Как ИП открыть расчетный счет в Сбербанке

Вы зарегистрировали предпринимательскую деятельность в качестве ИП (индивидуального предпринимателя) и вас интересует вопрос, какие документы вам нужны для открытия расчетного счета в Сбербанке России. Прежде всего оговоримся, что открытие счета не является для вас обязательным. Совершенно законно вы можете работать и без него. Детальнее о кредитах для предпринимателей — на этой странице

Подать заявку на рассчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф банк →

Но если практика показала, что расчетный счет необходим, собрать необходимые документы не составит никакого труда. Они у вас и так все есть в наличии. Помимо документа, удостоверяющего личность (паспорт гражданина РФ), приготовьте документы, выданные вам налоговой инспекцией. Это свидетельство, лист записи и выписка из ЕГРИП. Достаньте своё ИНН, которое присвоено вам, как обычному физическому лицу. Вот и весь пакет.

Не исключено, что в банке вас попросят предоставить выписку сроком выписки не более месяца. В рабочем порядке налоговые инспекции или их точки обслуживания предоставляют их совершенно бесплатно в течение трех дней после обращения. Если же выписка понадобилась срочно, за ее оформление придется заплатить. Если вам нужна выписка по банковским счетам, перейдите на эту страницу

В случае, если вы доверяете ведение счета (или распоряжение им наравне с вами), третьему лицу, ввести все эти полномочия необходимо документально, оформив доверенность и карточку с образцом подписи доверенного лица. Все это можно сделать у нотариуса. Если вы самостоятельно выписали доверенность, в банке потребуется присутствие доверенного лица с документами для установления личности и подписания карточки.

Вот так выглядит пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета ИП в Сбербанке

Условия обслуживания

Будучи крупнейшим кредитным учреждением в стране, Сбербанк открыть счет для ИП предлагает на различных условиях. Вполне возможно на первом этапе обслуживаться бесплатно, если операций немного, в таком случае и заключение договора произойдет бесплатно. Подробнее об этом можно узнать на сайте при выборе тарифа «Легкий старт».

Но выбирая конкретную кредитную организацию, с которой наиболее выгодно заключить договор расчетно-кассового обслуживания, надо ориентироваться и на долгосрочные перспективы сотрудничества. Поэтому необходимо взвесить все условия:

  • стоимость обслуживания,
  • предоставляемые возможности по работе с онлайн-банкингом,
  • удобство и оперативность взаимодействия и т. д.

Любая кредитная организация сейчас располагает сайтом и телефоном для быстрой связи и привлекает клиентов различными выгодными условиями, не отстает и Сбербанк: открыть расчетный счет для ИП он обещает в течение часа при обращении в офис.

Процедура открытия

Обычная процедура при заключении договора расчетно-кассового обслуживания заключается в подготовке бланков клиентом и предоставлении их специалисту для подписания соглашения. Нюансы касаются особенностей заверения копий. Сбербанк обычно самостоятельно изготавливает копии и заверяет их, но за эти услуги взимается определенная плата, размер ее зависит от региона. Также заверение карточки подписей ответственных лиц (оформляющих письменные бланки индивидуального предпринимателя для кредитной организации) и печати (при наличии) производится таким же образом, при специалисте СБ.

Для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, можно начать с удобной опции, предлагаемой банком, — получение номера р/с онлайн заранее, до визита в банк. Это поможет значительно сэкономить время оформления документов.

Получение номера расчетного счета онлайн

Для резервирования счета необходимо:

  • выбрать подходящий тариф (сделать это можно, изучив информацию, представленную на сайте СБ),
  • нажать на кнопку «Открыть РС» вверху страницы,
  • заполнить небольшую форму с указанием основных данных: ОГРН, ИНН,
  • ввести код, отправленный банком в sms-сообщении на указанный телефон,
  • ориентировочно через 5 минут будет предоставлен номер РС.

Получение зарезервированного номера еще не означает, что вы совершили полноценное открытие счета для ИП в Сбербанке, договор заключить можно только после обращения в отделение со всеми необходимыми документами. Однако средства на данный РС могут поступать, а вот расчетные операции производить не получится.

Оформление документов

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке обладает указанными выше преимуществами, кроме того, Сбербанк имеет самую широкую сеть отделений и филиалов по стране. Следующим шагом — после получения номера р/с онлайн — будет визит в удобное отделение банка с пакетом документов. Часть документов нужно будет принести с собой, другие будут оформлены прямо в банке.

Принести с собой

  1. Паспорт.
  2. ИНН.
  3. Выписку из ЕГРИП.
  4. Доверенность на заключение договора РС (если оформлением будет заниматься доверенное лицо).
  5. Документы, удостоверяющие личность представителя, лица, указанного в карточке подписей, доверенности (при наличии).

Оформляются на месте

  1. Заявление, заполняется непосредственно в отделении (если есть печать, ее нужно взять с собой).
  2. Договор, он также оформляется при специалисте.
  3. Анкета индивидуального предпринимателя.
  4. Карточка, удостоверяющая верность подписи уполномоченных лиц и печати, если планируется взаимодействовать посредством бумажных документов.

Для консультации можно обратиться непосредственно в Сбербанк, открытие расчетного счета для ИП обычно проводится оперативно и не требует приложения сверхусилий.

