Валютный счет для ВЭД

Статьи

ВТБ — комфортные и выгодные условия обслуживания ВЭД,
осуществления валютного контроля, сопровождения валютных операций
и проведения конверсии

Проведем расчёты «день в день»

Предоставим личного менеджера по ВЭД

Предложим лучшие условия

Решим задачи дистанционно

Содержание
  1. ВТБ — лидер в области ВЭД и валютного контроля
  2. Всё, что нужно знать о валютных расчётных счетах: особенности открытия, виды операций
  3. Банки, предоставляющие выгодные условия
  4. Процедура открытия
  5. Освободим вас от рутины с помощью удобных сервисов
  6. Покупка/продажа долларов США за валюту РФ по текущему курсу АЛЬФА-ФОРЕКС сроком расчетов TOD («сегодня») / курсу Дилера со сроком расчетов TOD («сегодня») / курсу Дилера со сроком расчетов TOM («завтра»), в зависимости от максимального Суммарного объема конвертации в Долларах США за предыдущий или текущий отчетный период:
  7. Когда списывается комиссия за обслуживание счета?
  8. Что происходит если в дату списания авансовой комиссии за обслуживание счета не хватает средств для ее оплаты?
  9. 3. Загрузите документы в Альфа-Офис по ссылке, которую вам направит менеджер банка
  10. Как быстро открыть счет?
  11. 1. Заполните заявку
  12. 2. Подготовьте документы
  13. 3. Загрузите документы в Альфа-Офис по ссылке, которую вам направит менеджер банка
  14. Валютный контроль
  15. 11 выгодных банков для валютного контроля
  16. Модульбанк
  17. Точка Банк
  18. Альфа-Банк
  19. Промсвязьбанк
  20. Райффайзенбанк
  21. Сбербанк
  22. Локо-Банк
  23. Веста
  24. Тинькофф Банк
  25. Как выбрать банк для валютного контроля ИП и юридическому лицу
  26. Какие документы нужны для банка
  27. Отзывы о валютном контроле в разных банках
  28. Кто проводит валютный контроль
  29. ТОП-10 банков, предоставляющих валютный контроль
  30. Как выбрать банк для ИП
  31. Как выбрать банк для юридического лица
  32. Бухгалтерский учет валютных операций
  33. Открытие и ведение валютных счетов
  34. Валютный счёт
  35. Опция «ВЭД рубли»
  36. Операционный день
  37. Вы работаете с партнёрами из разных стран?
  38. Документы для открытия валютного счёта
  39. Банки для ВЭД, в которых выгодно открыть счёт
  40. Предложение Банка «Точка»
  41. Предложение Банка «Открытие»

ВТБ — лидер в области ВЭД и валютного контроля

Аккредитивы и гарантии ВТБ принимаются без обеспечения или дополнительных гарантий государственными органами РФ и иностранных государств.

  • Полное соответствие валютному законодательству
  • Высокая надежность банка с государственным участием
  • Многолетний опыт обслуживания ВЭД
  • Конкурентоспособные ставки банковских комиссий
  • Гибкая тарифная политика
  • Выгодные пакетные предложения

Всё, что нужно знать о валютных расчётных счетах: особенности открытия, виды операций

Предприниматели Российской Федерации имеют право вести бизнес с иностранными партнёрами. Законодательство требует для этого открыть валютный р/счёт в банке.

Наиболее популярные долларовые счета, реже в евро

Валютный счёт требуется для:

  • проведения операций в иностранной валюте
  • осуществления сделок с партнёрами, находящимися в других государствах
  • получение и перевод оплаты при импорте или экспорте товаров
  • других целей

Банки, предоставляющие выгодные условия

Банк Стоимость платежа Валютный контроль
Точка 25$ – 30$ 0,12% – 0,15%
Тинькофф 0,15% – 0,20% 0,15% – 0,20%
Модульбанк 30 $/€ 300 – 3000 р
Локо-Банк 0,10% – 0,15% в зависимости от операции
Сбербанк 0,3% в зависимости от операции
Альфа-Банк от 0,13% в зависимости от операции
Открытие от 0,10% 0,15% – 0,17%

Процедура открытия

Процедура строго регламентирована. Клиент обязан подготовить пакет документов, его содержание зависит от требований кредитного учреждения. Перед подготовкой рекомендуется позвонить банковскому консультанту и уточнить, какие справки и выписки необходимы.

Практически все требуют:

  • заявление
  • паспорт
  • ИНН (ИП или юридического лица)
  • устав
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
  • бланк с образцами подписей и оттиском печати, заверенный нотариально

С целью упрощения и ускорения процесса открывайте валютный счёт в том же банке, где рублёвый.

