Бизнес карты Тинькофф Банка для ИП и юридических лиц

Статьи

Счет карты автоматически привязывается к расчетному счету юрлица. С помощью карты можно совершать любые покупки, связанные с хозяйственной деятельностью организации (в том числе представительские, транспортные и командировочные расходы). Карта не предназначена для выплаты зарплат или личных трат.

Снимать наличные с карты можно без комиссии в любом банкомате мира в пределах 100 000 рублей, за снятие сверх лимита, банк взимает комиссию. Есть возможность устанавливать лимиты на расходные операции.

Содержание
  1. Бизнес карты Тинькофф Банка для ИП и юридических лиц
  2. Особенности при выборе
  3. Бизнес-карта для ИП и как пользоваться услугами Тинькофф
  4. Оформление и документы
  5. Возможности карты
  6. Тарифы карты Тинькофф Бизнес
  7. Тарифы на снятие наличных
  8. Активация карты через интернет
  9. Как пользоваться корпоративной картой
  10. Способы пополнить карту
  11. Как перевести или вывести деньги с карты
  12. Оформление дополнительной бизнес-карты
  13. Бизнес-карта Тинькофф
  14. Преимущества корпоративного проекта
  15. Блокировка карты банком
  16. Управление бизнес-картой
  17. Как получить корпоративную карту
  18. Отчеты по карте
  19. Отзывы
  20. Выводы
  21. Бизнес-карты Тинькофф
  22. Бизнес-карта. Что это?
  23. Что еще нужно знать о бизнес-карте Тинькофф
  24. Оформление карты для нового сотрудника
  25. Оформление карты для существующего пользователя
  26. От кого требуется подача отчета о расходах по карте
  27. Установка категории покупок
  28. Как внести деньги на карту
  29. Тарифы для держателей бизнес-карт
  30. Для чего нужна бизнес карта
  31. Условия и тарифы
  32. Как оформить
  33. Как пополнить
  34. Как снять наличные
  35. Предоставление отчетности
  36. Примеры оплаты
  37. Плюсы и минусы карт Тинькофф
  38. Что такое банковская корпоративная карта
  39. Чем корпоративная карта Тинькофф полезна для ИП
  40. Три тарифа от Тинькофф
  41. Ответы на часто задаваемые вопросы
  42. Активация корпоративной карты Тинькофф
  43. Заключение
  44. Смотрите видео: Тинькофф для бизнеса: расчетный счет для ИП и ООО, эквайринг, бухгалтерия. Обзор .

Бизнес карты Тинькофф Банка для ИП и юридических лиц

Банковские платежные продукты являются распространенной формой безналичной оплаты. Бизнес-карта Тинькофф представлена банком для организаций, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц. Выпускаются разные виды дебетовых карточек, удобных в использовании. Данная линия продуктов располагает опциями по накоплению бонусов, увеличению доходов, возможностью участвовать в акциях, функцией кешбэк.

Особенности при выборе

Банковская организация предоставляет клиентам дебетовые предложения для выбора подходящего варианта: Tinkoff Black, ALL Airlines, бизнес-карта для ИП Тинькофф и другие виды. Рассмотрим направление с корпоративным подходом:

  • Рассчитано для повседневного использования, ведения бухгалтерской отчетности.
  • Используются непосредственно руководителем и 10 пользователями.
  • Не передается другим лицам.
  • Привязывается к расчетному счету, с безопасной сохранностью средств. Доступ к приложению через личный кабинет директора.

Бизнес-карта для юридических лиц Тинькофф избавляет от однообразных подсчетов, нет необходимости использовать наличные деньги, вести отдельно отчеты, операции проходят в режиме онлайн. Перевод сумм на собственные карточки производится без комиссий.

Бизнес-карта для ИП и как пользоваться услугами Тинькофф

Для владельца продумана удобная форма оплаты хозяйственных, транспортных, командировочных, представительских расходов. Устанавливается лимит на любой промежуток времени: день, неделя, месяц. Снятие средств возможно в российских банках и за пределами страны. За сутки без комиссий снимается 100 000 рублей. Бизнес-карта для ИП тарифы Тинькофф имеет три разновидности: простой, продвинутый, профессиональный вид. Отсутствуют комиссионные сборы за обслуживание.

Оформление и документы

Для приобретения необходимо:

  • посмотреть характеристику бизнес-карты и возможности Тинькофф банка,
  • оформить заявку и получить расчетный счет,
  • предоставить название предприятия, ИНН, телефон для контакта,
  • руководителю, в личном кабинете, в разделе по добавлению пользователя, внести инициалы лица и проставить лимиты расходов.

Далее выполнить задачи по процедуре. Карточки доставляются курьерской службой.

Возможности карты

  • расплачиваться в кафе, магазинах или интернете,
  • снимать наличные или пополнять карточку через платежные устройства (банкоматы, терминалы),
  • переводить деньги третьим лицам или другим организациям,
  • предоставлять ответственным сотрудникам доступ к деньгам с помощью дополнительных карт,
  • контролировать корпоративные расходы с помощью установления лимитов и выбора категорий покупок.

Белая карта Тинькофф Бизнес может быть оформлена сразу после открытия расчетного счета. Для пластикового инструмента доступна привязка к приложениям бесконтактной оплаты с помощью смартфона.

Тарифы карты Тинькофф Бизнес

Стоимость обслуживания и взимаемые комиссии зависят от тарифного плана, выбранного при открытии расчетного счета для бизнеса.

