Как быстро открыть счет в Сбербанке для ИП

Одним из важных направлений деятельности для Сбербанка выступает предоставление различных видов услуг организациям малого бизнеса и индивидуальным предпринимателям. Специально для последней категории клиентов лидер финансового рынка страны разработал несколько продуктов, предлагающих выгодные условия расчетно-кассового обслуживания, кредитования и других видов банковских услуг. Естественно, открытие расчетного счета входит в их число, логичным следствием чего стало резкое увеличение количества клиентов как среди юридических лиц, так и ИП.

Стоит ли ИП открывать счет?

Ответ на вопрос о необходимости открытия расчетного счета для ИП достаточно очевиден. Дело в том, что использование только наличных расчетов существенно сокращает возможности осуществления предпринимательской деятельности и может быть использовано очень ограниченным числом ИП.

Нет ничего удивительного в том, что значительная часть ИП выбирает для сотрудничества Сбербанк. Преимущества работы с самой крупной финансовой организацией страны очевидны:

  • разнообразие предлагаемых банковских услуг и выгодные условия их предоставления,
  • большое количество современных сервисов дистанционного обслуживания и их высокий уровень,
  • стабильное финансовое положение банка,
  • наличие развитой сети отделений, офисов, а также значительное число установленных по всей стране терминалов и банкоматов.

Как открыть счет?

Сегодня процедура открытия счета, которую предлагает предпринимателям Сбербанка в рамках пакета услуг под названием «Легкий старт», заслуженно считается одной из наиболее простых, удобных и, что немаловажно, выгодных для потенциальных клиентов.

Важным конкурентным преимуществом коммерческого предложения банка выступает бесплатная услуга по резервации счета.

Заказ и резервация счета для ИП в Сбербанке

В настоящее время практически любой новый клиент Сбербанка из числа индивидуальных предпринимателей пользуется услугой резервации расчетного счета. Она предоставляет возможность получить банковские реквизиты, необходимые для оформления счетов для контрагентов, в течение 5 минут после подачи онлайн-заявки на открытие счета, не дожидаясь предоставления полного пакета документов и подписания договора на РКО.

Порядок открытия счета

Действующая сегодня процедура открытия счета в Сбербанка предполагает три этапа, пройти которые предельно просто:

  • Выбор тарифа. Предпринимателям предлагается 4 варианта, начиная с пакета услуг «Легкий старт» с бесплатным обслуживанием и заканчивая тарифом «Оптима+», который обойдется клиенту в 3,1 тыс. рублей ежемесячно. Полный список тарифов размещен на http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs ,
  • Заполнение анкеты на сайте Сбербанка на той же интернет-странице, на которой осуществляется резервирование расчетного счета. После отправления анкеты клиенту в течение 5 минут на указанный им e-mail приходят банковские реквизиты,
  • Подтверждение данных анкеты путем предоставления документов, полный перечень которых также может быть скачан с сайта финансовой организации http://www.sberbank.ru/start .

На основании предоставленных ИП документов специалисты банка готовят договор на расчетно-кассовое обслуживание, после подписания которого клиент получает доступ к полному набору функциональных возможностей и банковских услуг, оказываемых Сбербанком России.

В ситуации постоянно увеличивающейся конкуренции в банковском секторе страны кредитные организации вынуждены предлагать все более выгодные и привлекательные условия для потенциальных клиентов. Именно поэтому для открытия расчетного счета и последующего заключения договора на РКО от ИП требуется выполнение стандартных условий.

Важным плюсом сотрудничества со Сбербанком является тот факт, что некоторые виды подобных услуг предоставляются бесплатно, причем независимо от выбранного клиентом тарифа. В их число входят:

  • популярные сервисы Сбербанк Онлайн и Мобильный банк,
  • получение выписок о проведенных операциях,
  • ведение бухгалтерского учета для ИП, работающих без сотрудников и на упрощенной форме налогообложения по ставке 6% с дохода,
  • возможность осуществления денежных переводов на счета различных физических лиц с ограничением в размере 150 тыс. рублей ежемесячно.

Требования

Помимо соответствия клиента перечисленным выше условиям и прохождения процедуры открытия счета, для заключения договора на РКО от индивидуального предпринимателя потребуется предоставить пакет документов, который определяется требованиями действующего законодательства и правилами Сбербанка.

Необходимые документы

В перечень документации, необходимой для открытия расчетного счета в Сбербанке, входят:

  • документ, подтверждающий личность физлица, которое является ИП,
  • свидетельство о регистрации ИП и постановке его на учет,
  • карточка с оттиском печати ИП и образцами подписей ответственных работников. Необходимо отметить, что карточку требуется оформлять только при получении обслуживания с применением бумажных документов. Для использования сервисов дистанционного обслуживания она не нужна,
  • анкета клиента, заполненная по форме банка,
  • документы, которые подтверждают полномочия лиц, указанных в карточке с подписями,
  • при необходимости – необходимые для законного осуществления деятельности предпринимателя разрешения, согласования, лицензии и допуски.

Полный перечень всех тарифов, установленных Сбербанком на услуги по открытию расчетного счета индивидуальным предпринимателем и его последующему расчетно-кассовому обслуживанию размещается на сайте финансовой организации в соответствующем разделе — http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs .

Необходимо отметить, что стоимость услуг определяется отдельно для каждого региона страны. Такой подход следует признать логичным, тем более, что именно им руководствуется в своей деятельности большинство банковских структура.

Тарифы на открытие

Наиболее выгодные тарифы на открытие счета, как, впрочем, и на его обслуживание, содержит пакет банковских услуг «Легкий старт».

Более того, в течение первого года бесплатно обслуживается и Бизнес-карта предпринимателя, которая является одним из наиболее популярных сегодня сервисов от Сбербанка. Со второго года обслуживание пластика обойдется в 2,5 тыс. рублей ежегодно.

Другими словами, плата со стороны Сбербанка при выборе пакета услуг «Легкий старт» взимается только за осуществление отдельных финансовых операций. При выборе других видов тарифов открытие счета для ИП будет стоить 3 тыс. рублей.

