Как открыть расчётный счёт онлайн

Подробная информация об открытии расчетного счета в Сбербанке. Какие документы потребуются для оформления, стоимость открытия и обслуживания. Как оформить онлайн-заявку на РКО для ИП и ООО на сайте sberbank.ru – наглядное руководство. Тарифы, предлагаемые банком, с перечнем предоставляемых услуг.

Удвоение первого платежа для рекламы в myTarget,
15 000 руб на Яндекс.Директ,
До 30 000 руб на рекламу в Google.Adwords,
30 дней размещения вакансии на hh.ru и 7 дней доступа к базе резюме в подарок

  • Быстрое оформление с онлайн-резервированием счета
  • Подарки от партнеров банка при открытии счета
  • Помощь в организации бухгалтерского учета
  • Услуга проверки контрагентов
  • Онлайн-кассы по требованиям ФЗ-54
  • Услуги для компаний, ведущих ВЭД

Плюсы открытия расчетного счета в Сбербанке:

  • Номер расчетного счета за 5 минут
  • Проведение платежей 20 часов в сутки без выходных
  • Моментальное проведение платежей
  • Получение номера расчетного счета онлайн (с доступностью зарезервированного счета для поступлений)
  • 30 дней на предоставление документов для зарезервированного счета
  • Пакеты услуг с фиксированной стоимостью
  • Сопровождение государственных контрактов

Всем новым клиентам при открытии счета Сбербанк предлагает:

  • Удвоение первого платежа (от 3 000 до 75 000 руб) для рекламы в myTarget
  • 15 000 рублей на первую рекламную кампанию Яндекс при внесении платежа 15 000 руб
  • До 30 000 рублей на первую рекламную кампанию в Google.Adwords
  • 30 дней размещения вакансии на hh.ru и 7 дней доступа к базе резюме в подарок

Пакет услуг "Легкий старт"

Пакет услуг "Оптима+"

с использованием электронного документооборота (в том числе при закрытии счета):

на счет в ПАО Сбербанк

32 руб. за платеж

11 руб. за платеж

0,3% от суммы, min 20 долл. США, max 200 долл. США

0,05% от суммы, min 10 USD, max 200 USD

с признаком срочности через систему БЭСП Банка России:

до 100 млн. руб. включительно

от 100 млн. руб. до 1 млрд. руб. включительно

свыше 1 млрд. руб.

1000 руб. за платеж

Перечисление средств со счета по поручению юридического лица согласно условиям и по реквизитам, изложенным в приложении к договору банковского счета, в течение согласованного с клиентом периода времени:

в другие банки (кредитные организации и Банк России)

на счет в ПАО Сбербанк

100 руб. за платеж

Прием на инкассо платежных требований, инкассовых поручений в рублях

клиентам, использующим электронный документооборот

80 руб. за каждое требование/поручение

50 руб. за каждое требование/поручение

250 руб. за запрос

Уточнение реквизитов платежа, недостаточных для зачисления средств на счет Клиента при сумме операции:

до 100 долл. США включительно

свыше 100 долл. США

Как открыть счет

Переходим на сайт Сбербанка России в раздел «Малому бизнесу» и нажимаем кнопку «Получить номер расчетного счета».

Повторно нажимаем на кнопку «Получить номер расчетного счета», но уже на открывшейся странице. После принятия условий соглашения с банком, переходим к заполнению формы, в которой потребуется указать:

  • Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель
  • Данные о компании (вид деятельности, ОГРН и объем годовой выручки)
  • Контактные данные (мобильный телефон и электронная почта)
  • Подразделение банка (выбираем регион, населенный пункт и адрес)

Далее подтверждаем данные и даем согласие на их обработку. Вводим капчу, и переходим на следующий этап – подтверждение указанных данных. Подтверждаем номер телефона, электронную почту и всю остальную информацию. После этого банк предложит окончательное резервирование счета.

После открытия счета на него могут поступать денежные средства, но в течение 30 дней придется обязательно принести оригиналы документов в отделение Сбербанка. В противном случае счет аннулируется, а все поступления перечисляются на счета отправителей.

Документы для открытия счета

ИП для открытия счета необходимо обратиться в отделение банка с оригиналами следующих документов:

  • Паспорт
  • Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН

С оригиналов снимут копии непосредственно в банке, там же их и заверят.

