Как открыть расчетный счет ИП в Альфа-Банке

Расчётный счёт позволяет ИП принимать безналичные платежи. Начинающий предприниматель должен особое внимание уделить выбору банка, в котором будет обслуживаться его счёт.

От данного решения зависит успешность коммерческой деятельности бизнесмена. Альфа-Банк предоставляет несколько удобных тарифных планов, сформированных с целью поиска идеальной комбинации, отвечающей запросам клиента.

Открытие расчётного счёта для ИП

Компания предоставляет ИП несколько тарифных планов под любые обороты с определённым объёмом дополнительных услуг. Клиент самостоятельно выбирает любой из имеющихся вариантов или создаёт собственный с помощью конструктора — https://alfabank.ru/corporatev1/accounts/_calc_rko/, ориентированного на расчёт желаемой стоимости РКО в режиме онлайн.

В настоящий момент предприниматель может выбрать один из семи тарифных планов:

По остальным пакетам компания приостановила возможность открытия банковского счёта.

Характеристики тарифа

Наименование тарифного плана

Тариф «1%»

«Альфа-Бизнес ВЭД»

«Успех»

«Электронный»

Все, что надо

Размеры абонентской платы за месяц

0 руб, но 1% от сумм зачисляемых на счет.

Кому подходит тариф

для малого бизнеса и начинающих ИП

лицам, активно сотрудничающим с иностранными партнёрами

при активной работе с наличными и безналичными платежами

лицам, совершающим много платёжных операций

предприятиям с существенными оборотами и повышенной финансовой активностью

Комиссионный сбор за пополнение р/с наличными

без оплаты сборов по карте Альфа-Cash

бесплатно по карте Альфа-Cash

бесплатно по карте Альфа-Cash

Сбор за платежи в долларах и евро

Комиссия за вывод денег с р/с

бесплатно при снятии до 50 000 руб. в течение месяца

Бесплатно до 500 000 руб. в месяц

Сбор за совершение рублёвых платежей

30 руб. за платёж

10 бесплатных платежей в месяц

16 руб. за платёж

При необходимости специалист Альфа-Банка предоставит консультацию по внешнеэкономической деятельности. Как правило, данный тариф оформляется крупными компаниями.

Каждый из перечисленных тарифных планов обладает определёнными преимуществами и недостатками. Если вы не можете самостоятельно определить, какой вариант подходит для вашего бизнеса, обратитесь к менеджеру банка, позвонив в call-центр или посетив ближайший офис.

Как открыть расчётный счёт?

Бизнесмен может открыть счёт в Альфа-Банке при личном посещении отделения или путём заполнения электронной формы заявки.

В последнем случае необходимо зайти на официальный веб-сайт компании, поочерёдно выбрав разделы «Малый бизнес и ИП» и «Открытие счёта», после чего нажать на пункт меню «Открыть счёт» или «Подобрать тариф».

После рассмотрения отправленной заявки бизнесмену понадобиться обратиться в банк с определённым комплектом документов. Ознакомиться с полным списком можно по данной ссылке или на официальном сайте компании. При необходимости перечень возможно уточнить у оператора call-центра.

Если клиент предоставил полный комплект документации, с ним заключается соответствующий договор. После подписания бумаг в течение 24 часов открывается расчётный счёт, подключаются интернет-банк и прочие необходимые для бизнеса сервисы.

Документы для открытия

Индивидуальные предприниматели должны предоставить в банковское отделение следующий перечень документации:

  • паспорт,
  • сведения о деловой репутации ИП,
  • выписку либо лист записи из ЕГРИП,
  • заявку на открытие расчётного счёта в Альфа-Банке,
  • анкету клиента,
  • лицензию на осуществление определённого вида деятельности (при необходимости),
  • свидетельство ИНН.

Уточнить, необходимы ли иные документы для открытия счёта, можно у менеджера в офисе банка или у оператора call-центра. Дополнительные бумаги предоставляются, к примеру, при наличии бенефициарных владельцев бизнеса или выгодоприобретателей.