Преимущества и недостатки открытия счета для ИП в Сбербанке

Главным преимуществом работы со Сбербанком для любого индивидуального предпринимателя выступает стабильное финансовое положение кредитной организации, гарантирующее сохранность средств клиента.

Основным минусом сотрудничества с лидером финансового сектора страны являются относительно высокие тарифы на некоторые услуги.

Как быстро открыть счет в Сбербанке для ИП

Индивидуальные предприниматели (ИП) имеют право заключить с банком договор на открытие расчётного счета, но это совсем не является их обязанностью. Иметь свою учетную запись в финансовой организации для предпринимателя очень полезно. Без нее невозможно сотрудничество с серьезными партнерами. Также без учетной записи не обойтись при разделе финансов на собственные нужды и нужды бизнеса. Открытие счета в Сбербанке для ИП не потребует больших временных затрат, ведь в этой организации подобные процедуры строго регламентированы.

Почему бизнесмены предпочитают Сбербанк

Ввиду того, что Сбербанк является банком, который проверен временем и сотрудничеством с большим количеством солидных клиентов, бизнесмены без образования юридического лица останавливают свой выбор именно на нем. Эта организация имеет широкую сеть филиалов, разбросанных по всей стране. Практически в каждом российском городе есть его представительства и, соответственно, банкоматы. Чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, придется потратить не более получаса своего времени. Денежные затраты при этом тоже весьма невелики — всего пара тысяч рублей.

Можно совершить открытие расчетного счета в различных банках, но именно в Сбербанке условия для ИП являются наиболее выгодными. Здесь удобно получать наличные, банк уже давно использует современные технологии, также для клиентов привлекательна и ценовая политика банка.

Открыть счет в Сбербанке для ИП можно не только в национальной валюте, но и в некоторых основных мировых валютах. Для некоторых предпринимателей это очень удобно.

Кроме прочего, это оказывает серьезную помощь в налаживании экономической деятельности вне пределов России и, соответственно, расширяет возможности по реализации своей продукции за рубежом.

Как оформить учетную запись

Первый случай предполагает совершение всех действий онлайн. Уже через несколько минут ИП получит номер своей учетной записи. Этот номер останется за ним навсегда, и не поменяется даже после того, когда закончится весь процесс оформления и будут предоставлены все необходимые документы. Таким образом счет для ИП резервируется на 5 рабочих дней. А пополнять его можно уже практически сразу, для этого даже нет необходимости получать реквизиты. А вот основные действия, такие как снятие и перевод средств, можно будет осуществлять лишь после того, как открытый расчетный счет в Сбербанке будет подтвержден путем предъявления всей необходимой документации ИП. За 5 дней необходимо обязательно подтвердить счет, в противном случае он подлежит аннулированию, а все поступившие на него средства будут возвращены отправителю.

А вот какие действие потребуется совершить, чтобы получить реквизиты онлайн:

  • посетить сайт Сбербанка,
  • надавить на клавишу «Открыть расчётный счет»,
  • ознакомиться с договором,
  • ввести свои контактные данные (емейл, номер мобильного телефона, также здесь придется указать предполагаемый объем выручки, адрес филиала Сбербанка, в котором вы собираетесь открыть счет),
  • надавить на кнопку «Зарезервировать»,
  • после этого на указанный номер телефона поступит одноразовый код, которым и нужно будет подтвердить операцию.

После этих действий открытие счета считается произведённым.

Безусловно, у данного способа есть свои неоспоримые преимущества, и основным из них является отсутствие необходимости посещать офис финансовой организации, а это большая экономия времени. Также это бывает очень полезным, когда требуется быстро предъявить реквизиты своим партнерам или при необходимости их указывания в каком-либо договоре или других подобных документах. Счета можно резервировать только в отечественной валюте.

Также открытие расчетного счета для ИП Сбербанк может быть проведено в офисе банка. Данная процедура может быть проведена в 2 этапа. Прежде всего происходит знакомство банковского служащего со своим клиентом. Менеджер обязан предоставить ему самую полную информацию по предоставлению расчетно-кассового сервиса и ознакомить его с прочими опциями и некоторыми формальностями. После этого со всех необходимых документов будут сняты копии. У Сбербанка есть служба собственной безопасности, которая займется проверкой благонадежности ИП. Отказ от сотрудничества может быть дан в том случае, если предприниматель входит в список неблагонадежных.

В список неблагонадежных предприниматель может попасть в том случае, если не вовремя совершал налоговые выплаты или прочие обязательные платежи. Также причиной отказа может стать подозрение сотрудников банка в отмывании им денежных средств или его участии в террористических группах.

Внимание! В открытии счета может быть отказано и без указания конкретной причины. О решении организации клиент может быть проинформирован как в устной форме, так и документально.

Документация для открытия счета Сбербанка

При подаче заявления бизнесмен должен подать следующую документацию:

  • паспорт,
  • ИНН,
  • свидетельство, подтверждающую регистрацию ИП в налоговой службе,
  • всевозможные лицензии, подтверждающие право физического лица заниматься бизнесом,
  • доверенность (необходима, если происходит передача некоторых полномочий другим лицам),
  • основной документ доверенного лица.

Сбербанк может сам изготовить карточку образцов. Сделать это может и ИП, конечно образцы печатей должны быть обязательно подтверждены менеджером, совершающим открытие счета.

Внимание! Бизнесмен вполне может обходиться и без печати. Но в случае наличия печати ее оттиск обязательно должен быть в карточке образцов. В этом случае все операции по счету будут выполняться с ее проставлением.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП: порядок выполняемых процедур

На открытие счета предоставляется следующая документация:

  1. Заявка о сотрудничестве. Некоторое время назад ее называли заявкой на открытие расчетного счета. В ней ИП придется указать определенные данные: контакты, адрес прописки и проживания. Клиент должен перечислить пакет услуг расчетно-кассового сервиса, которые им были выбраны. Если были выбраны некоторые дополнительные опции, их также следует перечислить. Список дополнительных опций может быть достаточно широким, и включать в себя обработку документации в электронном виде, наличие корпоративной карты, услуга Сбербанк онлайн и прочее.
  2. Чтобы сотрудники банка могли обрабатывать персональные данные ИП, нужно написать соответствующее заявление.
  3. Если нет необходимости получать счет-фактуры на бумажных носителях, также необходимо написать заявление по этому поводу.
  4. Сведения информационного характера. В них должны быть указаны партнеры, с которыми совершает сотрудничество ИП, род занятий и предполагаемый годовой оборот средств. Если есть открытые счета в прочих финансовых организациях, они должны быть указаны.
  5. Опросный лист, в котором указываются сведения об организациях, в которых у клиента открыты счета.
  6. Образцы подписей. Образцы печатей предоставляются только в случае их наличия.
  7. ЕГРИП. Обычно менеджеры банковской организации сами распечатывают документы подобного типа с сайта налоговой службы. ИП остается только зафиксировать их своей подписью, предварительно убедившись в том, что информация является достоверной.