Услуга или операция Тариф
Простой Продвинутый Профессиональный
Обслуживание, руб./мес. 490 1990 4990
Бесплатное обслуживание
при оплате покупок на сумму
От 50 тыс. р. От 200 тыс. р. Не предусмотрено
Плата за пополнение
через банкоматы Тинькофф
0,15%, мин. 99 р. До 300 тыс. р. – бесплатно,
свыше – 0,1%, мин. 79 р.
До 1 млн. р. – бесплатно,
свыше – 0,1%, мин. 59 р.
Пополнение через партнеров 0,3%, мин. 290 р. 0,25%, мин. 290 р. 0,15%, мин. 290 р.
Другие пополнения
от юридических и физических лиц
Бесплатно
Покупки с помощью карты Бесплатно
Внутрибанковские переводы,
бюджетные и налоговые платежи
Бесплатно
СМС 99 р. за каждый подключенный номер

Тарифы на снятие наличных

Процесс снятия наличных с карты Тинькофф Бизнес не отличается от аналогичной процедуры с использованием обычной дебетовой пластиковой карточки – достаточно воспользоваться банкоматом. Снимать деньги с корпоративной карты можно в банкоматах по всему миру.

Обналичивать деньги вправе как руководитель бизнеса, так и его сотрудники, но в пределах установленных руководителем лимитов. Лимиты на ежемесячные и ежедневные расходы настраиваются в личном кабинете для предпринимателя («Лимиты/Карты/Пользователь»).

За каждое снятие наличных банком взимается комиссия в пределах установленного тарифа.

ИП вправе бесплатно перевести деньги на дебетовую карту для физ. лиц Тинькофф Black – с нее можно снять наличные без комиссии. Лимит бесплатного снятия также зависит от тарифов, установленных для расчетного счета.

Тариф Бесплатный лимит,
руб./месяц
Простой 150 000
Продвинутый 300 000
Профессиональный 500 000

Активация карты через интернет

Активировать карту Тинькофф для бизнеса возможно только после того, как сотрудник компании подпишет документы и получит платежный инструмент на руки.

  1. Откройте в ЛК раздел «Корпоративные карты».
  2. Убедитесь, что на панели справа отсутствуют документы на подпись.
  3. Нажмите «Активировать».

Кнопка активации карты Тинькофф Бизнес.

Установить ПИН-код вправе только владелец карты. Для этого необходимо позвонить по номеру 8-800-555-777-1 и ответить на вопросы автоинформатора.

Как пользоваться корпоративной картой

Все расходы и пополнения по корпоративной карте Бизнес Тинькофф мгновенно отображаются в выписке по расчетному счету, а также в истории операций личного кабинета. При этом индивидуальным предпринимателям на УСН 6% без сотрудников не придется отчитываться о тратах перед налоговой – все операции будут оцениваться как личные.

ИП с такими налоговыми режимами, как УСН 15%, ЕНВД и патент, также могут распоряжаться средствами по своему усмотрению, но за потраченные деньги им предстоит отчитаться чеками, накладными и прочими бланками строгой отчетности.

Способы пополнить карту

  • в банкоматах Тинькофф,
  • через платежные устройства и банкоматы партнеров,
  • с расчетного счета в стороннем банке,
  • наличными у партнеров,
  • переводом со счета физического лица.

Перед тем как положить деньги на корпоративную карту Тинькофф Бизнес, необходимо ознакомиться с тарифами и условиями платежа. Как правило, при использовании любого из перечисленных способов предпринимателю предстоит заполнить полные реквизиты платежного поручения и выбрать назначение платежа. Для пополнения карты через партнеров достаточно указать номер расчетного счета или самой карточки.

Пополнение любым способом осуществляется бесплатно. При зачислении средств через платежные устройства (в том числе банкоматы Тинькофф) взимается комиссия согласно тарифам.

Как перевести или вывести деньги с карты

Для осуществления перевода с карты Тинькофф Бизнес можно пользоваться теми же инструментами, что и при использовании обычной дебетовой карточки или кредитки:

  • личный кабинет на www.tinkoff.ru/business или мобильное приложение (для бизнеса),
  • сервис card-to-card на сайте банка,
  • банкоматы Тинькофф,
  • сторонние сервисы.

Поскольку перевод приравнивается к обналичиванию средств, при его осуществлении взимаются те же комиссии, что и при снятии.

Оформление дополнительной бизнес-карты

При открытии счета предпринимателю предлагают бесплатно оформить платежный инструмент Тинькофф Бизнес для него, а также для всех его сотрудников. За выпуск каждой последующей карточки взимается комиссия – 490 руб. Оформить пластиковый продукт можно для каждого сотрудника, начиная от генерального директора и заканчивая рядовыми служащими.

Создать заявку на корпоративную карту Тинькофф Бизнес для нового пользователя может только руководитель компании. Для этого необходимо воспользоваться личным кабинетом:

    Найдите на панели управления символ «+», нажмите «Добавить нового пользователя».

Оформление дополнительной корпоративной карты Тинькофф.

  • Заполните карточку на нового сотрудника.
  • Отметьте галочкой пункт «Карта».

    Карта Tinkoff Business для сотрудника выпускается, согласно вашему бизнес тарифа.

    После оформления заявки с новым пользователем свяжется специалист банка, чтобы обсудить место получения карточки.

    Все карточки Тинькофф Бизнес являются именными, передавать их коллегам запрещено!

    Бизнес-карта Тинькофф

    Корпоративная карта Тинькофф предназначена для индивидуальных предпринимателей и ООО, адаптирован под повседневные нужды, тонкости бухгалтерской и налоговой отчетности. Основная выдается руководителю или индивидуальному предпринимателю при открытии расчетного счета.

    Разрешено заказать дополнительно для 10 сотрудников. Пластик эмбоссированный (передавать третьим лицам нельзя), лимиты устанавливаются персонально.

    Предназначение карты – закрытие расходов на повседневные нужды. Она привязывается к расчетному счету, но средства находятся в безопасности. Доступ к счету через личный кабинет или мобильное приложение по умолчанию только у руководителя. Возможна настройка уровня доступа и ролей для разных сотрудников.