Зачем нужен расчетный счет для ИП

ИП могут работать без расчетного счета, но в этом случае закон ограничивает возможности:

  • Без расчетного счета нельзя получать или платить не более 100 000 рублей по одному договору. За превышение лимита — штраф до 50 000 рублей. Чтобы не попасть на штраф, предприниматель делит крупный платеж на несколько небольших. Это занимает время, выглядит подозрительно, и не все контрагенты готовы так работать.
  • Налоговая не разрешает предпринимателям хранить большие суммы наличными — это называется лимитом кассы. Компания рассчитывает лимит кассы самостоятельно по формуле из Указания Банка России № 3210-У. Если превысить лимит, налоговая оштрафует на 40 000 — 50 000 рублей.
  • Без расчетного счета нельзя принимать оплату картами. Это актуально для сферы услуг и мелкой торговли: розничных магазинов, кофеен, парикмахерских.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Сбербанк — банк, который наполовину принадлежит Центробанку. Вклады в Сбербанке застрахованы государством, поэтому банк можно считать надежным.

Чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, нужно собрать пакет документов. Каждый банк хочет убедиться в том, что предприниматель работает без махинаций. Закон разрешает запрашивать любые документы о деятельности компании. Сбербанк проверяет такие документы:

Если ИП разрешает другому человеку управлять своим расчетным счетом, приносит в Сбербанк паспорт доверенного лица и документы, которые подтверждают его полномочия.

Перед заключением договора предприниматель заполняет анкету на пяти страницах. Форму можно скачать на сайте Сбербанка. После заполнения ее нужно распечатать и отдать менеджеру вместе с документами.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание ИП в Сбербанке

Стоимость расчетно-кассового обслуживания или РКО зависит от региона. Чтобы узнать тарифы в своем городе, зайдите в раздел «расчетно-кассовое обслуживание» на сайте Сбербанка. В статье приведем тарифы базового плана, которые актуальны для Москвы.

  • открытие счета — 3000 рублей,
  • ведение — 1700 рублей в месяц,
  • пополнение в кассе — 11 рублей за платеж,
  • пополнение через банкомат — 0,3% от суммы платежа,
  • перевод в другой банк — 32 рубля за платеж,
  • оплата налогов — без комиссии,
  • снятие наличных — 1,4% от суммы снятия, но не меньше 250 рублей.

С 5 февраля 2018 года Сбербанк запустил тариф «Легкий старт». Это самое выгодное предложение банка, но оно не подходит крупной компании из-за ограничений на количество платежей.

На «Легком старте» ИП не платит за открытие и ведение расчетного счета. Все переводы внутри Сбербанка бесплатные, как и первые три перевода в другой банк. За четвертый и следующие переводы Сбербанк берет комиссию — по 100 рублей за каждый.

Если предприниматель вносит деньги через кассу — комиссия 1% от суммы. Если через банкомат — 0,15%. Чтобы снять наличные в банкомате, придется заплатить 3% от суммы, а через кассу — 5%. Это невыгодно по сравнению с базовым тарифом, поэтому лучше расплачиваться картой, которую банк привязывает к счету.

В тариф «Легкий старт» входят бесплатные услуги:

  • онлайн-банкинг,
  • оплата налогов без комиссии,
  • выписки об операциях по счету,
  • бухгалтерия для предпринимателей на упрощенке и без сотрудников.

Чем завлекает клиентов Сбербанк

Учитывая большую конкуренцию на рынке, все банки самими разнообразными способами пытаются привлечь к себе клиентов и Сбербанк здесь не исключение. О нем постоянно слышно, его рекламу можно увидеть в интернете и средствах массовой информации. Но ведь все знают, что клиента можно привлечь яркой рекламой, но не удержать.

Итак, что же будет удерживать частников и компании, пожелавших открыть расчетный счет в Сбербанке :

  • скорость оформления – клиенту реквизиты счета представитель банка дает в течение 5 минут. После чего их можно отправлять своим контрагентам, чтобы они делали на него проплаты,
  • бонусы – за открытый счет клиент получает 120 тысяч рублей бонусов, которые можно направить на рекламу своего бизнеса в интернете: 15 000 рублей на контекстную рекламу в Яндексе, до 75 000 рублей на рекламу в социальных сетях от myTarget и еще 30 000 рублей на рекламу в Google. И что тут добавить, так Сбербанк реализовывает один из главных принципов ведения бизнеса: «Реклама двигатель торговли»,
  • круглосуточные расчеты без выходных в сети банка. А с учетом того, что в Сбербанке есть открытие счета практически всех юрлиц, то с тем, чтобы заплатить контрагету или же получить оплату в любое время, вообще не проблема,
  • самый большой спектр финансовых услуг, который только может быть: эквайринг, факторинг, лизинг, зарплатные проекты, инкассация, кредитование, корпоративные карты и т.д.,
  • бесплатное бухгалтерское сопровождение, которое включает: Сбербанк Бизнес Онлайн, отсутствие платы за платежи в бюджет, получение выписок по счету, сдачу отчетности и начисление налогов для частников, которые находятся на «упрощенке» и работают без наемных работников,
  • удобный и понятный банкинг, который здесь представлен не только в виде мобильного приложения и стандартного интернет-банкинга. В Сбербанке впервые в России был реализован доступ к своему счету на часах. Клиент теперь может не только следить за временем, но и контролировать поступления, а также делать платежи,
  • также расчетный счет в Сбербанке для ИП выгоден тем, что за все перечисления на счета физлиц до 150 тысяч рублей в месяц комиссия не удерживается.

Другие тарифы на ведение расчетного счета ИП в Сбербанке

Тариф «Минимальный+». Обслуживание счета стоит 990 рублей в месяц. Сюда входит:

  • открытие расчетного счета для ИП,
  • бесплатные переводы внутри Сбербанка,
  • пять бесплатных переводов в другие организации,
  • шестой и последующие платежи в другие банки стоят по 50 рублей,
  • безлимитные электронные выписки об операциях по счету.

Пополнять расчетный счет наличными без комиссии можно максимум на 30 000 рублей в месяц. Если предприниматель превышает лимит, с каждого следующего пополнения платит комиссию — 0,3% от суммы взноса.