Форма сообщения об открытии расчетного счета

Клиенту не придется тратить много времени, все документы будут заполнены уже через 15-20 минут. Счет может быть открыт на следующий день. Если это будет выходной, то открытие счета произойдет в понедельник. Сбербанк уведомит об этом немедленно по телефону.

Цена открытия счета невысока — 2 000 рублей. Если у клиента возникнет необходимость подключить услугу Сбербанк Бизнес Онлайн, он заплатит за это 1960 рублей, при этом открытие счета входит в эту сумму и будет стоить 1000 рублей. Но это еще не все затраты, ИП придется заплатить 450 рублей за изготовление карточки печатей и подписей.
Внести средства можно разными способами — наличными или через банкомат. Последний вариант предполагает бесплатное первоначальное внесение денежных средств, но впоследствии с каждой вносимой суммы будет взиматься 0,2% от суммы взноса.

Открыть счет в Сбербанке для ИП сможет любой предприниматель. Как вы могли убедиться, для этого не требуется выполнения каких-то сложных действий. Все происходит очень быстро. Кроме этого, счет может быть открыт и совершенно бесплатно. Это вполне возможно в дни проведения акций, которые, надо сказать, происходят довольно часто. Таким образом банковская организация обращает на себя внимание предпринимателей разного уровня, сотрудничество Сбербанка и бизнесменов здесь всегда взаимовыгодное.

Открытие счета в отделении

Для открытия счета необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка и объяснить сотрудникам, какие операции вы собираетесь осуществлять и в какой валюте. Сотрудники банка помогут подобрать подходящий тип счета и расскажут о его преимуществах.

Определившись с одним из вариантов, необходимо предоставить работнику банка паспорт, на основании которого будет заполнен договор о пользовании счетом. Договор составляется в двух экземплярах и потребует вашей подписи, которую нужно поставить, изучив договор. Получив на руки свой экземпляр договора, проверьте наличие на нем круглой печати банка.

После того как договор, заключен, можно начинать пользование счетом. Если одновременно с открытием счета вы решили оформить пластиковую карту, ее можно будет получить в отделении банка через 2 недели.

Открыть счет в Сбербанк Онлайн

Открыть счет можно и самостоятельно при помощи интернета, если у вас активирована услуга Сбербанк Онлайн. Если такой услугой ранее вы не пользовались, рекомендуем вам обязательно подключить услугу.

Итак, для того, чтобы открыть счет в Сбербанк Онлайн необходимо:

  1. Авторизоваться в системе Сбербанк Онлайн на сайте online.sberbank.ru
  2. В главном меню личного кабинета выбрать вкладку «Вклады и счета»
  3. Если ранее вы открывали счета, то их список отобразится ниже. Если вы только хотите открыть счет, от выберите пункт «Открытие вклада». Обратите внимание, что счет автоматически открывается при открытии вклада. Открыв вклад, вы получаете счет, с которым можно совершать любые операции.

Внимание! Обратите внимание на условия вклада по его снятию и пополнению. Если вклад вам нужен ради счета, то выбирайте вклад без ограничений на снятие и пополнение.

Что делать если в Сбербанк Онлайн нет вкладки «Вклады и счета»?

Если в главном меню личного кабинета нет вкладки «Вклады и счета», не стоит переживать. Вкладка может отсутствовать по двум причинам:

  1. У вас не оформлен договор УДБО (Универсальный договор банковского обслуживания). Заключить договор необходимо лично, в любом отделении Сбербанка.
  2. Вкладка скрыта в настройках. Для ее активации, перейдите в настройки личного кабинета и во вкладке «Настройка видимости продуктов» выберите соответствующий раздел.

Открыть счет для юридического лица

Для юридических лиц расчетный счет является главным финансовым инструментом. С его помощью предприятия осуществляют управление своими финансовыми потоками, рассчитываются с контрагентами, перечисляют зарплату сотрудникам и уплачивают налоги.

Как правило, открытие расчетного счета является обязательной процедурой, которая следует сразу за регистрацией предприятия в госреестре. Для его открытия предприятию понадобится собрать определенный пакет документов, который должен состоять из:

  • уставных документов предприятия,
  • свидетельства о том, что юр лицом пройдена госрегистрация,
  • ИНН,
  • выписки из ЕГРЮЛ,
  • справки из статистики о присвоении кодов,
  • документов, подтверждающих полномочия директора и главного бухгалтера,
  • справки о том, что предприятие состоит на налоговом учете,
  • лицензии, в случае, если предприятие осуществляет лицензируемый вид деятельности,
  • бланка заявления,
  • карточка с подписями должностных лиц, и оттиском печати предприятия.

Необходимо также предоставить оригиналы документов, с которых банк снимет копии и заверит их. После проверки предоставленных документов сотрудники банка предложат подписать договор на обслуживание счета. После подписания договора останется ожидать уведомления об открытии счета.

Важно. После открытия счета предприятие в обязательном порядке должно уведомить об этом налоговую инспекцию, ПФР и ФСС.

Процедура открытия счета для ИП идентична, за исключением перечня необходимых для этого документов. Предпринимателю не нужно предоставлять уставные документы.

Одновременно с открытием расчетного счета можно подключить услуги дистанционного обслуживания, что позволит значительно сэкономить время на осуществление платежных операций. Это позволит отслеживать движение средств на счету в режиме реального времени, а также осуществлять платежные операции без посещения банка. Возможность подключения услуги предусматривается в договоре на обслуживание счета.