    Продукт полезен всем участникам проекта:

    1. Организации держат средства на счетах, максимум операций идут в режиме онлайн, банк зарабатывает на транзакциях.
    2. Юридические лица и предприниматели избавлены от рутинных расчетов (налоговых и кредитных платежей, амортизационных отчислений и пр.). Любые приобретения максимально упрощены, не требуется выдавать деньги под отчет, выписать авансовые отчеты. Закрывающие документы (чеки, товарные накладные и пр.) формируются автоматически, рутинная бумажная работа минимизирована. Платежи в бухгалтерии обрабатываются сразу после совершения расходной операции, квитанции в личном кабинете. Руководитель или сотрудник с доступом в личный кабинет контролируют расходы в режиме реального времени. Если замечено нецелевое расходование средств, то карта мгновенно блокируется, а средства вычитаются из заработной платы сотрудника, допустившего растрату.
    3. ИП получают напоминания о налоговых платежах. Расчеты с контрагентами происходят оперативно, доступен перевод денег без комиссии на собственные карты.
    4. Сотрудникам не нужно получать наличные и собирать подтверждающие документы.

    Карта удобна при частых командировках, в том числе за границу. Средства на карте не подлежат декларированию. На безналичные расчеты по бизнес-картам не распространяются лимиты расчета наличных средств по одной сделке между юридическими лицами, установленные ЦБ РФ. Выходит экономия времени на посещении отделений банка, не приходится уплачивать комиссию за обналичивание.

    От классической дебетовой карты для физических лиц корпоративная отличается необходимостью отчитываться за израсходованные средства и возможностью использовать их только для расходов, связанных с операционной деятельностью предприятия.

    ИП могут осуществлять оплаты в личных целях, но это не приветствуется (банк предлагает для этого другие продукты). В остальном использование бизнес-карты не отличается.

    Разрешено совершать оплаты через обычные и бесконтактные терминалы, снимать и пополнять картсчет доступными способами. Если установить мобильное приложение, создать виртуальную карту и привязать ее к GooglePay или ApplePay, то оплаты идут без физического присутствия карты (доступно только для держателя основной карты).

    Преимущества корпоративного проекта

    Клиенты получают следующие преимущества:

    1. Открытие счета и получение реквизитов за 1 день (направляются контрагентам по SMS или e-mail).
    2. Бесплатная онлайн-бухгалтерия и конструктор документов.
    3. Бесплатное ведение счета 2–6 месяцев.
    4. Платежи проходят как срочные, зачисление быстрое.
    5. Операционный день с 01.00 до 20.00 по московскому времени при переводах в сторонние банки. На расчетные счета в Тинькофф зачисление идет круглосуточно моментально.
    6. Персональный менеджер, оказывает помощь 24 часа в сутки, у него можно узнать любую финансовую информацию.
    7. Начисление процентов на остаток средств на расчетном счету (до 6%).
    8. Интеграция с популярными бухгалтерскими программами (1С, Контур, Кнопка, Фингуру, Мое дело).
    9. Дружественный валютный контроль и консультирование по вопросам ВЭД.
    10. Торговый эквайринг с бесплатным терминалом и зачислением средств за 1 день даже в выходные и праздники (комиссия 1,59% от оборота).
    11. Интернет-эквайринг для приема платежей на сайте и в мобильном приложении (комиссия 2,19%). Разрешено принимать платежи из любых стран от физических и юридических лиц.
    12. Получение банковских гарантий и тендерных займов без бумажной волокиты.
    13. Бесплатная проверка контрагентов (адрес, руководитель, ОКВЭД, арбитражные дела).
    14. Бесплатный конструктор сайтов.
    15. Кредиты и рассрочка для покупателей.
    16. Таргетированная реклама товаров и услуг организации другим клиентам банка.

    Для повышения продаж новым клиентам предлагают бонусы:

    • 10000 рублей на рекламу в Яндекс.Директ и других сайтах рекламной тематики,
    • 50000 рублей от myTarget в социальных сетях ВКонтакте и Одноклассники,
    • 5000 на рекламу ВКонтакте,
    • 30 дней бесплатное размещений вакансии на hh.ru,
    • 3 месяца бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.

    Блокировка карты банком

    Tinkoff блокирует карту в следующих случаях:

    1. Ежедневное обналичивание крупных сумм.
    2. Снятие более 30% от оборота по счету.
    3. Снятие денег сразу после поступления на счет.
    4. Долги у ИП и просрочки по банковским кредитам у ООО.
    5. Частые однотипные сделки по списанию крупных сумм.
    6. Снятие средств на прочие цели, несоизмеримые с масштабом ведения бизнеса.
    7. Операции без экономического смысла (выплаты заработной платы при нулевой бухгалтерской отчетности).
    8. Многочисленные вклады на короткие сроки, закрываемые (часто досрочно) с полным обналичиванием средств.
    9. Переводы в сторонние банки с худшими условиями обслуживания без видимых причин.
    10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

    Каждый случай рассматривается индивидуально. Иногда банк не сразу прибегает к блокировке, а предварительно запрашивает подтверждающие документы. В случае блокировки по подозрению в происхождении средств придется давать объяснения в ФНС.

    Управление бизнес-картой

    Доступ в личный кабинет для управления картой и расчетным счетом идет через интернет-банк или мобильное приложение.

    Устанавливать лимиты (на один платеж, на сутки и на месяц) для каждого сотрудника может только руководитель или исполняющий его обязанности при наличии доступа к личному кабинету.

    Допустимо настроить доступ для других сотрудников (бухгалтера и пр.) с ограничением функциональных возможностей. Выставление лимитов через интернет-банк:

    • выбираем вкладку «Лимиты»,
    • переходим в подраздел «Карты» и выбираем нужную,
    • выбираем сотрудника,
    • устанавливаем ограничения.