Для ООО порядок тот же, только пакет документов другой:

  • Устав организации и учредительный договор
  • ОГРН
  • Протокол собрания учредителей или решение собственника об открытии фирмы
  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • ИНН
  • Письмо из Росстата с кодами учета
  • Карточка с оттисками печати компании и подписями, а также документы, подтверждающие назначение указанных в карточке должностных лиц

Открытие второго и последующих счетов можно совершать в режиме онлайн, без повторного визита в банк и предоставления документов. Следует просто заполнить указанную выше форму, и зарезервировать счет.

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн

Первый экран с авторизацией через четырехзначный ПИН-код:

Создание платежа - ввод суммы, выбор плательщика, получателя и указание назначения платежа:

Сводка по операциям со строкой поиска:

Создание шаблонов платежей:

Страница с информацией о курсах валют, картой с ближайшими отделениями и банкоматами, специальные предложения:

Как происходит резервирование счёта

Заявка на открытие расчётного счёта, поданная через сайт банка или его партнёра, это не более, чем маркетинговый приём. Что делать с данными, оставленными клиентом в заявке, решает сам банк. Это может быть просто звонок менеджера, который ознакомит с тарифами и согласует время визита в банк или встречи в офисе клиента. Но все-таки, большинство таких предложений обещают не просто согласование встречи, а резервирование счёта.

В этом случае после предварительной проверки наличия сведений в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, иногда в тот же день, банк закрепляет за клиентом действующие реквизиты расчётного счёта. Эти реквизиты можно сразу передавать контрагенту для оплаты, и с этого момента счёт начинает работать на зачисление.

Это действительно очень удобно, если вам надо срочно принять безналичные средства, но только распоряжаться ими ещё нельзя. Сама по себе онлайн заявка на расчётно-кассовое обслуживание ещё не гарантирует, что счёт в банке будет открыт. До подписания договора на РКО банк проверяет сведения о клиенте, чтобы убедиться в его добросовестности. Если окажется, что у заявителя есть заблокированные счета в других банках, договор заключать не будут.

Кроме того, отказ в открытии счёта может быть вызван сомнением в достоверности заявленных сведений или информацией, предоставленной службой безопасности банка. Причину отказа в расчётно-кассовом обслуживании банк вправе не сообщать. Но если говорить о только что созданных ООО и ИП, то у такого клиента нет ещё никакой истории – ни хорошей, ни плохой. Соответственно, в отношении них вероятность отказа в открытии расчётного счёта очень низкая.

Чаще всего онлайн заявка на сайте банка выглядит как обычная форма сбора контактов. В неё надо внести название и ИНН организации или ИП, телефон, электронный адрес и имя контактного лица. По этим данным с вами свяжется сотрудник, обычно это происходит в тот же рабочий день.

После того, как заявка подтверждается, на электронную почту приходит письмо с реквизитами счёта. Далее, в зависимости от условий предложения, клиент может быть приглашен в выбранный филиал или встреча назначается без посещения банка – в офисе или квартире.

Открытие счёта после подачи онлайн-заявки

Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И, которая регулирует процедуру открытия банковских счетов, не делает исключения для заявок ИП или ООО онлайн. Документы для заключения договора расчётно-кассового обслуживания всё равно должны быть представлены в оригинале или нотариальных копиях, а подписи лиц, имеющих доступ к счёту, – удостоверены представителем банка.

Чтоб открыть банковский счёт для ООО, надо до встречи с менеджером подготовить необходимые документы:

  • свидетельство о регистрации юридического лица (с 2017 года вместо него выдают лист записи ЕГРЮЛ),
  • свидетельство о постановке организации на налоговый учёт,
  • паспорт руководителя ООО и других лиц, которые будут иметь доступ к деньгам,
  • устав общества с ограниченной ответственностью,
  • протокол или приказ о назначении директора,
  • лицензии на определённые виды деятельности (если они получены).

Открыть расчётный счёт для ИП онлайн ещё проще – достаточно иметь при себе свидетельство о регистрации или лист записи ЕГРИП и паспорт предпринимателя. Остальные документы, такие как анкета клиента, заявление о присоединении или договор на РКО, карточку с образцами подписи и печати, предоставит сотрудник банка.

Онлайн заявка действительно сокращает срок открытия счёта, потому что предварительная проверка сведений о клиенте происходит быстрее, без похода в банк. Надо только учитывать, что реквизиты счёта бронируются на определённый период (обычно до месяца), в течение которого надо представить документы для открытия.

И помните, что если по какой-то причине счёт всё-таки не будет открыт, а на забронированные реквизиты уже поступит оплата от контрагента, то деньги вернутся обратно. В этом случае банк не несёт ответственности за то, что из-за возврата средств вы, возможно, не сможете выполнить свои обязательства перед партнёрами.