Открытие расчетного счета для ИП

В Сбербанке всегда действует несколько тарифов для предпринимателей, решивших открыть персональный счет в банке. Тарифы для открытия счета ИП в настоящее время представлены в 4 вариантах:

«Легкий старт» — без уплаты ежемесячной комиссии. Данный пакет включает несколько бесплатных услуг:

  • внутрибанковские переводы,
  • 3 платежа в сторонние банки,
  • пониженная комиссия за 4 платеж (100 руб., 12 месяцев обслуживания пластиковой карты.

«990 р. в месяц» — данный пакет предполагает именно такую сумма комиссии, и следующие бесплатные услуги:

  • 5 платежей сторонним банкам,
  • 50 руб. за 6 платеж,
  • бескомиссионное внесение наличных до 30 000 руб.

«Базис +» — ежемесячная комиссия составляет 2100 руб., пакет бесплатных бонусов:

  • 20 переводов на счета иных банков,
  • 11 руб. за 21 перевод,
  • бескомиссионное внесение наличных сумм до 100 000 руб.

«Оптима +»— комиссия за пакет составляет 3100 руб. Бесплатный опции:

  • возможность совершать до 100 платежей ежемесячно бесплатно,
  • 101 платеж за 11 руб.

Комиссия за внесение наличных составляет 0,3% по тарифным планам «990 р. в месяц», «Базис+», «Оптима +», а по плану «Легкий старт» — 0,15% от суммы пополнения.

Порядок действий при регистрации расчетного счета ИП в Сбербанке выглядит примерно так:

  • Предоставление всех нужных документов или нотариальных копий,
  • Заполнение всех банковских документов по формам (карточка, сведения о клиенте),
  • Заключение договора на РКО,
  • После этого на руки ИП выдается документальное уведомление.
  • Далее следует внесение денег на счет согласно выбранному тарифу.
  • Можно подключить и дополнительный услуги:
    • СМС-уведомления,
    • интернет – банкинг.

Тарифы и условия для ООО

Организациям в форме ООО при открытии расчетного счета в Сбербанке предлагаются те же тарифы, что и ИП.

Кроме того, и юрлицам, и предпринимателям предлагаются бесплатные бонусы при выборе любого из предложенных тарифов:

  • Интернет – банкинг,
  • мобильный банк.

Обязательные виды платежей в бюджет.

  • Бухгалтерия ИП, у которого нет штата работников.
  • Осуществление ежемесячных переводов на счета физлиц на сумму не более 150 тысяч рублей (только индивидуальным предпринимателям).

Переводы на расчетный счет

Перевести деньги ИП, который обслуживается в Сбербанке с карты Сбербанка можно несколькими способами:

  1. Обратившись в кассу территориального подразделения кредитной организации, предъявив удостоверение личности, данные счета получателя и свою карту, привязанную к счету.
    1. По окончании транзакции вам выдадут кассовый чек.
  2. Посредством личного кабинета. Для осуществления транзакции выполните эти действия:
    1. войдите на сайт финансовой организации, нажмите вкладку «Сбербанк-онлайн».
    2. выберите опцию «Отправления и платежи»,
    3. затем вкладку «Клиенту банка»,
    4. введите нужные реквизиты, сумму транзакции,
    5. завершите перевод введением кода, который придет вам по смс.

Тот же порядок действий нужно соблюдать при переводе средств с устройства самообслуживания либо посредством мобильного банка.

Чтобы перевести деньги клиенту Сбербанка с карты сторонних банков, лучше всего воспользоваться услугой «Личный кабинет».

  1. необходимо зайти в кабинет, выбрав кнопку «Платежи и переводы»,
  2. внести реквизиты клиента Сбербанке,
  3. затем подтвердить свое действие СМС-кодом.

Помните, что при переводе с карт сторонних банков, скорее всего, придется уплатить комиссию, которая исчисляется в процентах от суммы транзакции.

Как снять деньги и закрыть расчетный счет?

  1. Следует издать распорядительный документ в виде приказа о закрытии счета в Сбербанке,
  2. Направляется уведомление в ФНС, затем нужно получить согласие этого органа на осуществление процедуры,
  3. Клиенту выдается на руки выписка, при наличии долгов они подлежат уплате,
  4. Если на счете остались деньги, их можно получить в кассе (если остаток небольшой) или осуществить перевод по иным реквизитам, если сумма крупная. В этом случае необходимо оформление платежного поручения.
  5. Следующим действием становится заполнение формы заявления о закрытии, перечисление в нем всех чеков, которые не были использованы, и передача этого документа ответственному работнику кредитной организации.

Это заявление будет передано на рассмотрение и подпись начальнику подразделения, а через 24 часа клиенту выдается документальное подтверждение закрытия счета.

На протяжении недельного срока о решении закрыть счет необходимо уведомить Пенсионный фонд, налоговую, Фонд ОМС, направив соответствующие декларации.

Механизм действия услуги

На сайте финорганизации подробно описан порядок открытия. Всего он включает три шага:

  1. Получаете номер через сервис резервирования,
  2. Готовите пакет документов,
  3. Становитесь обладателем счета для совершения расходных операций.

По словам банка, процедура открытия (без включения сбора бумаг) занимает пять минут.

Форма резервирования выглядит следующим образом:

Ознакомившись с написанным, кликайте в оранжевую кнопку. После этого на экране появятся условия пользования услугой.

Возражений нет и вы со всем согласны? Тогда переходите к резервированию.

Бумажная сторона вопроса

Выше мы говорили: для того, чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для юридических лиц, требуется сбор определенного набора бумаг. Перечень доступен для скачивания в формате PDF. В нем перечислены документы, которые подаются в банк.

Нужно заметить, что ничего необычного в списке нет. Финорганизации нужны учредительные данные, свидетельство о регистрации и постановке на учет в ФНС, выписка из реестра компаний, а также образцы печати и подписи. Кроме того, требуется заполнить небольшую анкету (типовую).

Обратите внимание! На сбор отводится 20 дней. Если не уложитесь в срок, заявка на резервирование аннулируется автоматически.