Освободим вас от рутины с помощью удобных сервисов

Дадим ответ на любой вопрос о внешнеэкономической деятельности

Примем документы валютного контроля через интернет-банк

Вы сможете покупать и продавать иностранную валюту с выгодой для себя через интернет-банк в режиме реального времени

Бесплатно сообщим по e-mail о любом изменении статуса обработки банком документов валютного контроля

Сами заполним документы валютного контроля на основании предоставленных вами документов

Поможем быстрее проходить таможню, за счет оплаты пошлины прямо на таможенном посту с помощью таможенной карты

Выгрузим список контрактов в формате Excel

Сформируем валютную выписку в 1С

Направим через интернет-банк подписанные валютным контролером документы валютного контроля

Ощутимая выгода сразу

При оплате сразу за 12 месяцев обслуживания счёта

Покупка/продажа долларов США за валюту РФ по текущему курсу АЛЬФА-ФОРЕКС сроком расчетов TOD («сегодня») / курсу Дилера со сроком расчетов TOD («сегодня») / курсу Дилера со сроком расчетов TOM («завтра»), в зависимости от максимального Суммарного объема конвертации в Долларах США за предыдущий или текущий отчетный период:

Под суммарным объемом конвертации понимается объем поручений на конвертацию по всем, суммированных накопительным итогом с даты первого календарного дня месяца до даты последнего календарного дня месяца по московскому времени (далее — Суммарный объем конвертации). Суммарный объем конвертации в текущем отчетном периоде (календарном месяце) учитывает сумму текущего поручения на конвертацию.
Для определения Суммарного объема конвертации сумма каждого поручения на конвертацию пересчитывается в эквивалент в Долларах США по курсу Банка России на дату зачисления денежных средств:
— для покупки / продажи иностранной валюты за рубли РФ — от суммы в иностранной валюте,
— для конверсии валюта / валюта — от суммы продаваемой валюты.
Суммарный объем конвертации за отчетный период рассчитывается по всем расчетным счетам Клиента, обсуживающимся по настоящему ПУ и открытым в одном и том же тарифном центре.
Тарифными центрами являются:
— МДО, включая операционные офисы АО «АЛЬФА-БАНК»,
— каждый филиал Банка, включая его дополнительные / операционные офисы.
Для целей определения ставки комиссии применяется максимальное значение Суммарного объема конвертации, — предыдущего или текущего календарного месяца, приходящееся на дату осуществления сделки.

Когда списывается комиссия за обслуживание счета?

Дата списания комиссии единая для всех счетов, но зависит от системы оплаты. К авансовой системе оплаты за обслуживание можно подключить только один счет в рублях, при этом все остальные счета обслуживаются постоплатно.

При авансовой системе комиссия списывается в дату подключения к авансовому обслуживанию и далее один раз в месяц / шесть месяцев / год в зависимости от выбранного срока. При этом по вторым счетам комиссия списывается через месяц после оплаты обслуживания по счету на авансовой системе и далее ежемесячно.

При постоплатной системе — через месяц с даты подключения к неавансовому обслуживанию.

Для клиентов, чей счет в рублях был переведен с авансовой на постоплатную систему до 03.06.2018 г., дата списания комиссии по всем счетам — 26 число каждого месяца.

Что происходит если в дату списания авансовой комиссии за обслуживание счета не хватает средств для ее оплаты?

Счет временно продолжает обслуживаться на постоплатной системе с комиссией 3 690 Р , которая списывается через месяц после перехода на постоплатную систему и далее ежемесячно. Мы автоматически вернем счет к авансовой системе с ранее выбранным сроком (1, 6 или 12 месяцев), когда на данном счете будет достаточно средств для оплаты авансовой комиссии и фактических дней постоплатного обслуживания.

3. Загрузите документы в Альфа-Офис по ссылке, которую вам направит менеджер банка

Мы оформим необходимые бумаги и подключим интернет-банк.

Документы для подписания будут доставлены вам в офис.

Как быстро открыть счет?

1. Заполните заявку

Мы позвоним вам и поможем подобрать тариф.

2. Подготовьте документы

Соберите все документы, необходимые для открытия счета.

3. Загрузите документы в Альфа-Офис по ссылке, которую вам направит менеджер банка

Мы оформим необходимые бумаги и подключим интернет-банк.

Документы для подписания будут доставлены вам в офис.