Тариф «Базис+». Абонентская плата — 2100 рублей в месяц. В плату входит:

  • 20 внешних платежей без комиссии,
  • следующие платежи с комиссией от 11 рублей за каждый,
  • внесение наличных без процентов — до 100 000 рублей в месяц,
  • при превышении лимита — комиссия от 0,3% от суммы пополнения,
  • безлимитные электронные выписки по счету.

На тарифном плане «Базис+" можно сэкономить, если оплатить обслуживание на несколько месяцев вперед, например:

  • при оплате за три месяца стоимость — 1995 рублей в месяц,
  • при оплате за полгода стоимость — 1890 рублей в месяц.

Тариф «Большие возможности». Обслуживание на этом тарифе стоит 8 000 рублей в месяц. В оплату входит:

  • 100 платежей без комиссии,
  • 101-й перевод и последующие стоят по 100 рублей за каждый,
  • безлимитные переводы внутри Сбербанка,
  • переводы на счета физлиц — до 300 000 рублей в месяц,
  • пополнение счета и снятие до 500 000 рублей в месяц.

Как стать клиентом Сбербанка

Отделения Сбербанка есть во многих населенных пунктах, в том числе в крупных деревнях, но обслуживание юридических лиц есть далеко не в каждом отделении. Вот здесь можно посмотреть наиболее близкое к вашему офису отделение с корпоративным обслуживанием.

Тем не менее, сеть отделений Сбербанка является самой крупной в стране и поэтому доступной для каждой организации.

Итак, давайте теперь рассмотрим, как открыть расчетный счет в Сбербанке и получить доступ ко всему вышеперечисленному. Сделать это можно традиционным способом, собрав необходимый пакет документов и посетив ближайшее отделение банка.

Но зачем терять время, если сейчас получить реквизиты счета можно намного проще – отправив заявку с официального сайта Сбербанка.

Все что нужно потенциальному клиенту это:

  1. Выбрать пакет обслуживания.
  2. Заполнить анкету. В ней необходимо указать: свой ОГРН, ИНН, объем годовой выручки, контактные данные, выбрать тип организации.
  3. Прикрепить учредительные документы.

После чего клиент в течение 5 минут получит номер, который может использовать для получения оплат. Доступ к расчетным операциям открывается только после посещения банка со всеми необходимыми документами.

Какие документы нужны для Сбербанка

Какие необходимы документы для открытия расчетного счета в Сбербанке традиционно зависит от организационно-правовой формы клиента. Так, частные предприниматели чтобы получить доступ к услугам Сбербанка должны предоставить:

  • паспорт,
  • ИНН,
  • свидетельство о госрегистрации,
  • выписка с ЕГРИП.

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО нужно собрать следующий пакет документов:

  • последняя редакция устава,
  • выписку с ЕГРЮЛ,
  • документы, подтверждающие личность руководства компании,
  • приказы, подтверждающие полномочия руководства юрлица,
  • лицензии, разрешения (при наличии),
  • решение либо протокол о создании компании,
  • протокол об избрании исполнительного органа.

Перечень документов не является окончательным и зависит от индивидуальных особенностей клиента.

Следует отметить, что оформлять образцы подписей в Сбербанке нужно только в том случае, если предприниматель или фирма будут работать с бумажными платежками и снимать деньги по чеку. Когда же управление счетом будет осуществляться с помощью средств удаленного доступа, заполнять образцы подписей не обязательно. Преимуществом последнего варианта является не только постоянный доступ ко счету, но и то что оформление образцов подписей платное – 500 рублей за подпись.

Онлайн-банкинг для расчетного счета ИП в Сбербанке

В Сбербанке есть система «Сбербанк Бизнес Онлайн», которая помогает предпринимателям удаленно вести дела, например:

  • просматривать входящие платежи и назначения,
  • переводить деньги,
  • обращаться за поддержкой через чат,
  • интегрировать систему с программами учета продаж, например, 1С,
  • формировать электронную отчетность и платить налоги.

В системе ИП видит статусы документов и ход их обработки. Например, можно найти платежные поручения на переводы конкретному партнеру и проверить, получил ли он деньги.

Чтобы быстрее переводить деньги, в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть актуальные реквизиты других банков. Предприниматель может создавать свои списки реквизитов тех партнеров, с которыми рассчитывается чаще всего. С помощью шаблонов можно создать типовые платежи и переводить деньги в один клик. Система доступна на сайте — ничего не нужно устанавливать на компьютер.

Пакеты услуг и тарифы

Тарифы РКО в Сбербанке различаются в зависимости от региона страны. Есть стандартные тарифы, установленные для каждой операции и есть пакеты услуг. Приобретая пакет, клиент получает набор некоторых услуг бесплатно, ограниченных лимитом. На операции сверх лимита — банк устанавливает комиссию, действующую в рамках только определенного пакета. По умолчанию применяется стандартный тариф.

  • За открытие счета в некоторых регионах взимается комиссия. Если счет открывается в рамках пакета услуг, то бесплатно.
  • Налоговые платежи без комиссии (как и во всех банках, согласно законодательству).
  • Внутрибанковские платежи обычно во многих банках бесплатные, но учитывая большую долю бизнеса, обслуживающегося в Сбербанке — комиссия взимается. Она меньше, чем по внешним платежам, но тем не менее есть.
  • СМС-информирование об остатке и поступлении средств на расчетный рублевый счет – 199 руб. в месяц.

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Сбербанк публикует на сайте следующие преимущества:

  • самая крупная в стране сеть отделений и банкоматов,
  • круглосуточная поддержка по телефону,
  • онлайн-сервисы — мобильное приложение и личный кабинет на сайте,
  • кредитование предпринимателей на льготных условиях,
  • консалтинг по валютному контролю,
  • специальные предложения от дочерних компаний и партнеров Сбербанка.