Расчётный счёт для ИП: что это такое и для чего открывается?

Счет открывается в банке для ведения финансовой деятельности исключительно ИП. Нужен для совершения операций с деньгами: переводов средств, оплаты услуг и товаров. В частности он используется для приёма и отправки платежей через интернет. Также через него ведётся учёт финансов индивидуального предпринимателя, что облегчает работу с налоговой службой.

Случаи, когда открытие расчётного счёта не только удобно, но и необходимо, поскольку без него не получится вести деятельность:

  1. Оптовая торговля.
  2. Проведение сделок на крупные суммы.
  3. Участие в тендерах и госзакупках.
  4. Большие объёмы продаж.

Иногда даже такие ситуации могут быть решены без расчётного счёта. Например, деньги могут быть переведены не крупной суммой, а частями. Но далеко не каждый клиент пойдёт на такие манипуляции. А кто-то и вовсе может посчитать, что продавец несерьёзный, и отказаться от дальнейших действий.

Условия открытия расчётного счёта в Сбербанке

В настоящее время Сбербанк предлагает отличные условия для тех ИП, которые хотят открыть расчётный счёт.

  • Получить номер можно за 5 минут. В дальнейшем нужно подтвердить свои документы, после чего счёт будет официально зарегистрирован.
  • Платежи можно проводить круглосуточно, без выходных.
  • Выбор пакетов услуг по различным тарифам.
  • Предоставляется возможность получения денег на проведение рекламной кампании.

Тарифы на обслуживание расчётного счёта для ИП в Сбербанке

Для ИП обслуживаться в этом банке удобно. В том числе и потому, что здесь достаточный выбор тарифов. Ведь на ИП может быть оформлена и фирма с большими оборотами, и единственный сотрудник, который работает сам на себя, получая 20-30 тысяч в месяц. Очевидно, что для этих случаев должны быть предусмотрены совершенно разные тарифы.

Сбербанк предлагает 4 варианта обслуживания:

    Бесплатно. Данный тарифный план называется «Лёгкий старт». На нём можно проводить платежи внутри Сбербанка на счета юридических лиц. Выдаётся бизнес-карта на год. За внесение наличных есть скромная комиссия – 0,15 %. Оплата за внешние платежи: первые три бесплатно, остальные – 100 рублей за платёж.

  • «Минимальный плюс». Этот тариф предоставляется за 990 рублей в месяц. Деньги на счёт можно вносить без комиссии при условии, что сумма составляет не более 30 тысяч. Бесплатно можно провести 5 платежей, за последующие взимается по 50 рублей.
  • «Базис +». Данный тариф оплачивается по стоимости 2100 рублей ежемесячно. Первые 20 платежей проходят без комиссии. Далее их цена будет составлять от 11 рублей. Деньги на счёт можно вносить бесплатно, если сумма 100 000 или меньше.
  • «Оптима +». Стоимость обслуживания – 3100 рублей в месяц. Пополнение счёта с комиссией – 0,3 %. Клиент может бесплатно провести 100 первых платежей, далее за каждый будет взиматься 11 рублей.
  • Если изучить пакеты услуг, можно заметить, что нет идеального варианта, даже если отбросить вопрос цены. Есть минусы и плюсы в каждом. Поэтому предпринимателю нужно определиться с тем, какие нюансы для него важнее, и выбрать оптимальный тарифный план для себя.

    Для ИП при выборе любого пакета услуг предоставляются следующие возможности:

    • Выплаты в бюджет – налоги и прочее – без комиссии.
    • Перечисления денег на счета физических лиц, общей суммой 150 тысяч в месяц и менее – бесплатно.
    • Мобильный банк, интернет банк, выписки по счёту – без оплаты за пользование.

    Порядок оформления

    Сейчас в Сбербанке всё построено так, что получить номер расчётного счёта можно в течение пяти минут. Для этого достаточно подать заявку с указанием нужных данных и дождаться ответа. Всё делается максимально быстро.

    Порядок действий таков:

    1. Выбрать тарифный план на официальном сайте банка.
    2. Заполнить анкету. После этого счёт уже будет создан, но не все его функции будут доступны владельцу.
    3. Прийти с полным пакетом документов в отделение. После процедуры оформления открывается полный доступ к счёту и всем его функциям.

    Преимущества счёта в Сбербанке

    Расчётный счёт для ИП можно открыть в любом банке. Почему же имеет смысл воспользоваться услугами именно Сбербанка?

    • Первая и главная – надёжность. Это не пустые слова и не субъективное мнение. Если вы заглянете в рейтинг надёжности ЦБ, то узнаете, что Сбербанк лидирует уже несколько лет, занимая там почётное первое место.
    • Возможность быстро открыть счёт, ещё быстрее – получить его номер, с которым уже можно проводить некоторые манипуляции.
    • Круглосуточная работа, мобильный и онлайн-банк.
    • Выбор тарифных планов, подходящих для разных целей.
    • Наличие бесплатного пакета услуг, где платить нужно будет лишь комиссии за перевод средств.
    • Деньги на рекламную кампанию, в целом до 120 тысяч рублей.

    Последнее преимущество требует отдельного рассмотрения. Сбербанк оповещает об этой возможности едва ли не в первую очередь. Что предоставляется на самом деле?

    Просто так средства на рекламу Сбербанк не выдаёт. Они предоставляются в виде дополнительных денег при условии, что клиент будет продвигать свой бизнес через Яндекс, Google или MyTarget. В Яндексе достаточно внести на счёт 5000 рублей, чтобы было добавлено ещё 15 000. Google удваивает внесённую сумму, максимум здесь готовы выделить 30 000. MyTarget также готов удвоить средства на рекламную кампанию, но уже до 75 000.

    Таким образом, это является скорее продвижением партнёров, чем выдачей денег. Но клиент за счёт данной возможности может получить скидку от 50 % до 75 % на услуги. Это удобно и выгодно.

    Открыть расчётный счёт в Сбербанке можно в любое время. Для этого нужно посетить официальный сайт, заполнить и отправить анкету на соответствующей странице. Уже через несколько минут у вас будет собственный номер счёта, которым можно пользоваться.