    Выставление лимитов в мобильном приложении:

    • выбираем вкладку «Еще»,
    • переходим в подраздел «Безопасность и лимиты»,
    • открываем вкладку «По пользователям», ищем нужного,
    • устанавливаем ограничения.

    Как получить корпоративную карту

    Для получения необходимо подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета (указываются Ф.И.О., наименование организации, ИНН и телефон контактного лица). Одновременно бесплатно выпускают и доставляют бизнес-карту на имя руководителя.

    Если сразу составить список сотрудников и заказать им карты, то выпуск тоже будет бесплатным. Дополнительно заказать можно в любой момент, но с уплатой комиссии.

    Заказывать новые карты имеет право только руководитель. Для этого в личном кабинете необходимо:

    • перейти в раздел «Добавить пользователя»,
    • заполнить личные данные и установить лимиты расходов,
    • нажать на кнопку «корпоративная карта», а затем «Далее» и следовать инструкциям системы.

    По готовности пластика менеджер свяжется с сотрудником и назначит время встречи с курьером. Карты доставляются неактивированными. Активировать карту Тинькофф-бизнес можно стандартным образом на официальном сайте банка в разделе «Корпоративные карты».

    Отчеты по карте

    Траты по корпоративной карте должны быть экономически обоснованы в целях включения в расходы для расчета налоговой базы. ИП, организации на ЕНВД и УСН 6% и применяющие патентную систему могут не собирать подтверждающие затраты документы. Но только в случае, когда карту не используют наемные сотрудники.

    Если предприятие применяет УСН «Доходы минус расходы» или общую систему налогообложения, то для учета затрат по бизнес-карте нужны все закрывающие документы. Операции по карточкам при оплате за рубежом попадают под действие законов и нормативных актов о валютном регулировании и контроле.

    Отзывы

    О бизнес-карте отзывы положительные. Отмечается удобный заказ и быстрая доставка, круглосуточный доступ к средствам в РФ и за границей. Тарифы выгодные, легко подобрать под масштабы и особенности собственного бизнеса. С пластиком удобно расплачиваться, переводить и обналичивать деньги.

    Ведение бухгалтерской и налоговой отчетности упрощается, бумажная волокита осталась в прошлом. Business-карты особенно удобны для сотрудников, часто отправляющихся в командировки или получающих средства под отчет. Банк редко прибегает к блокировке корпоративной карты, сначала требует предоставить необходимые документы. С самостоятельной активацией проблем не возникает.

    Не всем нравится работа персональных менеджеров. Часто после завершения процесса открытия расчетного счета и подключения самого дорого тарифа интерес угасает, даже самую простую помощь получить сложно.

    Для разрешения ситуации приходится требовать замены сотрудника. Банк в 100% случаев идет навстречу. Не нравится отсутствие точной информации о том, как пополнить бизнес-карту от Тинькофф.

    Выводы

    Тинькофф продвигает корпоративный продукт под слоганом «Банк – как у всех, но удобнее». Реальность подтверждает обещания. Персонифицированные карты полностью заменяют классическую чековую книжку, снятие наличных любым способом приравнивается к выдаче под отчет. Ни один конкурент не предлагает такого количества дополнительных услуг и полезных сервисов для ведения и продвижения бизнеса.

    Бизнес-карты Тинькофф

    Банк Тинькофф создает комфортные условия для ведения бизнеса, что обуславливает его популярность среди предпринимателей. Среди многочисленных продуктов банка нужно выделить бизнес-карты, являющиеся удобным и полезным инструментом. Любая операция, которая имеет отношение к их активации, использованию, пополнению и выдаче, полностью отвечает требованиям их владельцев.

    Бизнес-карта. Что это?

    Чтобы упростить активность в деловой среде и сделать операции по счетам комфортными и легкими, банки внедряют такой нужный продукт, как бизнес-карта. Что она из себя представляет? Это банковское платежное средство, привязанное к расчетному счету организации или ИП, обеспечивающее полную прозрачность операций по счетам. Она служит для оплаты коммерческих и хозяйственных расходов компаний, включая транспортные и накладные, а также для снятия налички при необходимости. Это отличный вариант для сотрудников, которые много времени проводят в командировках.

    Если речь идет о расходах служащих, не имеющих отношения к хозяйственной деятельности организации, например, о покупке товаров для личных нужд, то такая карта — это совсем не тот вариант.

    Что еще нужно знать о бизнес-карте Тинькофф

    Имея на руках этот банковский платежный инструмент, можно оплачивать покупки не только в обычных магазинах, но и в интернете. Выпуск является бесплатным при первичном оформлении. То есть, когда вы открываете расчетный счет, делаете заявку на любое количество карт бесплатно. Но если у вас возникнет необходимость в дополнительных картах, после того как ваш счет будет открыт, они заказываются дополнительно по цене 490 р. за каждую.

    В плане оформления карты никаких ограничений на категорию сотрудников нет. Это может быть любой работник вашей компании. Однако использовать ее может только то лицо, чьи фио на ней присутствуют. Отдавать ее коллеге или передавать во временное пользование запрещено.

    Сотрудникам организации или ИП не разрешается пользоваться картой для личных нужд. Все денежные средства подлежат отчетности. В этих целях ее могут использовать лишь ИП.

    После того, как вы откроете расчетный счет в Тинькофф, вам предоставят бесплатное обслуживание в течение двух месяцев и множество полезных сервисов, включая бизнес-карты

    Оставив заявку на официальном сайте банка на открытие счета, реквизиты для вас зарезервируют сразу. Посещать финансово-кредитную организацию не нужно, оформление происходит в дистанционном режиме. Привязанная к расчетному счету карта станет надежным помощником в вашем бизнесе. Ежемесячно вы будете получать от банка проценты на остаток (до 6% годовых). На любой ваш вопрос оперативно ответит персональный менеджер. Служба поддержки клиентов работает 24 часа в сутки.