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

Валютный контроль

Альфа-Банк предоставляет полный комплекс услуг, связанных с обслуживанием внешнеэкономической деятельности клиентов и валютным контролем, включая заполнение банком документов валютного контроля (паспорта сделки, справки о подтверждающих документах, справки о валютных операциях) на основании представляемых резидентами документов, связанных с проведением валютных операций, и иной информации, оказание услуги срочного оформления и переоформления паспорта сделки, а также оказание клиентам информационной и консультационной помощи по следующим вопросам:

  • о нормах, ограничениях и требованиях действующего валютного законодательства, исполнение которых обязательно для клиентов при осуществлении внешнеэкономической деятельности и проведении валютных операций,
  • об изменениях валютного законодательства,
  • о соответствии представляемых клиентами документов, связанных с проведением валютных операций, нормам действующего валютного законодательства,
  • о порядке проведения и учета валютных операций,
  • о порядке оформления документов валютного контроля (паспорта сделки, справки о подтверждающих документах, справки о валютных операциях) и иных документов, связанных с осуществлением валютных операций, представление которых предусмотрено действующим валютным законодательством,
  • профилактики нарушений валютного законодательства Российской Федерации,
  • иным вопросам, связанным с валютным контролем.

С подробной информацией по вопросам, связанным с проведением валютных операций и осуществлением валютного контроля, вы можете ознакомится на соответствующих страницах официального сайта АО «АЛЬФА-БАНК» в разделе «Валютный контроль».

11 выгодных банков для валютного контроля

Правильно выбранный банк для валютного контроля обеспечивает простое и удобное проведение валютных сделок. Ведение ВЭД строго регулируется законодательством, которое необходимо соблюдать.

Стоимость услуг агента валютного контроля может существенно различаться в разных кредитных организациях, что видно из нашей таблицы:

Банк Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля
Модульбанк
  • при сумме сделки до 500 000 р. — 300 р.,
  • от 500 000 до 2 000 000 р. — 1 000 р.,
  • свыше — 3 000 р.
Точка Банк 0,12 — 0,15%, но не меньше 350 р.
Альфа-Банк 0,11 — 0,15%, при сумме сделки до 400 000 р. — фиксированная комиссия 600 р.
Промсвязьбанк 0,15%, но не меньше 750 р. и не больше 80 000 р.
Райффайзенбанк 0,15%
Сбербанк
  • при сумме сделки до 500 тыс. долларов/евро — 0,15%, но не меньше 10 долларов/евро,
  • от 500 тыс. до 1 млн долларов/евро — 0,125%,
  • выше 1 млн долларов/евро — 0,1%, но не больше 2000 долларов/евро.
ВТБ 0,13%, минимум 10 долларов и максимум 2 000 долларов
Локо-Банк 0,15%
Веста от 0,12%, но не меньше 400 р.
Тинькофф Банк 0,15 — 0,2%, но не меньше 290 — 490 р. (зависит от тарифного плана по РКО)

Теперь давайте поговорим о валютном контроле в популярных банках более подробно.

Модульбанк

Специалисты Модульбанка самостоятельно занимаются подготовкой необходимых документов по валютному контролю. Вам нужно только предоставить договор и своевременно подписать полученные от банка документы. Этот подход позволяет проходить валютный контроль максимально быстро — за 1 день или даже за пару часов.

При работе с международными сервисами (Uber, Airbnb и т. д.) сотрудники банка подскажут, где взять нужные документы для прохождения валютного контроля. А также они проверят на соответствие законодательству договор, которые вы составляли самостоятельно.

Точка Банк

Отправить все необходимые документы для валютного контроля можно через интернет-банк. При необходимости сотрудники Точки займутся оформлением паспорта сделки.

Можно воспользоваться сервисом личного помощника ВЭД. Он поможет с проведением экспертизы сделки еще до заключения договора, напомнит о сроках предоставления документов в банк и т. д. Услуги ассистента будут стоить 0,2-0,3% от суммы сделки (зависит от тарифа), но не меньше 700 р. и не больше 20 000 р.

Альфа-Банк

Каждому клиенту в Альфа-Банке назначается персональный валютный контролер. Это позволяет быстрее и проще решать вопросы, возникающие в ходе прохождения валютного контроля.

Специалисты кредитной организации бесплатно консультируют по вопросам правильного оформления сделок и соблюдения валютного законодательства. При необходимости они могут взять на себя и заполнение документов, но уже за плату — 770 р. за 1 справку.

Промсвязьбанк

Обмен документами с отделом валютного контроля Промсвязьбанка осуществляется через систему PSB On-line. Использование системы интернет-банкинга ускоряет и упрощает передачу документов по сделкам. В личном кабинете можно найти формы для заполнения всех типовых документов. Если самостоятельно подготовить документы для валютного контроля нет возможности, то услуги специалистов банка будут стоить 5 000 р.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк выполняет полный спектр услуг агента валютного контроля. На всех этапах сделки специалисты кредитной организации подробно консультируют по вопросам валютного законодательства. При необходимости банк оформляет паспорта сделок. Некоторые платные услуги Райффайзенбанка можно увидеть в таблице:

Предварительная экспертиза документов (договоров) 1 000 р.
Проверка документов (при представлении на бумажном носителе) 500 р./документ
Консультационные услуги по ВЭД и заполнение документов по валютному контролю 1 000 р.