Преимущества открытия расчётного счёта в Альфа-Банке

При открытии счёта в АО «Альфа-Банк» клиент получает не только качественное обслуживание и возможность консультирования у персонального менеджера, но и подключение широкого спектра нужных для бизнеса сервисов. Речь идёт об эквайринге, зарплатном проекте, валютном контроле, мобильном банке «Альфа-Бизнес Мобайл» и т. д.

К преимуществам Альфа-Банка относят:

  • минимальный перечень документации для открытия счёта,
  • возможность получения услуги без визита в банк,
  • оперативное рассмотрение заявки,
  • управление счётом дистанционно с помощью ПК, смартфона либо планшета,
  • широкий выбор тарифных планов,
  • возможность подбора индивидуального тарифа с учётом специфики деятельности ИП и имеющихся оборотов,
  • наличие круглосуточного доступа к счёту,
  • помощь персонального менеджера,
  • получение скидки на обслуживание счёта при внесении авансовой оплаты за несколько месяцев,
  • продлённый операционный день, позволяющий осуществлять переводы до 20:30 (при перечислении средств партнёрам ИП) или до 23:30 (при работе с иными клиентами Альфа-Банка).

Независимо от формы организации предпринимательской деятельности и выбранного режима налогообложения после открытия счёта в Альфа-Банке клиенту предоставляется надёжное и качественное обслуживание, а также масса дополнительных сервисов, позволяющих развить бизнес.

Как работает расчетный счет

Расчетный счет сравнивают с кошельком компании: сюда поступает выручка от продажи, которая расходуется на выплаты поставщикам за товары и сырье, зарплату сотрудникам, налогов государству и пр. Банк является провайдером для всех операций, гарантируя безопасность и скорость переводов. Обслуживание своего счета каждый предприниматель может вести дистанционно, установив онлайн-банкинг. Остатки денег и статус каждой операции можно отслеживать в режиме реального времени. По окончании операционного дня, банк формирует выписку по счету, которая доступна в личном разделе интернет-банкинга.

В Альфа-Банке можно открыть ИП расчетный счет в рублях или в валюте (для расчетов с зарубежными партнерами). Банк поможет в ведении операций и формировании документов для валютного контроля. Про эти и другие опции расчетного счета в Альфа-Банке читатели узнают, дочитав наш обзор.

Комиссия за обслуживание счета зависит от объема операций, специфики и финансовой активности конкретного бизнеса. Чтобы выбрать лучшее предложение Альфа-Банка и открыть счет для ИП, сравним тарифы, действующие в 2018 году.

Что Альфа-Банк предлагает малому бизнесу?

У Альфа-Банка большой выбор услуг, как для крупных предприятий с оборотом более 350 млн, так и для малого бизнеса (ИП, ООО). Он предлагает своим клиентам:

  • Регистрацию ИП или ООО в онлайн режиме. Если у клиента имеются в наличии все необходимые документы, то процесс займет 15-20 минут. За регистрацию подарки и бонусы.
  • Открытие расчетного счета. Для многих тарифов услуга бесплатная, для остальных имеет символическую цену.
  • Расчетно-кассовое обслуживание. Для предприятий с различным оборотом представлены разные пакеты услуг.
  • Льготное кредитование и карты с овердрафтом до 10 млн рублей.
  • Зарплатные проекты. Возможен выпуск банковских карточек с особым дизайном для всех сотрудников фирмы. Зарплатным клиентам предлагаются пониженные ставки и повышенные лимиты по кредитам.

Регистрация ИП и ООО

Регистрация компании начинается с заполнения формы. Для ИП нужно внести паспортные данные, ИНН, место жительства, выбрать род деятельности. Анкеты будут отправлены в Федеральную налоговую службу для рассмотрения. Если она примет положительное решение, то далее клиент заключает с банком договор на обслуживание.

Регистрация ООО может проходить в упрощенной форме (один учредитель), либо по стандартной схеме (2-50 учредителей). Сначала необходимо вписать название будущего ООО, а затем заполнить данные об учредителе, уставном капитале, вписать адрес предприятия. Для ООО необходимо заранее составить устав и оформить его у нотариуса.