    Оформление карты для нового сотрудника

    Если вы хотите завести бизнес-карту на нового работника, то легко и быстро можете это сделать в личном кабинете. Данная функция доступна лишь владельцу компании. Процедура выглядит следующим образом:

    • В личном кабинете перейдите в панель управления, в правом верхнем углу нажмите на значок «+». Появится меню из двух вкладок: Добавить пользователя и Добавить организацию. Нажмите на вкладку «Добавить пользователя».
    • Во вкладке «Создание пользователя» заполните необходимые сведения о сотруднике: фамилия, имя, отчество, номер телефона.
    • Поставьте галочку напротив пункта «Корпоративная карта». На свое усмотрение вы можете обеспечить его доступом в личный кабинет. Однако карту ему выдадут и без этого. Если в предложенном списке «Корпоративная карта» не отображается, значит, на данного работника она уже заведена.
    • После того, как вы оставите заявку на сайте, банковский представитель позвонит вашему работнику и сообщит время выдачи платежного средства.

    Оформление карты для существующего пользователя

    Если вы желаете завести платежное средство на сотрудника, который ранее уже был внесен в базу, это можно сделать в личном кабинете:

    • Зайдите в панель управления, выберите вкладку «Пользователи», укажите необходимого сотрудника, после чего нажмите на вкладку «Выпустить дополнительные продукты».
    • Выберите «Корпоративная карта». Если в отображаемом на экране списке этот пункт не виден, значит, на данного работника она уже заведена.

    Банковский представитель сообщит по телефону вашему работнику о необходимости встречи в назначенное время для получения карты.

    От кого требуется подача отчета о расходах по карте

    После того, как Тинькофф выдал бизнес-карты определенному списку лиц компании, некоторым из них предстоит отчитываться о расходах по этому платежному средству. Кто должен это делать?

    • ИП или ООО с сотрудниками. В этом случае каждый сотрудник обязан документально сообщать обо всех расходах по карте. При этом он оформляет авансовый отчет и прикладывает документы, которые подтверждают факт расходования денег, включая товарные и кассовые чеки. Авансовый отчет он должен предоставить в срок не позднее трех дней, после того, как появился на рабочем месте, или после того, как подошел к концу срок выдачи денежных средств.
    • ИП на УСН 6% без сотрудников. В данном случае не требуется предоставлять отчет о расходах. Все денежные средства, которые присутствуют на расчетном счете, вы можете тратить как вам угодно. Это ваши личные деньги. Такие расходы не подлежат проверке налоговой службой.
    • Работаете на УСН 15%. В таком случае вы обязаны предоставить отчет о расходах, связанных с деятельностью вашей компании. Вам нужно приложить документы, которые подтверждают эти самые расходы, включая чеки и накладные, даже если вы расходуете деньги с бизнес-карты.

    Установка категории покупок

    Если у ваших работников есть бизнес-карты, и они расходуют с них деньги на нужды вашего бизнеса, вы можете ограничить покупки по этим платежным средствам, установив нужную категорию. Делается это в личном кабинете. Выставить можно одну категорию и более. Наиболее распространенные из них — транспорт, ремонт, топливо, супермаркеты, фастфуд. Банк предлагает свыше сорока видов. Если вы установите, например, категорию «Топливо», то ваш работник сможет рассчитываться по карте только за него.

    Отдельно следует сказать о таком понятии, как «MCC-код». Он представляет собой номер, состоящий из четырех знаков. Такой код закрепляется за магазином, когда продавец приступает к работе с покупателями по схеме: покупатель оплачивает товар картой, после чего получает нужную покупку. MCC-код позволяет идентифицировать принадлежность компании к конкретному виду деятельности. Иными словами, какие услуги или товары она предлагает покупателям.

    Код используется финансово-кредитным учреждением для выставления ограничений по картам, отслеживания расчетов и зачисления кэшбэка или бонусов.

    За одной картой закрепляется столько категорий, сколько вы хотите. Эта услуга является бесплатной. Большое количество выбранных категорий будет говорить о том, что у вашего работника минимум ограничений по покупкам. Если вы не можете определить, к какой категории относится магазин, в котором ваши сотрудники делают покупки, свяжитесь с персональным менеджером

    Чтобы ограничить покупки по карте, выполните следующие шаги:

    • Зайдите в личный кабинет, выберите конкретного сотрудника, на которого оформлена карта, перейдите в меню «Детали».
    • В появившемся окне, в котором представлены сведения о выбранном платежном средстве, нажмите на кнопку «Настроить траты».
    • Отметьте те категории, к которым вы хотите допустить своего сотрудника, после чего нажмите на кнопку «Установить».
    • Указанные категории можно будет увидеть в деталях бизнес-карты.

    Чтобы закрепить за несколькими картами одинаковые ограничения, выполните следующее:

    • Откройте личный кабинет, отметьте нужные платежные средства из предложенного списка, после чего нажмите «Настроить траты».
    • В появившемся окне выберите категории, по которым ваши работники могут совершать покупки, затем нажмите на кнопку «Установить».
    • Указанные категории будут видны в списке платежных средств у тех работников, с картами которых вы пополнили данную операцию.

    Убрать выставленные категории товаров можно в личном кабинете. Поставьте галочку рядом с конкретными картами, у которых отмечены категории, после чего нажмите на кнопку «Удалить категории».