Сбербанк дает бонусы предпринимателям, которые впервые открывают расчетный счет:

  • до 75 000 рублей на рекламу бизнеса в «Одноклассниках», «Вконтакте» и на проектах «Мэйл.ру Групп»,
  • 15 000 рублей на рекламу в «Яндексе»,
  • 30 000 рублей на рекламу в «Гугл Адвордс».

Максимальная сумма бонусов — 120 000 рублей.

Операционный день в Сбербанке — 20 часов. Это время, когда банк исполняет платежи предпринимателя. В некоторых отделениях операционный день длиннее. Все операции можно проводить в любой день без выходных.

Отзывы о расчетно-кассовом обслуживании в Сбербанке

Сбербанк занимает первое место по размерам активов, количеству отделений и банкоматов. Это удобно тем предпринимателям, которые привыкли решать вопросы лично, в отделении банка.

На сайте «Банки.ру» пользователи оставляют отзывы об уровне обслуживания и качестве услуг в банках. Сбербанк занимает в рейтинге 42 место из 50.

Почему выгодно открыть счет в Сбербанке?

Оформить отношения с организацией возможно в режиме онлайн, при помощи современных интернет-технологий. Активация счета может быть осуществлена до предоставления оригиналов документации. Уже через пять минут после регистрации, клиент может пользоваться банковским продуктом.

Потоком денежных средств можно управлять в дистанционном режиме через удобный сервис интернет-банкинга. Такое решение освобождает пользователя от необходимости посещения банковского отделения и траты времени на ожидание обслуживания в очереди. Прием платежей осуществляется ежедневно с 6-00 до 23-00, что предоставляет широкие возможности для бизнеса в сфере взаиморасчетов с контрагентами.

Сотрудничество с клиентами осуществляется по нескольким тарифам, выбор которых зависит от годовой выручки субъекта предпринимательской деятельности. Корпоративные клиенты могут рассчитывать на получение консультационных услуг в круглосуточном режиме. На любой возникший вопрос они могут сразу же получить ответ по выделенной телефонной линии. Несомненным удобством является огромное количество банкоматов, позволяющих проводить финансовые операции, связанные со снятием денежных средств или внесением наличных на банковский счет в удобном месте в удобное время.

Как открыть счет в Сбербанке для ИП

Чтобы оформить отношения и активировать финансовый продукт, предпринимателю следует лично обратиться в ближайшее отделение банка для предоставления пакета документации, заверки карточки подписей и подписания договора на обслуживание.

Заявку на открытие и активацию продукта возможно оформить в режиме онлайн. При таком способе, клиент может пользоваться счетом сразу же, однако ему в ограниченный временной период придется посетить отделение финансового учреждения для предоставления оригиналов документов и оформления договора. Обращаясь в Сбербанк, клиент уже должен иметь представление о линейке предложений организации, адресованной для индивидуальных предпринимателей.

Номер расчетного счета возможно зарезервировать на официальном сайте финансового учреждения. Такая необходимость появляется в ситуации, кода действующий представитель бизнеса производит смену банка, а контрагенты желают оплатить предоставленные услуги и не хотят ожидать, когда будет активирован новый счет.

Требования к ИП

В условиях банковского обслуживания регламентированы требования к клиентам, особенно если они относятся к представителям бизнеса. Для открытия расчетного счета для проведения взаиморасчетов с контрагентами, клиент должен быть официально зарегистрирован как субъект предпринимательской деятельности. У него должны быть в наличии все документы из требуемого правилами пакета. Отсутствие хотя бы одной бумаги может стать причиной отказа в обслуживании. Договорное соглашение с банком, а также другие необходимые для удостоверения личности и регулирования отношений бумаги, подписываются клиентом собственноручно. Не допускается применение факсимильных подписей.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП

Условия открытия счета не отличаются завышенными требованиями к потенциальному клиенту. Для получения финансового продукта, достаточно собрать требуемый пакет документации и обратиться для оформления сотрудничества в ближайшее отделение банка. При отсутствии у банка вопросов и претензий к заявителю, он становится клиентом финансового учреждения в течение двух рабочих дней. Если пользователь в режиме онлайн оформил резервирование счета, то пользоваться им он может уже через пять минут после подачи заявки. Продукт доступен только для входящих платежей. Снять деньги можно только после завершения регистрационной процедуры, заключающейся в личном посещении банка.

Стоимость открытия продукта

Каждого предпринимателя, решившего сотрудничать с банком, интересует вопрос о том, какая стоимость открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке. Клиенты должны понимать, что эта сумма является непостоянной величиной, поскольку она состоит из нескольких составляющих параметров, расценки по которым могут изменяться. При открытии продукта предпринимателю придется оплатить:

  • комиссию разового типа, начисленную за открытие продукта,
  • оформление подписи в банковской карточке,
  • заверка документа.

Субъекту хозяйствования нужно быть готовым оплатить дополнительные услуги, такие как интернет-банкинг или чековая книжка. Минимальная сумма, которую придется оплатить ИП, при оформлении сотрудничества соответствует 5000 рублям. К недостаткам банковских услуг для предпринимателей можно отнести расценки обслуживания такие же, как и для юридических лиц. Однако, сотрудничая со Сбербанком, возможно сэкономить, выбрав тариф с минимальной суммой обслуживания.

Стоимость обслуживания

Тарифы Сбербанка, установленные для индивидуальных предпринимателей, позволяют выбрать подходящий пакет в соответствии с планируемым денежным оборотом, который будет обеспечиваться определенными объемами работ. Согласно базовых расценок, ежемесячное обслуживание счета обойдется клиенту в 1700 рублей.