    Почему юрлица выбирают Сбербанк

    Благодаря тому, что Сбербанк обладает крупнейшей филиальной сетью и сетью банкоматов/терминалов, с ним предпочитают связывать свои финансы многие юридические лица. Ведь, например, для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке понадобится буквально полчаса и несколько сотен рублей.

    Удобные условия получения наличных, использование прогрессивных технологий по клиент-банку, а также конкурентная ценовая поитика по стоимости обслуживания привлекают новых клиентов для сотрудничества.

    В банке достаточно просто открывать расчетный счет юридическим лицам не только в национальной валютной единице, но и в иностранных валютах.

    Это помогает наладить ведение внешнеэкономической деятельности, способствует расширению рынков для продажи собственной продукции.

    Способы оформления учетной записи

    Сбербанк, учитывая занятость потенциальных клиентов, предлагает 2 варианта открытия учетной записи: дистанционно и непосредственно в офисе.

    В первом случае ее резервирование осуществляется в режиме онлайн. Спустя 5 минут пользователь может получить его номер, который не поменяется после предоставления в кредитную организацию полного пакета документов. Зарезервированный счет является действительным в течение 5 рабочих дней. При этом его пополнение возможно спустя 5 минут после получения реквизитов. Операции по снятию средств или безналичному перечислению возможны только после проверки документов банком. В случае их отсутствия или несвоевременного предоставления учетная запись аннулируется. Все перечисленные деньги возвращаются отправителям.

    Для получения реквизитов счета в режиме онлайн потребуется:

    • зайти на сайт банка,
    • нажать вкладку «Номер расчетного счета онлайн»,
    • прочитать банковский договор,
    • ввести свой номер мобильного телефона, адрес электронной почты, планируемый объем выручки и адрес подразделения Сбербанка (или номер ВСП), в котором планируется проведение операции,
    • нажать вкладку «Зарезервировать»,
    • подтвердить операцию одноразовым кодом (он будет направлен на указанный телефон).

    Преимуществом дистанционного резервирования является получение номера учетной записи без посещения офиса банка и предоставления документов. Это может потребоваться при необходимости оперативно предоставить реквизиты контрагентам, указать их в договоре аренды или в документах на участие в госзакупках. Резервирование счета возможно только в рублях.

    Открытие расчетного счета для ИП Сбербанк непосредственно в офисе осуществляется в 2 этапа. На первом клиентский менеджер знакомится с потенциальным клиентом, предоставляет ему исчерпывающую консультацию по расчетно-кассовому обслуживанию и дополнительным опциям и снимает ксерокопии с необходимых документов. После принятия комплекта документов менеджеры проверяют предпринимателя и его контрагента на благонадежность через собственные сервисы безопасности. Если бизнесмен или его контрагент числится в стоп-листе, то это является поводом для отказа для дальнейшего сотрудничества.

    Причиной попадания бизнесмена в стоп-лист является задолженность по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, подозрение в отмывании средств и финансировании терроризма.

    Важно! Банк имеет право отказать в открытии счета без указания причины. Информирование клиента об этом решении может осуществляться как устно, так и письменно (при подаче полного комплекта документов).

    Документы для открытия счета

    В соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» предприниматель должен предоставить следующие документы:

    • удостоверение личности,
    • ИНН,
    • свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (ОГРН),
    • лицензии или патенты (для определенных видов предпринимательской деятельности),
    • доверенность, если осуществляется передача полномочий на распоряжение средствами третьим лицам,
    • паспорт доверенного лица.

    Клиент может самостоятельно предоставить карточку с образцами подписи и печати. Также ее изготовлением занимается Сбербанк (подпись и печать ИП заверяется уполномоченным сотрудником, открывающим счет).

    Важно! Бизнесмен может работать как с печатью, так и без нее. В первом случае оттиск печати фиксируется в карточке с образцами. Это означает, что все операции в банке (приходные, расходные, получение справок и иных документов по счету) будут осуществляться с проставлением печати.

    Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП: алгоритм действий

    После проверки пакета документов клиента осуществляется непосредственное открытие счета. Все документы заполняет клиентский менеджер, а клиент лишь расписывается, подтверждая достоверность предоставленной информации.

    Пакет документов на открытие счета включает:

    1. Заявление о присоединении (ранее оно называлось заявление на открытие расчетного счета). В нем указываются контактные данные ИП, фактический и юридический адрес регистрации, выбранный пакет услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания, перечень дополнительно подключаемых опций (корпоративная карта, электронный документооборот Е-Инвойсинг, Сбербанк Бизнес Онлайн и т.д.).
    2. Заявление на обработку персональных данных.
    3. Заявление на отказ получения счет-фактур на бумажных носителях.
    4. 4.Информационные сведения. В них указывается основной контрагент, с которым собирается сотрудничать ИП, сфера деятельности, планируемый годовой оборот, информация о наличии счетов в других кредитных организациях и т.д.
    5. Опросный лист. В нем фиксируются сведения об учетных записях для учета денежных операций в других кредитных организациях.
    6. Карточку с образцами подписи и печати (в случае если клиент не предоставил ее сам).
    7. Лист ЕГРЮЛ (как правило, его печатают сотрудники банка самостоятельно с сайта ИФНС, а клиент подтверждает достоверность предоставленной информации).

    На заполнение документов уходит в среднем 15 минут. Счет открывается на следующий рабочий день. Об этом предварительно информируют сотрудники Сбербанка.

    Стоимость открытия счета составляет 2000 рублей. При подключении «Сбербанк Бизнес Онлайн» плата составляет 1960 рублей (1000 рублей — непосредственное открытие счета и 960 рублей — подключение интернет-банкинга). Дополнительно взимается плата в размере 450 рублей за карточку с образцами подписи и печати. Первоначально взнос средств осуществляется через услугу самоинкассации (через терминалы банка). Она является бесплатной, но при пополнении счета взимается комиссия 0,2% от суммы.

    Открыть счет в Сбербанке для ИП — просто и удобно! Кредитная организация периодически проводит акции, в рамках которых осуществляется оформление учетной записи на проведение денежных операций бесплатно.