    Как внести деньги на карту

    Если вам нужно внести деньги на бизнес-карту, можете выбрать один из следующих вариантов:

    • Любое отделение Почты России. При этом нужно будет предоставить свой паспорт
    • Терминал любой финансово-кредитной организации, осуществляющий прием денежных средств
    • Мобильный оператор. Многие авторизованные салоны, в которых можно совершать покупки телефонов, сотрудничают с Тинькофф на правах партнера
    • Карта иного банка-эмитента. При этом нужно посетить официальный сайт Тинькофф

    Тарифы для держателей бизнес-карт

    На текущий момент Тинькофф предлагает для предпринимателей три тарифа: Простой, Продвинутый и Профессиональный. Комиссия при снятии денег с карты зависит от того, по какому тарифу она обслуживается.

    Если действует тариф «Простой», то при снятии суммы в размере до 400 тыс. р. взимается комиссия: основная — 99 рублей, процентная — 1,5%. При снятии суммы в размере от 400 тысяч до 1 миллиона комиссия составляет 99 р. (основная) и 5% (процентная). Снятие суммы в размере от 1 миллиона облагается комиссией: основная — 99 р., процентная — 15%.

    При тарифе «Продвинутый» за снятие 400 тысяч и менее берется комиссия: основная — 79 руб., процентная — 1%. Если снимать 400 000‑200 0000 р., комиссия составит 79 руб. (основная) и 5% (процентная). Снятие суммы от 2 млн облагается комиссией: основная — 79 руб., процентная — 15%.

    Если у вас тариф «Профессиональный», и вы снимаете до 800 тысяч, комиссия такова: основная — 59 руб., процентная — 1%. Снимая от 800 тысяч до 2 млн. руб., возьмут комиссию 59 руб. (основная) и 5% (процентная). Снятие суммы от 2 млн облагается комиссией: основная — 59 руб., процентная — 15%.

    Для чего нужна бизнес карта

    Как уже отмечалось выше, корпоративная белая карточка является своеобразной альтернативой бумажной чековой книжке. Воспользоваться этим банковским предложением могут любые предприятия, которые регулярно выдают сотрудникам наличные под отчет на покрытие расходов хозяйственной деятельности. Подходит такая услуга и для ИП.

    Все выпущенные предприятием корпоративные карты Тинькофф бизнес привязаны к основному счету компании. С помощью пластика можно без лишних документов и счетов распоряжаться выделенной суммой.

    Благодаря такому банковскому продукту происходит экономия сил и времени на посещение банков, переводы денег, заполнение бумажной документации. Преимущество состоит еще и в том, что руководитель (или ответственное лицо предприятия) получает полный отчет по денежным операциям всех сотрудников, имеющих корпоративный пластик.

    Условия и тарифы

    При заказе бизнес-карт каждый клиент получает 3 месяца бесплатного обслуживания. Этот период считается тестовым — за это время предприятие успеет оценить все преимущества использования данного банковского продукта.

    После окончания ознакомительного периода клиенту будут предложены несколько тарифов, среди которых нужно выбрать наиболее удобный:

    • «Простой». Ежемесячная абонентская плата по этому тарифу составляет 490 рублей. При этом за каждую транзакцию будет взиматься 49 рублей. Если на счете в конце месяца остаются средства, клиенту начисляют бонусные 6% от оставшейся суммы.
    • «Продвинутый». На таком тарифе стоимость абонентской платы достигает 990 рублей в месяц. При каждой транзакции будет происходить снятие 29 рублей, а на оставшуюся сумму на конец месяца будут начислены бонусные 8%.
    • «Профессиональный». Абонентская плата взимается в размере 4 990 рублей. Каждая транзакция стоит 19 рублей. На остаток суммы начисляют бонус в размере 8%.

    Оплата покупок корпоративной картой не считается снятием наличных, поэтому она производится без комиссии.

    Существуют и дополнительные условия, позволяющие пользоваться обслуживанием счета бесплатно.

    Если клиентом было потрачено более 50 000 рублей на тарифе “Простой”, следующий месяц обслуживания банк предлагает бесплатно. Такой же бонус ждет обладателей тарифа “Продвинутый”, на котором за месяц было потрачено более 200 000 рублей.

    Как оформить

    Оформление дебетовой карты для бизнеса могут заказать лишь те клиенты, у которых в Тинькофф банке открыт расчетный счет. Если его нет, то сотрудники банка предложат оформить его. В день открытия расчетного счета выпускается 1 пластиковая корпоративная карта, держателем которой станет руководитель предприятия.

    Заказывать выпуск других карт может только руководитель. Делать это нужно в личном кабинете онлайн-банка:

    • В “Панели управления” находят вкладку “Добавить пользователя”.
    • Когда откроется новое окно с пустыми полями, в них нужно ввести данные того человека, на которого оформляется карта.
    • После этого заявка на выпуск пластика отправляется сотрудникам.
    • После получения корпоративной карты ее необходимо активировать. Сделать это можно в разделе личного кабинета “Корпоративные карты”. На странице находят вкладку “Активировать”. В пустом поле вводят номер пластика и СМС-сообщение, которое будет получено на телефон.

    Как пополнить

    Банк предлагает несколько способов пополнения карт:

    • Операторы мобильной связи. Авторизованные салоны связи предлагают услуги по пополнению карты банка Tinkoff. Проценты за перевод суммы не снимаются.
    • С карты другого банка. Провести данную операцию можно при использовании сервиса на официальном сайте банка Тинькофф. Однако для таких переводов существуют ограничения. Общая сумма в сутки не должна превышать 75 000 рублей, а максимальное количество переводов — 5.
    • Почта России. В отделении можно пополнить карту Тинькофф без комиссии.
    • Терминалы самообслуживания Tinkoff и других финансовых учреждений.

    Для индивидуальных предпринимателей действует услуга пополнения карты со своего счета. Сумму до 150 000 рублей можно перевести без комиссии.