За каждую денежную операцию, реализованную за пределы банковского учреждения, клиенту придется оплатить 32 рубля при условии, если сумма перевода не превышает 100000 рублей. В противном случае комиссия банка будет составлять 0,3 процента от общей суммы транзакции. При совершении внутрибанковских операций расценки заментно снижены. Их величина ориентировочно ниже на 60 процентов от базовой суммы, актуальной для переводов в другие организации.

Плюсы и минусы сотрудничества со Сбербанком

Клиентам важно, чтобы платежи проходили без высоких комиссий — это может сыграть ключевую роль в выборе вас как поставщика. Но счет, открытый в сомнительных финансовых учреждениях, способен отпугнуть от вас других контрагентов. В то же время высокая стоимость обслуживания счета и большие комиссионные взносы при совершении платежей сильно ударят по карману.

Сбербанк – один из самых крупных финансовых гигантов страны

Что важно предпринимателю при выборе банка? Перечислим основные позиции:

  • сохранность средств, надежность и скорость при проведении транзакций,
  • удобное расположение филиалов, терминалов и банкоматов учреждения,
  • низкие комиссии, выгодная тарификация, отсутствие скрытых платежей,
  • быстрое открытие счета, качественные обслуживание и поддержка, круглосуточная консультация,
  • низкие комиссии при переводах за рубеж, дешевые межбанковские транзакции, связь с рекламными площадками.

Сбербанк подходит по всем перечисленным параметрам и обладает рядом дополнительных преимуществ:

  • популярность сервиса – здесь открыты счета большинства ИП, ведущих хозяйственную деятельность,
  • удобное ПО, которое интегрируется с компьютерами, мобильными устройствами, планшетами и умными часами,
  • выгодные курсы при обмене на другие валюты для международных транзакций.

Есть, правда, и минусы:

  • обслуживание счета «выльется в копеечку» (особенно в Москве и Санкт-Петербурге), что совсем не подходит предпринимателям с низкими оборотами,
  • за удобный функционал придется доплатить, в базовый пакет входит ограниченный перечень услуг (например, отсутствует СМС-информирование об остатках на счетах, присутствует существенный лимит снятия денег при закрытии счета и т.д.).

Совет: узнайте размер страховых взносов ИП.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

По времени открытие счета займет от 30 минут до 2 часов в зависимости от очереди в отделении и сложности ситуации. Для визита в офис Сбербанка понадобится подготовить пакет документов:

  • паспорт гражданина в оригинале,
  • карточка образцов подписей, заверенная в нотариальном виде либо сотрудниками банка,
  • свидетельство ФНС, выдаваемое при регистрации ИП,
  • документ, подтверждающий полномочия распоряжения средствами (в оригинале),
  • при осуществлении деятельности, подлежащей лицензированию и патентованию, в банк предоставляются копии разрешительных документов.

Важно: иностранным гражданам необходимо подать документ, подтверждающий законное пребывание на территории России. Лицам, участвующим в государственных закупках, стоит подготовить копию контракта либо выписку из него.

После получения документов сотрудники банка внесут данные в учетную базу, создадут ваш профиль и откроют счет – с этого момента на него можно принимать платежи.

Тарифы на обслуживание расчетного счета в СБ

Тарификация разбита на пакеты услуг. Независимо от тарифного плана, для любого ИП доступен один счет — он открывается бесплатно. Рассмотрим ключевые параметры каждого тарифа:

Совет: во всех бюджетных тарифах Сбербанка «драконовские» комиссии на снятие денег в кассе (5-8% от суммы), поэтому такую операцию из деятельности ИП лучше вообще исключить – благо существуют десятки способов обналичивать деньги дешевле.

Начинающему предпринимателю рекомендуется выбрать тариф «Легкий старт» — он предоставит широкие возможности при малых затратах, а в случае повышения объемов и оборотов с этого тарифа легко перейти на более дорогой.

Можно ли зарезервировать счет в Сбербанке онлайн?

Через портал банка можно оформить заявку на открытие счета для ИП, заполнив анкету. Там также доступен сервис для резервирования номера еще не открытого счета. Зачем нужна такая функция? Резервация счета может понадобиться при заключении договоров, в которых необходимо указать платежные реквизиты ИП. Если счет еще не открыт, а редакцию нужно согласовать и подписать срочно, можно зарезервировать номер будущего счета и указать его в контракте. В таком случае клиент обязуется в течение календарного месяца с момента оформления заявки подать документы в офис учреждения для открытия счета.

Подводим итоги

Чтобы не попасть под проверку налоговой инспекции и не получить штраф за незаконную предпринимательскую деятельность, платежи нужно проводить официально через банк. К выбору финансового учреждения подходить стоит со всей серьезностью – случаи ликвидации банков и потери денег клиентами в последние годы всколыхнули бизнес.

Сбербанк – один из самых крупных финансовых гигантов страны, поэтому здесь ваши деньги будут под надежной защитой. Кроме того, учреждение предоставляет отличный набор инструментов для удобной работы с безналичными переводами. Представителям вновь открывшегося малого бизнеса рекомендуется выбрать тарифный план «Легкий старт».

Алгоритм создания счета онлайн

Расчетный счет – это учетная запись, которая создается финансовой организацией для ведения денежных операций клиентом, их учета. Как правило, их обслуживание платное. Этот тип счета используется для быстрого и эффективного доступа к средствам разными способами (обращение в отделение банка, мобильный банкинг). Сумма на нем, как правило, идентична сумме денег, принадлежащих клиенту. При желании он может открыть несколько расчетных счетов с разным целевым назначением и валютой (это может сделать и юридическое лицо).

Считается, что физические лица вправе оформить для расчетов только текущий счет, но строго терминологию не соблюдают и часто под этим термином имеют в виду счета физических лиц, ИП, ООО. Важно помнить, что подача такого документа, как декларация в налоговую, должна осуществляться в четко определенные сроки (в зависимости от группы предпринимателей — раз в год или квартал) в электронном виде или на бумажном носителе.