    Счет для предпринимателя

    В России постоянно улучшаются условия для открытия своего бизнеса. С другой стороны, кризисные явления, заставляют все больше людей задумываться о начале своего дела: работа в крупных компаниях становится не такой доступной, ведется периодическая оптимизация бизнес-процессов, и о стабильности многие из нас только мечтают.

    Открытие расчетного счета

    В таких условиях многие понимают, что лучше надеяться на собственную деловую хватку. Появляется идея бизнеса, но не хватает опыта и теоретических знаний. И однажды предприниматель задумывается, нужен ли ему расчетный счет в банке.

    Почему Сбербанк?

    Как и в любом другом банке, у Сбербанка есть масса как положительных, так и отрицательных качеств. Однако именно для индивидуальных предпринимателей предлагаемые условия довольно выгодны, сравнительно с другими финансовыми организациями. Кроме непосредственно выгодных условий открытия и обслуживания счета, дополнительными преимуществами Сбербанка является большое количество точек обслуживания, что очень облегчает работу ИП, делает ее более комфортной и быстрой.

    Также именно Сбербанк отличается очень высокой надежностью, что для очень многих людей, беспокоящихся о своих средствах и желающих открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП, играет не последнюю роль. Никто не хочет, однажды придя в банк, узнать, что все его счета заморожены, так как данная организация обанкротилась. Шанс на то, что подобное произойдет со Сбербанком, крайне минимален.

    Расчетный счет — открывать или не открывать?

    Под банковским расчетным счетом обычно понимается так называемая учетная запись, которая дает возможность клиенту банка распоряжаться своими деньгами, а банку – осуществлять контроль над этими процессами. Открывать его не обязательно, индивидуальный предприниматель по закону может работать и без использования безналичных операций. Однако есть несколько преимуществ, которые дает открытие расчетного счета:

    • если у вашего бизнеса приличный денежный оборот, вести расчеты наличными деньгами может быть небезопасно. Банковский счет – это оперативная надежность. С одной стороны деньги в безопасности, с другой – вы в любой момент сможете получить к ним доступ. Надо помнить, что расчетный счет удобнее использовать для регулярных расчетов. Хранить и умножать капитал помогают другие инструменты,
      расчеты с крупными фирмами ведутся по безналичному расчету. По Указанию Банка России (№3073-У от 07.10.2013г), установлено ограничение суммы по договору. Если она больше 100 тыс. рублей, безналичного расчета не избежать,
    • в случае открытия расчетного счета предприниматель сможет торговать, осуществлять расчеты с партнерами через банковский терминал. Сегодня это важный аргумент для выбора покупателем магазина для приобретений,
    • электронный банкинг и расчеты онлайн получили широкое распространение. Все чаще денежные операции проводят через мобильные устройства и персональные компьютеры. Это очень быстро и, главное, удобно. То же можно сказать и об уплате налогов через интернет. Значительно проще, чем раньше, стало получать сводки по платежам и данные для анализа финансовых дел,
    • имея расчетный счет, предприниматель сможет обеспечить своих работников зарплатными картами, чем сделает себя весьма привлекательным работодателем.

    Имея в виду преимущества открытия расчетных счетов, необходимо помнить и о том, что ИП за владение расчетным счетом придется платить комиссию, Налоговой проще контролировать ваш бизнес, и при неуплате налогов они смогут арестовать счет. Также есть риск, что банк, в котором вы держите свой счет, обанкротится или лишится лицензии.

    Выбираем лучший банк для открытия счета

    Подходить к выбору банка нужно со всей ответственностью. Лучше выбрать тот, что надежнее и дольше работает, чем малоизвестный, но обещающий невысокую стоимость обслуживания. Современные реалии таковы, что стала актуальной пословица о двойной плате скупца.

    • Начните со сбора информации о наличии банков в Вашем городе. Филиалы каких учреждений работают достаточно давно? Каковы отзывы у коллег по цеху? Важна и доступность отделений,
    • Стоит обратить внимание на наличие и стоимость услуги интернет-банкинга, на сроки и тарифы открытия счета и обслуживания, имеются ли у банка банкоматы в вашем городе, а также берется ли комиссия за какие-либо операции и переводы юридическим лицам. Обязательно уточните о наличии скрытых платежей и комиссий,
    • Не лишним будет изучить вопрос о том, какие еще продукты может предложить банк, к которому вы склоняетесь. Через некоторое время при смене обстоятельств эти услуги и продукты, возможно, станут актуальными.

    «Бумажный» вопрос — готовим документы для открытия счета

    Для индивидуального предпринимательства разрешается открывать сколько угодно учетных записей с разными функциями и в любой валюте. Для этого требуется предоставить в банк пакет определенных документов. Каждое учреждение запрашивает те бумаги, что требуются по внутреннему регламенту. Однако есть обязательная составляющая перечня:

    • предоставляется копия Свидетельств о регистрации в государственном органе и о постановке на учет в налоговой инспекции (ИНН ИП). С основных страниц паспорта также необходимо снять копии. Если предприниматель фактически живет по одному адресу, а ИП зарегистрировано по другому, то потребуется справка с фактического места проживания,
    • обязателен оригинал или копия выписки из Единого госреестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП). Она действительна исключительно две недели,
    • потребуется и список статистических кодов, присвоенных ИП Росстатом,
    • если деятельность предприятия лицензируется, то лицензию также необходимо будет предоставить,
      все копии должны быть заверены нотариусом,
    • также заполняется карточка с образцами печати ИП и подписи. Заверяется она непосредственно в банке.

    Некоторые банки такую карту оформляют за определенную плату. Однако, если открывается несколько счетов, будет достаточно одной карты. Допустим, индивидуальный предприниматель работает без печати. В этом случае оттиск не потребуется. Если же печать у предприятия имеется, то все приходные, расходные операции, заказ и получение справок, других документов с информацией по счету будет производиться только с печатью.

    Когда документы готовы, их предоставляет в банк или сам предприниматель, или доверенное лицо ИП. Лично это сделать желательнее, так как банки предпочитают знать своего клиента. Для доверенного лица потребуется доверенность. Затем банк и ИП подписывают договор, после чего счет считается открытым.

    Договор традиционно предоставляет банк, поэтому предпринимателю необходимо подробно изучить условия, чтобы избежать впоследствии неприятных сюрпризов.