Какие банки принимают онлайн-заявки

Далеко не все кредитные учреждения освоили открытие счёта онлайн. Во-первых, Центробанк не обязывает их обслуживать клиентов таким образом. Во-вторых, для этого банк должен иметь развитую сеть филиалов или достаточное количество мобильных сотрудников для встречи с клиентами по выбранному адресу.

Найти такие банки можно в Интернете, в топ поиска выходят Модульбанк, Тинькофф, ПСБ, Альфа-банк , Сбербанк, ВТБ, РФИ, УБРР и другие.

Собираетесь открыть расчетный счёт для ИП? Специально для пользователей нашего сервиса банк Тинькофф подготовил выгодные условия, оставьте заявку прямо сейчас и получите:

  • Бесплатное открытие р/c + подключение мобильного и интернет-банка.
  • Бесплатное обслуживание до 7 месяцев для новых ИП
  • и до 3 месяцев для всех остальных.
  • Бесплатная проверка контрагентов.
  • До 8% начисляются на остатки на счёте.
  • Бесплатный зарплатный проект.
  • Зачисления, переводы, расчёты с 4:00 до 21:00 по Москве. Внутри банка 24/7.

Забронируйте счет за 10 минут

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

Популярные банки

Торговый эквайринг – это возможность принимать к оплате банковские карты на вашей торговой точке. Для этого используются специальные POS-терминалы. Это могут быть как отдельные устройства, так и встроенные в кассовый аппарат модули. Они доступны как стационарным, так и передвижным точкам, а также тем, кто занимается доставкой товаров. Так как банковские карточки пользуются большой популярностью, услуга торгового эквайринга является очень востребованной. Оформить ее предлагают многие крупные корпоративные банки. Эта услуга доступна индивидуальным предпринимателям и ООО.

Стоимость услуги эквайринга определяет комиссия от суммы безналичного платежа, которую удерживает банк. Эта комиссия взимается с магазина – для покупателя она не заметна. Таким образом банк мотивирует держателя карты оплачивать покупки безналичным способом, а не снимать деньги в банкомате. Размер комиссии составляет до 2-3% и зависит от тарифа, оборота торговой точки в месяц или год, типа эквайринга и других параметров.

Чтобы подключить эту услугу, нужно заполнить онлайн-заявку на сайте банка и подготовить пакет документов для согласования у специалиста. Узнать, какие банки предлагают торговый эквайринг, вы можете на этой странице. При выборе учитывайте стоимость открытия,размер комиссии за платежи, принимаемые к оплате карты, комиссию за прием и выдачу наличных, требования к компании и документам.

Условия обслуживания

ФорБанк предлагает выгодные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание для индивидуальных предпринимателей. В линейке бизнес-продуктов три тарифных плана, каждый из них рассчитан на определенную категорию ИП (от новичка до профессионала). РКО ФорБанка позволяет быстро переводить денежные средства контрагентам, использовать удобные инструменты для ведения бизнеса и даже получать прибыль при расчетах бизнес-картой. Открытие расчетного счета ИП в ФорБанке абсолютно бесплатное, а для подачи заявки можно воспользоваться официальным сайтом банка.

Необходимые документы для открытия

Для подключения к системе РКО ФорБанка индивидуальному предпринимателю нужно подготовить пакет документов. В оригинальном виде предоставляются:

  • заявление на открытие расчетного счета,
  • договор расчетного счета,
  • гражданский паспорт.

В виде ксерокопий необходимо приложить СНИЛС, свидетельство о государственной регистрации, лицензии или патент, выписку ЕГРИП. Последний документ банк распечатывает самостоятельно с сайта ИФНС, если это процедура невозможна, то ИП должен предоставить выписку на бумажном носителе.

Как открыть расчетный счет для ИП

Чтобы стать бизнес-клиентом ФорБанка, необходимо подать заявку на подключение к РКО или зарезервировать расчетный счет онлайн. Для этого на странице проекта нажать на кнопку «Открыть счет онлайн» и дождаться пока система перенаправит на форму регистрации.

Открытие расчетного счет на сайте ФорБанка

Первый шаг – выбрать город проживания и ближайший офис обслуживания.

Резервирование счета на сайте ФорБанка

Далее указать данные компании (название, ИНН, ОГРН, правовую форму).

Внесение данных о компании на сайте ФорБанка

Следующий этап – заполнить информацию о руководителе, вписать контактный номер телефона и адрес электронной почты.