Чтобы получить номер расчетного счета и открыть его для получения платежей буквально за 5 минут, нужно зайти с главной страницы сайта финансовой организации на вкладки: Малый бизнес – Банковское обслуживание – Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП или Услуги – Дистанционное открытие банковского счета. Процедура открытия счета в Сбербанке для ИП и ООО состоит их нескольких этапов:

  1. Получение номера расчетного счета. Для этого необходимо заказать его, нажав ссылку Зарезервировать. Затем выбираем Получить номер расчетного счета – Зарезервировать. Услуга онлайн-резервирования доступна только юридическим лицам (но не кредитным организациям), ИП. Клиент уже на этом этапе получает возможность зарезервировать рублевый банковский счет без посещения финансовой организации, открыть его для зачисления денег в день резервирования номера (за исключением некоторых случаев), получать информационные сообщения о состоянии счета, денежных операциях.

Совет: есть альтернативный способ резервирования номера расчетного счета в Сбербанке – звонок в Контактный центр банка (8-800-555-5-777) или обращение в отделение. Среднее время, необходимое для заполнения анкеты ИП или юридического лица, формирования номера расчетного счета, процедур идентификации, составляет в среднем 5 минут. Открыть счет для проведения всего объема финансовых операций можно будет только после предоставления документов и подписания договора. Номер расчетного счета действителен с момента подтверждения указанных при резервировании данных.

  1. Предоставление комплекта документов. На реализацию этого этапа выделено 5 рабочих дней, начиная со дня резервирования. Если ИП или учредитель ООО не подаст бумаги вовремя, счет аннулируется, а полученные платежи будут переведены отправителям.
  2. Проверка документов. Платежи для ООО, ИП будут проводиться каждый день с 6 утра до 11 часов вечера. Для того, чтобы открыть расчетный счет, потребуется заплатить 2400 руб. Но для клиентов сегмента «Малый бизнес», при условии, что годовая выручка не превышает 1,8 млн. руб. и предпринимателем будет оформлен кредит в Сбербанке, тариф меньше – 700 руб. Размер годовой выручки определяется критериями и процедурами сегментации клиентов, утвержденными в банке.

Совет: открыть счет дистанционно получится только у тех ИП или юридических лиц, которые имеют хотя бы один действующий счет в Сбербанке.

Как ИП открыть расчетный счет в Сбербанке?

Процедура открытия расчетного счета для ИП не очень сложная. Главное – правильно и вовремя собрать список документов и подать их в банк. Обслуживание счета бесплатно только для некоммерческих организаций. Зарезервировать номер счета или бесплатно получить разъяснения можно, обратившись в отделение Сбербанка, воспользовавшись онлайн-сервисом или позвонив по телефону бесплатной горячей линии. Затем в течение 5 дней нужно подать все нужные бумаги, после чего счет сможет функционировать полноценно.

Важно знать! На нашем сайте открылся каталог франшиз! Перейти в каталог…

При открытии расчетного счета индивидуальный предприниматель может воспользоваться специальными пакетами услуг. Это комплексный продукт, который включает в себя набор банковских услуг для успешного ведения бизнеса ИП. Важно помнить, что отчетность ИП на ЕНВД должна сдаваться каждый квартал не позднее 25 числа месяца, следующего после налогового периода (ст. 346.32 НК РФ).

Открываем расчетный счет в Сбербанке для ООО

Открыть расчетный счет для ООО можно, обратившись в любое отделение банка и уточнив пакет документов. Они должны быть предоставлены и утверждены в течение 5 дней. Но начальный этап этой процедуры (резервирование номера расчетного счета), можно реализовать онлайн. Для этого с главной страницы сайта переходим на вкладку Корпоративным клиентам – Банковское обслуживание – нажимаем Узнать больше возле ссылки Расчетно-кассовое обслуживание – Открытие и ведение счетов.

Для юридических лиц разработаны несколько эффективных пакетов услуг для более комфортного и выгодного ведения платежных операций. Договор об открытии счета для ООО будет подписан только после проведения идентификации клиента. Тем, кто хочет оформить свою деятельность перед оформлением заявления о регистрации, важно детально разобраться, что такое ОКПО (Общероссийский классификатор предприятий и организаций). Ведь если неправильно указать код, присвоенный определенному сегменту торговли, услуг или сельского хозяйства, процедуру придется начинать заново. Код выдается в зависимости от вида деятельности, а не формы ее организации, поэтому, например, открыть аптеку может как ИП, так и учредители ООО. Упрощенная система налогообложения – лучший вариант при выборе налогового режима, это позволит снизить нагрузку на ведение бизнеса и облегчить налоговый учет. Также важно помнить, что налог на имущество на УСН платится исходя из кадастровой стоимости, а для ИП его сообщают в уведомлении из налоговой инспекции.

Какие документы нужны для открытия счета для ИП в Сбербанке?

Для того, чтобы ИП смог открыть свой счет в кратчайшие сроки, важно заранее подготовить пакет документов:

  1. Удостоверение личности (оригинал или копии, заверенные банком).
  2. Свидетельство о регистрации физического лица в качестве ИП (в зависимости от даты регистрации используют разные формы, при нарушении этого правила открыть счет не получится): если предприятие открыто после 3 июля 2013 – Р61003, а для крестьянского, фермерского хозяйства – Р61004 +Лист записи по форме Р60009, с 1 января 2004 по 3 июля 2013 – Р61001, до 1 января 2004 – Р67001 или Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (нужен оригинал).
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой (оригинал).
  4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (в некоторых случаях может не предоставляться), а также бумаги, которые подтвердят полномочия лиц, указанных в ней, касательно распоряжения денежных средств.
  5. Информационные сведения клиента, оформленные по форме банка (только оригинал).
  6. Лицензии или патенты на право деятельности, которые выданы ИП (копии должны быть заверены нотариально или банком).