    Как снять наличные

    В любое время снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф можно осуществить в банкомате. При этом допустимо использовать собственные банкоматы финансового учреждения или любых других банков. Максимальная сумма, доступная к получению таким способом за сутки, достигает 100 000 рублей. Снимать с бизнес-карты деньги без комиссии не получится.

    На каждом тарифе предусмотрены свои условия.

    «Простой». На этом тарифе снятие денег происходит со следующей комиссией:

    • до 400 тыс. руб. — 1,5% суммы + 99 рублей,
    • от 400 тыс. до 1 млн руб. — комиссия составит 5% + 99 руб.,
    • от 1 млн руб. — 15% + 99 руб.

    «Продвинутый». На этом тарифе комиссия рассчитывается следующим образом:

    • снятие до 400 тыс. руб. — 1% суммы + 79 руб.,
    • от 400 тыс. до 1 млн руб. — 5% + 79 руб.,
    • если сумма превышает 1 млн руб. — 15% + 79 руб.

    «Профессиональный». При снятии наличных удерживается комиссия:

    • сумма до 800 тыс. руб. — 1% + 59 руб.,
    • от 800 тыс. до 2 млн руб. — 5% + 59 руб.,
    • более 2 млн руб. — 15%+59 руб.

    Предоставление отчетности

    Если услугой пользуется индивидуальный предприниматель, который работает по упрощенной системе и не имеет работников по найму, ему сдавать отчетность не требуется.

    Во всех других случаях снятые деньги считаются подотчетными и по ним необходимо предоставлять бумаги.

    Для этого сотрудник компании, который получил средства, должен предоставить документы, подтверждающие целевое использование денег. Для этого нужно предоставить чеки, накладные, акты или другие бумаги.

    Облегчить контроль над финансовыми операциями поможет онлайн-бухгалтерия в личном кабинете.

    Примеры оплаты

    В качестве примеров оплаты по корпоративной карте можно назвать следующие виды финансовых операций:

    • командировочные расходы (в их числе бронирование билетов и гостиниц, питание),
    • оплата транспортных расходов организации (оплата автостоянок, покупка запчастей и ГСМ),
    • представительские расходы,
    • хозяйственные нужды (покупка расходных материалов),
    • выдача заработной платы сотрудникам (с такой услугой можно отправлять заработную плату сотрудникам на счета любых других банков).

    По каждому из названных пунктов следует подготовить отчет, содержащий документы и форму АО-1.

    Плюсы и минусы карт Тинькофф

    По умолчанию банк изготавливает 11 экземпляров корпоративной карты. Если нужно большее или меньшее количество, то следует уведомить об этом персонального менеджера по телефону или онлайн.

    Проект Тинькофф Бизнес стартовал в 2015 году. Клиентам финансово-кредитного учреждения доступна возможность получения корпоративных карт. Это платёжное средство предлагается руководителям и владельцам коммерческих структур для упрощения многих хозяйственных операций. Статья о том, для чего нужна корпоративная карта Тинькофф-Бизнес и как ею пользоваться.

    Что такое банковская корпоративная карта

    Корпоративной картой называется платёжное эквайринговое средство, предназначенное для обслуживания хозяйственных и коммерческих нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя. Ею можно оплатить накладные, представительские, транспортные и командировочные расходы. Также при необходимости она служит для снятия наличных денег в банкоматах или отделениях банков.

    Нельзя использовать корпоративную карту для приобретения товаров личного потребления, выдачи зарплаты или погашения других расходов, не связанных с хозяйственной деятельностью предприятия. В случае с банком Тинькофф это дебетовая, а не кредитная карта, что означает ограниченность сумм финансовых операций остатком на счёте или установленным лимитом.

    Чем корпоративная карта Тинькофф полезна для ИП

    Индивидуальный предприниматель, открывая счёт в банке Тинькофф, получает доступ к нескольким видам услуг, в том числе возможность получить корпоративную карту.

    Перевод средств на неё (и с неё тоже) осуществляется посредством бесплатных мобильных приложений или из личного кабинета ПК. Индивидуальный предприниматель может в автоматическом режиме:

    • получать напоминание о дате перечисления налогов,
    • рассчитывать их сумму.

    Корпоративная карта служит не только средством платежа по текущим издержкам – непосредственно ею можно рассчитаться с партнёрами за товары или услуги.

    Три тарифа от Тинькофф

    Своих терминалов у банка Тинькофф нет, а за пользование чужими нужно платить. Это обстоятельство задаёт определённые бизнес-условия, предлагаемые клиентам. Держатели корпоративных карт могут воспользоваться одним из трёх тарифов, и за каждый из них придётся оплачивать абонплату.

    Системы тарифных планов довольно сложны, и чтобы в них было проще разобраться, к каждому клиенту прикрепляется корпоративный менеджер, в задачи которого входит оказание консультационных услуг.

    В упрощённом виде условия выглядят так, как указано в таблице:

    Тариф Абонплата, руб. в мес. Стоимость одного платежа, руб. Начисления на остаток (максимальные), %
    Простой 490 49 6
    Продвинутый 990 29 8
    Профессиональный 4990 19 8

    На самом деле всё несколько сложнее. Снятие наличных с корпоративной карты по тарифу «Простой» суммы до 400 тысяч обойдётся от 1,5 до 10% плюс 99 руб. Пользователи «Продвинутого» и «Профессионального» пакетов заплатят 79 рублей плюс оговоренную долю (не более 10%).

    С абонентской платой тоже разобраться непросто. Для «простых» клиентов предусмотрен льготный период двухмесячного бесплатного обслуживания, затем – по 490 руб., как указано в таблице. Участникам «Продвинутого» тарифа даётся право первых десяти переводов без комиссии после подключения. В общем, определённые послабления банк Тинькофф клиентам делает, в том числе держателям корпоративных карт. Но в целом всё довольно сурово.