Заполнение данных о руководителе компании на сайте ФрБанка Заполнение данных о руководителе компании на сайте ФорБанка

Если все анкета заполнена правильно, на сотовый придет смс-код, который нужно ввести для идентификации в системе. Затем с вами свяжется сотрудник ФорБанка и сообщит о дальнейших действиях.

Вход в личный кабинет ФорБанка

Для использования системы Банк-Клиент, нужно получить сертификат ЭП. Формируется электронный ключ после подачи соответствующего заявления и выдачи доступа (логина и пароля) к интернет-банкингу.

Установка программного обеспечения для управления РКО ФорБанка

Вход в личный кабинет для бизнеса ФорБанка осуществляется со страницы РКО. При загрузке электронного ключа, вы подписываете сертификат и попадаете в главное меню на сайте.

Вход в личный кабинет на сайте ФорБанка

Здесь вы сможете проверить баланс денежных средств на счету и просмотреть последние поступления.

Cashback-карта для бизнеса

Специальная бонусная программа для индивидуальных предпринимателей. ФорБанк компенсирует до 100% от суммы хозяйственных и представительских расходов. В рамках проекта вы получаете кэш-карту, совершайте покупки и получаете 1,5% кэшбэка. 1 бонус = 1 рублю, при этом максимальная сумма компенсации не должна превышать установленного банком лимита Cashback.

Кэш-бизнес на сайте ФорБанка

Величина лимита рассчитывается по специальной формуле за каждый расчетный период. В случае отмены транзакции, начисление бонусов аннулируется.

Мобильный банк

Для управления счетом дистанционно можно подключить мобильный банк. Мобильное приложение ФорБанка

Вход в учетную запись осуществляется с любого мобильного устройства. Благодаря мобильному приложению ФорБанка вы сможете быстро просматривать остаток на счете, отслеживать движение денежных средств, производить платежи онлайн, отправлять реквизиты партнерам, заказывать выписки. Установка мобильного банка доступна на любом смартфоне.

Мобильный эквайринг

Данный платежный инструмент позволяет оптимизировать процесс покупок для ваших клиентов. Установив приложение и подключив ридер к смартфону по Bluetooth, вы сможете принимать оплату в любом месте.

Мобильный эквайринг ФорБанка

Достаточно приложить карту к ридеру и ввести пин-код. Квитанция об оплате будет выслана на электронную почту. Зачисление денежных средств происходит в течение двух рабочих дней.

Онлайн-кассы

Вы свободно можете организовать выездную торговлю с помощью онлайн-касс Эвотор по 54-ФЗ. Покупать устройство нет смысла – его можно взять в аренду на любой срок. Вместе с онлайн-кассой вы получаете:

  • кабинет для управления бизнесом,
  • интеграцию с 1С,
  • товароучетную систему.

Онлайн-касса Эватор

Кроме того, онлайн-касса Эватор - полностью мобильное устройство, работает с Wi-Fi и сим-картой. Будет функционировать даже при отключенном Интернете.

Кредитование бизнеса

Еще один полезный продукт в линейке РКО для ИП в ФорБанке. Вы сможете получить кредит по нескольким программам:

  • на развитие бизнеса,
  • овердрафт без обеспечения,
  • овердрафт с обеспечением или под поручительство (залогом может выступить торговое или техническое оборудование, ценные бумаги),
  • возобновляемый кредитный лимит,
  • невозобновляемый кредитный лимит.

Кредитование бизнеса в ФорБанке

Кредитование ИП происходит на индивидуальных условиях, что гарантирует лояльность к каждому клиенту.

Как формируется перечень банков, практикующих открытие расчётного счёта онлайн для ИП и ООО

Настоящий перечень сформирован на основе данных о возможности открытия расчётного счёта онлайн, собранных и периодически обновляемых для охваченных настоящим сервисом 100 крупных банков России.

К банкам, открывающим расчётные счета онлайн для ИП, ООО и прочих юридических лиц и организаций, отнесены банки, на сайтах которых можно (согласно терминологии самих банков):

  • оставить онлайн-заявку на открытие расчётного счёта,
  • подать заявку на открытие расчетного счета,
  • осуществить онлайн-резервирование или бронирование расчётного счёта,
  • подать заявку на расчётно-кассовое обслуживание.

По умолчанию перечень банков, открывающих счёт онлайн, выводится для Москвы .

Чтобы вывести перечень для другого города (из числа охваченных настоящим сервисом), измените название города с помощью нижерасположенной формы.