Облачная бухгалтерия

Облачная бухгалтерия – это удобный сервис, помогающие предпринимателям правильно вести бухгалтерский учет, сдавать отчетность в налоговую инспекцию, формировать документацию на оплату счетов, накладные. Счета для оплаты будут автоматически отправляться в облачную бухгалтерию. Сервис всегда доступен в онлайн режиме.

Бонусы Яндекс Директ от Альфа-Банка

При открытии расчетного счета через онлайн сервис Альфа-Банка, клиент получает бонусные 9 тысяч рублей для оплаты рекламной кампании на Яндекс Директ. Ему предоставляется специальный промокод, который активируется при создании первой рекламной кампании на сервисе.

Как получить бонус на Яндекс Директ

Открытие счета

При открытии счета банк предлагает для малого бизнеса несколько тарифных планов, в которые включены дополнительные услуги. Предварительно можно подать заявку на бронирование счета.

Заявка на открытие подается в онлайн режиме. Для этого заполняется анкета, куда вносятся данные об ИП или ООО. Далее банк обрабатывает персональные данные и проверяет репутацию клиента. После принятия банком положительного решения, владелец предприятия должен лично явиться в банковское отделение и принести пакет документов для заключения договора.

Банк может запросить дополнительные справки и документы, полный список которых можно посмотреть на сайте Альфа-Банка.

Список документов для открытия счета для ИП

Альфа-Банком предоставляется полный спектр услуг, начиная от приема платежей и заканчивая выдачей и обслуживанием пластиковых карт. Производится обслуживание рублевых и валютных счетов, оформление и переоформление сделок, инкассация выручек, выдача справок, касающихся счетов и деловой репутации клиента. Клиент может выбрать готовый тарифный план или сконструировать свой. Владельцам интернет-магазинов, супермаркетов, СТО и других организаций, принимающих оплату от клиентов пластиковыми картами, банк предлагает эквайринг на выгодных условиях.

В Альфа-Банке существует несколько способов контроля за счетами с помощью мобильного банка, SMS-уведомлений, Личного кабинета. Это специальные предложения для бизнес-клиентов. При подключении определенных тарифных планов SMS-информирование (Альфа-Чек) предоставляется бесплатно или по сниженной цене.

Сервис уплаты налогов

Для ИП, работающих по упрощенной схеме уплаты налогов (6%), возможно подключение специального сервиса WOW Налоги. Система автоматически рассчитывает проценты с доходов и оплачивает налоги, а также страховые взносы.

Еще одним удобным сервисом является «Налоговая копилка». Это накопительный счет с ежедневным начислением процентов. Его можно пополнять в любое время, но снять деньги оттуда нельзя. Возможен только перевод для уплаты налогов.

Кредитование малого бизнеса в Альфа-Банке

Для предпринимателей банк предоставляет кредитные продукты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на развитие бизнеса в размере от 300 тысяч до 6 миллионов рублей. Это могут быть нецелевые кредиты или средства, предназначенные на пополнение основных или оборотных средств, ремонт и строительство производственных помещений и других целей. Кредиты для малого бизнеса предоставляются без залога.

Сумма кредита будет зависеть от полученных ранее прибылей.

Введите номер телефона и затем код из SMS, чтобы получить консультацию менеджера или перейти к открытию счета без визита в банк.

Если годовой оборот вашей компании более 350 млн руб. в год, переходите сюда

  • Для ИП нужен только паспорт.
  • Для ООО потребуется паспорт руководителя, Устав и решение/протокол о назначении руководителя.