    Ответы на часто задаваемые вопросы

    Так как вопросы, задаваемые персональным менеджерам, сходные, есть смысл сразу же на них ответить.

    Как и где снять деньги без комиссии с карты Тинькофф бизнес?

    К сожалению, нигде и никак. Плата взимается в любом случае, при этом она состоит из двух частей – фиксированной и процентной доли. Величина обеих составляющих зависит от обналичиваемой суммы следующим образом:

    Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
    Условия Плата, руб. % от суммы Плата, руб. % от суммы Плата, руб. % от суммы
    Менее 400 тыс., для продвинутого –до 800 тыс. 99,00 1,5 79,00 1 59,00 1
    400 тыс. – 2 млн. 5 5 5
    Более 2 млн. 10 10 10

    Снимать деньги с карты Тинькофф можно в любой стране мира, воспользовавшись международным банкингом с автоматической конвертацией. Тарифы привязаны к местным условиям.

    Как пополнить карту?

    Банк Тинькофф предлагает несколько способов пополнения на выбор:

    • Через операторов мобильной связи. Практически в любом авторизированном салоне, продающем телефоны и гаджеты, есть такая возможность в силу партнёрских отношений с банком Тинькофф (без комиссии).
    • В отделении Почты России с предъявлением паспорта гражданина РФ (без комиссии).
    • С карты другого банка-эмитента через интернет-сервис tinkoff.ru (не более 5 раз в сутки, общая сумма до 75 тыс. рублей).
    • Через приёмные терминалы любых финансово-кредитных учреждений.

    Индивидуальные предприниматели суммы менее 150 тысяч рублей могут заводить со своего счёта на собственные корпоративные карты без комиссии.

    Как перевести деньги с карты Тинькофф-Бизнес на карту физического лица?

    Эта трансакция производится на тех же условиях, что и снятие наличных в банкомате.

    Сколько стоит внесение средств на счёт?

    Зачислить сумму на счёт в банке Тинькофф тоже стоит денег. В зависимости от выбранного пакета клиенты заплатят:

    • для «Простого» – 299 руб. за каждое зачисление независимо от суммы,
    • для «Продвинутого» и «Профессионального» – 0,25% от зачисляемой суммы.

    На каких условиях и кому выдаются корпоративные карты Тинькофф?

    В момент регистрации следует воспользоваться возможностью получить этот банковский продукт бесплатно. Корпоративные карты предназначены для руководителей и сотрудников деловых структур, ставших клиентами банка Тинькофф. В последующий период, если возникает надобность в дополнительных единицах, каждая из них обойдётся в 490 рублей.

    По умолчанию банк изготавливает 11 штук корпоративных карт, но, если нужно большее количество, то следует уведомить об этом персонального менеджера по телефону или онлайн. Дополнительные единицы доставляются курьером по оговоренному адресу вместе со всей сопутствующей информацией (кроме PIN-кода).

    Для чего чаще всего используется корпоративная карта Тинькофф?

    Этот банковский продукт незаменим в командировках, в том числе заграничных. Большой плюс состоит в отсутствии надобности документального подтверждения расходов (чеков, квитанций и пр.) в случае их оплаты по безналичному расчёту. Если тратились наличные средства (снятые в банкомате), то авансовый отчёт пишется по стандартной форме.

    Индивидуальные предприниматели, работающие по упрощённой системе налогообложения, составляют исключение – их расходы нет нужды учитывать (они просто отчисляют 6% своих доходов).

    Впрочем, уже упоминалось, что корпоративной картой можно осуществлять и любые другие трансакции, связанные с коммерческой деятельностью.

    Как оформить корпоративную карту Тинькофф на нового сотрудника?

    Руководитель предприятия, его собственник или индивидуальный предприниматель может управлять своим счётом самостоятельно. Информация о новом работнике добавляется в личный кабинет. Затем остаётся позвонить по контактному телефону банка Тинькофф и сообщить о том, что требуется дополнительная корпоративная карта. Персональная информация пользователя должна быть предоставлена. Карта будет доставлена курьером.

    Как установить лимит расходов с корпоративной карты Тинькофф?

    Карта привязана к счёту клиента, но это не значит, что все средства предприятия могут тратиться её держателем. Владелец или руководитель, отправляя сотрудника в командировку или поручая ему оплату чего-либо, ограничивает доступную сумму.

    Управлять операционными пределами достаточно просто из личного кабинета: во вкладке «Ещё» есть опция «Безопасность и лимиты». Затем выбирается сотрудник (держатель корпоративной карты) и устанавливаются суммы, которыми будут ограничены его суточные расходы или допустимые затраты в месяц.

    Активация корпоративной карты Тинькофф

    О том, как активировать банковский продукт, и как пользоваться им, разумеется, подробно расскажет персональный менеджер – это входит в его обязанности. Однако лишний раз рассказать об этом не повредит. Карту доставляет курьер, после чего клиенту остаётся позвонить по телефону 8-800-555-777-1 и ответить на несколько контрольных вопросов. После сверки контактных данных пользователю «говорящим роботом» будет продиктован его PIN-код, который лучше запомнить, но для первого раза можно и записать.

    Второй вариант – то же самое проделать в режиме онлайн на странице activation , где данные заполняются в представляемой на экране форме с клавиатуры.

    До момента активации картой пользоваться не получится.

    Заключение

    Корпоративная карта банка Тинькофф – нужный, полезный и удобный инструмент, способствующий упрощению деловой активности.

    Этот банковский продукт служит естественным дополнением к другим услугам Тинькофф.

    Все операции, связанные с получением, активацией, пополнением и использованием корпоративной карты Тинькофф максимально упрощены и приближены к пользователю.

    Смотрите видео: Тинькофф для бизнеса: расчетный счет для ИП и ООО, эквайринг, бухгалтерия. Обзор .

  • Оцените статью
    Добавить комментарий