Какие документы нужны для открытия счета в Сбербанке для ООО?

  1. Учредительные бумаги (Устав, Учредительный договор) ООО в определенной форме – оригиналы или нотариально заверенные банком или органом, осуществившим регистрацию копии.
  2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или Свидетельство о внесении записи в Единый реестр юридических лиц (подойдет только оригинал). Что касается первого документа – для тех, кто зарегистрирован после 3 июля 2013 года, нужно использовать форму Р51003 и прилагаемый к ней ЛИСТ ЗАПИСИ по форме Р50007, а для тех, кто прошел эту процедуру с 1 июля 2002 по 3 июля 2013 года, нужно выбрать форму Р51001. Если регистрация юридического лица произошла до 1 июля 2002 года, то оформляем по №Р57001.
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой (предоставляем оригинал).
  4. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (оригинал или заверенная копия).
  5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО (она должна быть заверена нотариально или банком только в присутствии уполномоченных лиц). В некоторых случаях эта бумага не нужна, а именно когда распоряжение деньгами будет осуществляться только с использованием аналога собственноручной подписи клиента, а операции, связанные со счетом, реализуются только на основании его распоряжения.
  6. Документы, которые подтверждают назначение на должность или избрание, полномочия по распоряжению счетом лиц, указанных в Карточке (оригиналы, заверенные копии или выписки).
  7. Информационный данные о клиенте по форме банка в оригинале (бланк можно найти на сайте Сбербанка).
  8. Бумаги, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (оригинал или заверенные копии, выписки).
  9. Удостоверения личности должностных лиц, которые имеют полномочия распоряжаться счетом (оригинал).
  10. Лицензия на право осуществления деятельности ООО (если ее данные имеют прямое отношение к правоспособности клиента открывать счет).

В некоторых случаях открыть расчетный счет не получится без предоставления дополнительных документов:

  • Свидетельство о государственной регистрации изменений в учредительных бумагах или Лист записи по форме Р50007 и тексты изменений,
  • Доверенность для подтверждения полномочий доверенного лица и удостоверения личности представителя юридического лица (в случае открытия счета представителем юрлица),
  • Бумага, подтверждающая право иностранного гражданина пребывать на территории РФ.

Совет: если перечисленные бумаги уже были предъявлены в банк раньше, повторно этого делать не нужно (кроме свидетельства о регистрации и постановке на учет в налоговом органе), счет можно будет открыть на основании уже предоставленных данных.

Выписку о текущих операциях на счету и распечатку картотеки по счету клиенту выдают бесплатно. Но за дубликат, копию документов по запросу клиенту нужно будет заплатить. Если речь идет об операциях, произведенных в течение последних 3 месяцев, то цена составляет 150 руб. за 1 бумагу, если нужны более поздние данные – 300 руб. Справки об операциях по счету тоже платные, стоимость детально расписана в Перечне тарифов и услуг Сбербанка. Закрытие счета по заявлению клиента проводится бесплатно (а вот чтобы открыть его, нужно заплатить по тарифу банка).

Сколько стоит обслуживание расчетного счета в Сбербанке для ИП?

Согласно тарифу ведение расчетного счета стоит 2000 руб. в месяц. Но есть некоторые исключения:

  • при обслуживании с использованием системы ДБО (имеется в виду система дистанционного банковского обслуживания – АС «Клиент-Сбербанк», «Сбербанк Бизнес Онлайн»,«Сбербанк Бизнес», АС «Сбербанк Корпор@ция») – 700 руб.,
  • для некоммерческих организаций, деятельность которых, согласно Уставу, направлена на поддержку инвалидов, ветеранов ВОВ, обслуживание счета бесплатное.

В каких случаях плата за обслуживания расчетного счета в Сбербанке не взимается (для некоторых категорий клиентов открыть его тоже можно бесплатно):

  1. Если в течение 6 месяцев не было операций по счету (сюда не включают комиссии и проценты, уплачиваемые банку, списание денег, зачисленных по ошибке, проценты, перечисленные к остатку на счете).
  2. В случае, если на дату списания комиссии есть ограничения (их может установить только уполномоченный государственный орган) касательно расходных операций по счету.
  3. За неполный месяц обслуживания.

Сохраните статью в 2 клика:

Сбербанк предоставляет довольно выгодные условия для того, чтобы открыть и вести расчетный счет как индивидуальным предпринимателям, так и ООО. Стоимость открытия и ведения счета умеренная. После получения зарезервированного номера счета на него сразу могут поступать денежные переводы, но полноценно он будет функционировать только после предоставления всех документов и подписания договора.

Сбербанк – открытие расчетного счета для ИП

По закону частные предприниматели не обязаны открывать расчетный счет в банке. Чтобы производить необходимые расчеты, ими могут использоваться реквизиты, открытые на частное лицо. Но если вы собираетесь вести полномасштабный бизнес, то данные условия для вас вряд ли будут самыми лучшими. Как открыть расчетный счет ИП в Сбербанке — это вопрос, интересующий предпринимателей, которые готовятся к продолжительной финансовой деятельности.

Условия открытия счета в Сбербанке

Бизнесмены все чаще выбирают Сбербанк для открытия расчетного счета для ИП. Зайдите на ресурс данной организации, там можно найти самый полный список документов, необходимых для предъявления в ходе активации услуги. Менеджерами банка будут приняты только оригиналы документов, их копии они снимут сами. Как правило, из документации понадобится предъявить основной документ и ИНН.