Вносить и снимать наличные можно в любое время в банкоматах без предварительного заказа

Вы можете платить своим партнерам с 01:00 до 19:50, а другим клиентам Альфа-Банка — в любое время

Начислим +1% годовых на остаток по счету до 25 млн руб по тарифу «1%»

Стандартный пакет документов

Для открытия расчетного счета в Альфа-банке для ИП, являющегося гражданином России, необходимы следующие документы:

  • свидетельство о госрегистрации физлица в качестве ИП, выданное налоговой инспекцией,
  • свидетельство о внесении в Госреестр записи об индивидуальном предпринимательстве,
  • удостоверения личности присутствующих лиц (ИП или его доверенного представителя, а также тех, чьи подписи будут присутствовать в банковской карте),
  • выписка из ЕГРИП,
  • карточка с образцами подписей и оттисками печатей (если к управлению средствами на счете будут допущены другие лица),
  • информационные сведения о деловой репутации,
  • заявление клиента по стандартной банковской форме.

Сотрудники Альфа-банка готовят: договор на обслуживание, банковскую карту, форму заявление на открытие счета и др.

Бесплатная бухгалтерия в интернет-банке для ИП на УСН «Доходы»

Автоматически накопим налоги на отдельном счёте «Налоговая копилка»

Поможем рассчитать и оплатить налоги и страховые взносы

Поможем сдать отчетность в налоговую

Начислим до 3% годовых на остаток на счёте «Налоговая копилка»

Лучший интернет-банк для предпринимателей.

Работает на любой системе и в любом браузере

Уведомляет ваших партнеров об исполнении платежей по SMS или email

Авторизация и подписание платежей кодом из SMS или usb-токеном

Наш банк дружит и автоматически обменивается платежками и выписками с популярными облачными сервисами

Каждый 5-ый предприниматель выбирает Альфа-Банк , а что выбираете вы?

  • Для ИП нужен только паспорт.
  • Для ООО потребуется паспорт руководителя, Устав и решение/протокол о назначении руководителя.

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

Условия обслуживания

Альфа-Банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях. Специально для этого была разработана широкая линейка - 4 тарифа для ИП. Выбирая РКО Альфа-Банка, вы получаете круглосуточный доступ к расчетному счету с любого мобильного устройства и сможете проводить платежи юрлицам до 24.00 по московскому времени. Кроме того, банк предлагает своим клиентам уникальную возможность сформировать собственные условия обслуживания, если ни один из тарифных планов вам не подходит. Для этого финансовая организация разработала конструктор ПУ.

Необходимые документы для открытия

Для открытия расчетного счета и использования РКО Альфа-Банка индивидуальному предпринимателю необходимо подготовить пакет документов Он включает:

  • паспорт гражданина РФ и сканы страниц с фотографией и пропиской,
  • свидетельство ОГРНИП,
  • ИНН,

Никаких других справок для подписания соглашения не потребуется.

Как открыть расчетный счет для ИП

Открыть расчетный счет ИП в Альфе-Банке можно двумя способами. Первый - это лично обратиться в один из офисов кредитной организации с пакетом документов. Второй – воспользоваться онлайн-заявкой на официальном сайте банка. Для этого на стартовой странице РКО выбрать вкладку «Малый бизнес и ИП» и нажать на кнопку «Открытие счета».

Онлайн-завка на открытие расчетного счета в Альфа-Банке

Вписать в специальную форму номер телефона, адрес электронной почты и дождаться звонка оператора. Сотрудник Альфа-Банка уточнит, где вы находитесь, и подъедет по указанному адресу для заполнения соответствующих документов и выбора тарифного плана. Открытие счета будет осуществлено в течение 24 часов.

После активации расчетного счета вы сможете получить бонусы и подарки от банка. Например, для новых ИП - 15 месяцев бесплатного пользования онлайн-бухгалтерией Эльба.

Вход в личный кабинет банка Открытие

При заключении договора на РКО в Альфа-Банке вы сможете заказать выпуск электронного ключа, а также получить данные для входа в личный кабинет, где сможете осуществлять контроль за движением средств на расчетном счете.

Вход в личный кабинет РКО Альфа-Банка

Начать работу можно сразу после активации аккаунта, для этого на странице РКО необходимо выбрать кнопку «Альфа Бизнес Онлайн», ввести логин и пароль. После чего вы сможете войти в главное меню личного кабинета для предпринимателей. При первом входе нужно сменить разовый пароль на постоянный.