    Какие документы нужны для открытия расчетного счета для ООО? Об этом вы узнаете в нашей статье.

    Здесь вы узнаете, как провести расчет при увольнении правильно.

    Что такое сдельная заработная плата и как проводить расчеты? Об этом вы узнаете тут.

    Сообщать не обязаны — что нужно помнить?

    о 2 мая 2014 года Налоговый кодекс (подпункт 1 п. 2 и п. 3 ст. 23) обязывал индивидуальных предпринимателей и организации подавать сведения об открытии или закрытии счетов в банках.

    С 1 мая 2014 года индивидуальные предприниматели получили право не сообщать об этом в Пенсионный фонд России и фонд социального страхования РФ. Теперь обязанность передавать эти сведения легла только на кредитные учреждения.

    Заключение

    Расчетный счет для индивидуального предпринимателя – важный финансовый инструмент. Чем больше масштаб бизнеса, тем больше возможностей открывается для ИП.

    Счет позволяет вести безналичные расчеты с партнерами, использовать онлайн-платежи и терминалы.
    Для открытия счета необходимо выбрать надежный банк с солидной историей и доступными тарифами.
    Перед открытием требуется собрать пакет документов и предоставить его в банк.

    Сбербанк – один из самых клиентоориентированных банков. Индивидуальному предпринимателю открыть в нем расчетную учетную запись очень просто.

    Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 577-03-71
    (Москва)

    +7 (812) 425-60-36
    (Санкт-Петербург)

    8 (800) 333-58-23
    Для всех регионов!

    Это быстро и бесплатно!

    С 2014 года индивидуальный предприниматель не обязан сообщать об открытии рас.счета в органы контроля.

    Преимущества наличия счета

    Благодаря наличию расчетного счета, ИП получает возможность оперативно совершать любые финансовые операции безналичным образом: оплачивать товары и услуги, получать платежи от других организаций и физических лиц и так далее. Так как юридические лица обязаны совершать все платежи исключительно через расчетный счет, отсутствие такового у индивидуального предпринимателя может значительно усложнить, а то и вообще свести на нет все попытки его сотрудничества с контрагентами.

    Кроме того, если открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП, можно заключить договор о предоставлении терминалов оплаты пластиковой картой. Раньше это было не особенно важно, но в последнее время все больше и больше людей понимают выгодность, надежность и безопасность пластиковых карт и используют их намного охотней и чаще. Так что наличие возможности расплатиться за товары или услуги пластиковой картой может привлечь к ИП больше потенциальных клиентов.

    Карточный счет

    Не следует забывать и о том, что выводить деньги со счета в наличные далеко не всегда выгодно и удобно. Однако если привязать счет ИП к пластиковой карте, выпущенной специально для этой цели, можно свободно переводить на нее средства, а впоследствии при необходимости обналичивать их. Все это предлагает Сбербанк.

    Открыть расчетный счет ИП в нем проще и быстрей, чем в большинстве других банков, а высокая надежность и небольшая плата за обслуживание позволят комфортно и уверенно пользоваться своим счетом. Также данная пластиковая карта поможет более выгодно и удобно расплачиваться не только на территории РФ, но и в других странах, что может очень пригодиться тем предпринимателям, которые планируют вести международную деятельность.

    Условия Сбербанка

    Согласно тому, о чем гласит инструкция по открытию расчетного счета в банке для ИП, тарифы и платежи за его открытие и обслуживание могут меняться, в зависимости от территории, на которой открытие происходит. В среднем платеж непосредственно за само открытие составит в районе 2000 рублей, а ежемесячное обслуживание колеблется в пределах 1500 рублей.

    Кроме того, тут же можно написать заявление на подключение интернет-банкинга и на корпоративную карточку. Данные финансовые инструменты избавят от необходимости часто бывать в банке (и, как следствие, не нужно будет терять время на очереди) и позволят при необходимости легко и просто обналичить требуемую сумму.

    Как уже было сказано выше, преимуществ у Сбербанка множество, особенно для тех, кто хочет открыть счет для ИП в Сбербанке. Что необходимо знать большинству предпринимателей, которые ищут финансовую организацию, которая согласилась бы открыть счет для них, так это тот факт, что в Сбербанке их средства будут в полной сохранности. Надежность этой организации не имеет себе равных среди других банков РФ. Кроме того, удобство и простота обслуживания, относительно невысокие тарифы, отсутствие скрытых комиссий и платежей и огромное количество отделений и филиалов во всех городах страны – все это поможет сделать правильный выбор.

    Как и в любой другой организации, у Сбербанка есть и отрицательные стороны. Несмотря на огромное число точек обслуживания, количество его клиентов настолько велико, что очень часто в отделениях приходится стоять в очередях. Естественно, это не приемлемо для индивидуального предпринимателя, время которого стоит денег. Однако однажды выстояв в очереди, чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП, следует тут же подать заявление и на подключение интернет-банкинга и пластиковой карточки к данному счету. Благодаря возможностям, которые предоставляют такие финансовые инструменты, в дальнейшем посещение банка можно свести к минимуму.

    Резюмируя все вышеперечисленное, можно сделать вывод, что открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП будет очень выгодным и удобным решением для большинства граждан. Возможно, в других банкам можно найти более низкие тарифы за обслуживание, открытие счета или другие бонусы, которые не предоставляются Сбербанком, однако когда дело доходит до денежных средств, рекомендуется немного переплатить и быть абсолютно уверенным в их сохранности. Это намного лучше, чем постоянно дергаться и переживать о том, можно ли завтра будет работать со своим счетом или банк внезапно закроется (или у него отберут лицензию).

    На самом деле, причин, по которым та или иная финансовая организация может внезапно заморозить деньги на счету предпринимателя, очень много, и не все из них зависят непосредственно от банка, однако если это возможно, подобные риски следует свести к минимуму. Одно дело - если движение по счету будет остановлено на короткий срок, и сорвется какой-то один контракт, это очень неприятно, но терпимо, и совсем другое дело - если после поступления предпринимателю крупной суммы его счета «внезапно» будут якобы арестованы, заморожены, закрыты и т.д.