Помните, что карточка должна быть заполнена определенным образом — на ней должны присутствовать подписи лиц, допущенных к осуществлению операций с расчетным счетом. Обратите особое внимание на правильность заполнения всех форм. При этом нельзя допускать любые, даже самые незначительные, ошибки. При заполнении карты должны соблюдаться все правила.

А сейчас давайте ознакомимся с порядком, в котором должна осуществляться данная процедура:

  • Прежде всего, необходимо позаботиться о том, чтобы все нужные документы были в наличии. Следует помнить, что будут приняты только оригиналы.
  • Будьте готовы к необходимости заполнения определенного количества бумаг во время визита в банк. Волноваться не стоит, так как банковские менеджеры окажут при этом всю необходимую помощь. Единственное, в чем клиенту придется участвовать непосредственно — это подпись документов.
  • После проведения данных процедур банковский счет будет считаться открытым.
  • На РС должна находиться определенная сумма. Предусмотрены разные тарифы, со списком которых можно ознакомиться ниже.
  • Здесь предлагается активировать специальные опции. Чтобы иметь возможность осуществления электронных платежей, придется подключить услугу интернет банкинга, без которой сейчас нереально обойтись ни одному бизнесу.

Наиболее простой способ открытия расчетного счета в Сбербанке — на расстоянии. Порядок действий должен быть таким:

  • Прежде всего, нужно собрать пакет необходимой документации. Сведения об этом лучше почерпнуть на ресурсе организации.
  • Номер РС должен быть забронирован заблаговременно.
  • После бронирования вся документация в банк должна поступить в течение 20-30 дней.
  • Выбор вспомогательных услуг производится клиентом при посещении банковской организации. Это может быть определенный тариф на обслуживание, Сбербанк -бизнес и прочее. Клиенту предлагается достаточно обширный список дополнительных опций.
  • Доступ к осуществлению процедур с расчетным счетом будет дан после заключения договора.

Тарифы открытия расчетного счета (по прошествии времени могут меняться)

Всего клиенты могут выбрать из пяти вариантов предлагаемых тарифов. Каждый из них подходит под определенный вид деятельности, так что предпринимателям есть из чего выбирать. Давайте рассмотрим каждый из действующих тарифных планов:

  • «Легкий старт». Платить здесь за обслуживание не нужно, но набор включенных услуг минимален. Он будет полезен только для начинающих предпринимателей.
  • «Удачный бизнес». Это уже платный тариф, за его обслуживание придется отдавать 490 руб. Он более подойдет для ИП, которые занимаются своим видом деятельности сезонно или для тех, кто планирует проводить не очень много платежных операций.
  • «Хорошая выручка». Плата — 990 рублей ежемесячно. Подходит для тех, кто занимается регулярным введением денежных средств на РС. Особенность этого тарифа заключается в небольшой комиссии.
  • «Активные расчеты». Здесь за обслуживание придется платить уже гораздо более солидную сумму — 2490 рублей в месяц. Его особенность — возможность перенесения лимита на другой период.
  • «Большие возможности». Этот тариф рассчитан на организации, которые осуществляют много переводов. Особенность пакета — предоставление 50% скидки при оплате.

Особенной популярностью у ИП при открытии расчетного счета в Сбербанке пользуется тариф Легкий старт, где большое количество нужных опций предоставляется на бесплатной основе. Вот их полный список:

  • ведение РС,
  • подготовка к работе и курирование услуги Сбербанк-Бизнес,
  • проведение платежных операций юридическим лицам, открывшим счета в Сбербанке,
  • платежные операции на РС юридических лиц, открытые в прочих банках (допускается проводить до трех подобных платежей),
  • корпоративная карта в первый год обслуживается бесплатно, в дальнейшем будет взиматься плата — 2 500 рублей ежемесячно,
  • проведение бухгалтерских процедур для ИП,
  • проведение налоговых и прочих государственных платежей.

А вот какие комиссии предусматриваются в этом тарифном плане:

  • введение наличных при помощи банкоматов или терминалов обслуживания — 0,15% от суммы,
  • выдача денег с карты — 3%,
  • выдача денег через кассу банковского учреждения — 5% (если сумма менее 5 миллионов рублей) и 8% при выдаче более значительных сумм,
  • передача средств со счета юридического лица на счет физлица по обычному тарифу — 1%.

Чтобы было с чем сравнивать, посмотрите на стоимость, предлагаемую в прочих пакетах:

В разных регионах страны стоимость тарифных планов на ведение расчетного счета для ИП может быть разной.

У Сбербанка имеется услуга ведения финансовой деятельности через Интернет. Некоторые базовые пакеты также предоставляют такую возможность, но нужно иметь в виду, что они предполагают определенные ограничения по количеству проводимых операций. Если уложиться в этот лимит, то платить ничего не придется, а при его превышении взымается определенная комиссия. Предприниматель должен выбирать тариф, ориентируясь на свои потребности в плане объема перевода денежных средств.

Чтобы осуществить выбор наиболее подходящего тарифа, необходимо посетить официальный ресурс Сбербанка, где для этого предусмотрена специальная анкета. В ней придется ответить на ряд вопросов, которые, прежде всего, связаны с объемами денежных переводов и частотой внесения и снятия наличных. Просто введите эти сведения в специальные поля, и система сама подберет лучший пакет, который будет для вас наиболее выгоден.

Но это не значит, что вы будете пожизненно пользоваться выбранным при регистрации тарифным планом. Если ситуация изменится, и для вашего бизнеса будет наиболее выгоден другой тариф, то переключиться на него проще всего через интернет. Платить за проведение данного действия не нужно, переход с одного тарифа на другой бесплатен.

В настоящее время ни один предприниматель не осуществит свою деятельность без открытия расчетного счета. Сбербанк дает возможность использовать самые разные пакеты, которые подходят как для начинающих, так и для акул бизнеса.