Бонусы после открытия расчетного счета в Альфа-Банке

Интернет-банк и мобильное приложение

Личный кабинет Альфа-Банка позволяет использовать его функционал на любых интернет-устройствах. Вы сможете войти с учетную запись со стационарного компьютера или ноутбука.

Мобильный банк для ИП при открытии РКО в Альфа-Банке

Подключив мобильный банк, вам будет доступен личный кабинет со смартфона. Вы сможете в онлайн режиме производить платежи, получать выписки, заказывать справки и другие документы для сдачи отчетности в налоговые органы.

Зарплатный проект

Для удобства ведения деятельности ИП в рамках тарифов разработан бесплатный веб-сервис для управления зарплатным проектом. Вы сможете заказать корпоративную карту в оригинальном дизайне.

Корпоративная карта для ИП клиентов Альфа-Банка

Выпуск карт Альфа-Cash Ультра и Альфа-Cash Персона осуществляется бесплатно, они привязаны сразу к расчетному счету. Ежедневный лимит на снятие наличных составляет до 300 тысяч в национальной валюте.

Кассы 54-ФЗ

Подключение данной опции позволяет использовать мобильные считывающие устройства в любом месте, где вы ведете бизнес. Кассы полностью соответствуют 54‑ФЗ.

Альфа касса для предпринимателей при октрытии РКО

При использовании оборудования вы получаете круглосуточную техподдержку и возможность оформить рассрочку на полгода, если не хватает средств на покупку онлайн-касс.

Валютный контроль

Для предпринимателей, чей бизнес связан с внешнеэкономической деятельностью, Альфа-Банк предоставляет услугу валютного контроля. Вы получаете персонального валютного контролера, с которым сможете связаться в любое время по телефону. В личном кабинете есть возможность подключить бесплатные отчеты и e-mail уведомления для лучшего контроля над валютными операциями.

Овердрафт для бизнеса

После подключения к РКО Альфа-Банка есть шанс получить дополнительные денежные средства на развитие бизнеса. Кредитная организация предлагает заключить договор на овердрафт сроком до 12 месяцев.

Возможности сервиса Альфа Бизнес Онлайн

В рамках проекта доступны лимиты от 500 тысяч до 6 млн рублей. Для заключения соглашения потребуется поручительство физических лиц, возраст ИП от 22 до 65 лет. Возврат средств будет происходить путем списания необходимых сумму с расчетного счета предпринимателя.

Онлайн регистрация ИП

Объединение регистрации ИП онлайн с открытием счета в Альфа-банке осуществляется с помощью специального сервиса и требует минимум времени и усилий.

Процедура регистрация состоит из следующих шагов:

  • Введите персональные и паспортные данные, ИНН, коды юрлица и др. Для корректного заполнения формы в ней предусмотрены необходимые подсказки,
  • Система в автоматическом режиме обрабатывает всю полученную информацию в соответствии с законодательными нормами.
  • Получите квалифицированную электронную подпись (КЭП) на рабочее место, подпишите предварительно скачанные документы и вышлите их в ФНС,
  • После подготовки всего необходимого для регистрации пакета документов, специалист Альфа-банка свяжется с вами и договорится о встрече для открытия счета.

Порядок открытия счета ИП в Альфа-банке

Для открытия счета необходимо выполнить следующие действия:

  • передайте подготовленный пакет документов в отдел обслуживания юридических лиц,
  • назначенный банком операционист откроет вам банковскую карту,
  • распишитесь на обороте карточки, в незаполненных графах поставьте прочерки,
  • специалист банка ставит личную подпись и печать банка,
  • получите официальную справку об открытии счета в Альфа-банке.

Одновременное открытие счета ИП и пластиковой карты физического лица предпринимателем в Альфа банке позволит при переводе средств не платить процентов и комиссий. Ответственность за передачу информации о расчётных счетах ИП в соответствующие органы берет на себя Альфа-банк.