Сбербанк

Персональный менеджер по ВЭД проконсультирует по всем вопросам, поможет с оформлением документов, подберет подходящий набор услуг и т. д. При необходимости специалисты Сбербанка за дополнительную плату заполнят документы по валютному контролю.

В Сбербанк Бизнес Онлайн есть все типовые формы документов. А также банк проводит семинары по вопросам, связанным с валютным законодательством и контролем. Предлагаем ознакомиться с платными услугами Сбербанка:

Оформление справки о подтверждающих документах 100 р. — за строку, но не меньше 500 р. за справку
Предварительная экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству 2 000 р.
Консультация по валютному законодательству 1 000 р.
Проведение общего семинара 1 000 р./час
Проведение индивидуального семинара 3 000 р./час

Являясь одним из ведущих банков страны, ВТБ готов взять на себя не только функции агента валютного контроля, но и оказать всестороннюю помощь и поддержку участникам ВЭД. Для клиентов организована бесплатная горячая линия для консультаций.

Заполнение документов для валютного контроля осуществляется с помощью автоматизированного помощника в интернет-банке. При необходимости специалисты банка оформят их самостоятельно. Крупные клиенты могут заказать в ВТБ проведение семинаров по валютному законодательству для своих сотрудников.

Локо-Банк

ЛОКО-Банк не только выполняет функции агента валютного контроля, но и оказывает профессиональную поддержку как начинающим, так и опытным участникам ВЭД. Обучение и консультирование по вопросам оформления документов осуществляется бесплатно. При необходимости сотрудники банка проведут экспертизу контракта (договора) и окажут услуги по полному оформлению документов для валютного контроля.

Веста

Инвестиционный банк Веста оказывает полный спектр услуг по валютному контролю. Оформление всех документов осуществляется через интернет-банк. Специалисты центра поддержки готовы предоставить помощь, если возникают сложности при передаче документов для валютного контроля. Они бесплатно проконсультируют и проверят документы. Подобный подход позволяет избегать нарушений валютного законодательства и возможных штрафов.

Тинькофф Банк

Дружественный валютный контроль Тинькофф Банка не требует представления излишнего пакета документов. Все необходимые справки заполняются в интернет-банке в автоматическом режиме. При возникновении вопросов можно связаться с персональным менеджером. На тарифе «Профессиональный» можно подключить опцию «Выгодная валюта», с которой стоимость услуг агента валютного контроля будет снижена до 0,1%.

Как выбрать банк для валютного контроля ИП и юридическому лицу

Для начала рекомендуем внимательно изучить сайт банка и просмотреть тарифы на услуги агента валютного контроля. Это позволит избежать неприятных ситуаций в ходе работы. Если вы не имеете опыта в оформлении документов для валютного контроля, то стоит обратить внимание и на стоимость их подготовки сотрудниками кредитной организации.

Некоторые банки бесплатно оформляют все документы для валютного контроля или предоставляют специальные инструменты для их формирования в интернет-банке,что существенно упрощает ведение ВЭД.

Стоит изучить также отзывы действующих клиентов банка, реально сталкивающихся с работой валютного контроля. Иногда фактическая ситуация значительно отличается от той, что описывают менеджеры.

Если вы планируете часто проводить внешнеэкономические сделки, то удобней работать с персональным валютным контролером. Узнать о подобной услуге можно на сайте банка или по телефону горячей линии.

Какие документы нужны для банка

Валютный контроль фактически заключается в проверке документов на соответствие валютного законодательства. Рассмотрим, какие документы могут понадобиться для прохождения валютного контроля:

  • контракт или договор (иногда требуется приложить его перевод на русский язык),
  • другие документы по поставке,
  • справка о валютных операциях,
  • паспорт сделки.

Отзывы о валютном контроле в разных банках

Денис:

Андрей Семенович (ИП):

Приятно радует валютный контроль в Альфа-Банке. Долго не могли найти вменяемое отношение и нормальную скорость проверки документов. Здесь же все работает как часы. Только отправил пакет документов, и через 1 — 2 часа их уже проверили. Если вопросы возникают, то связаться с валютным контролером очень просто. Не надо по 15 — 20 минут ждать, пока переключают на нужного человека.

Алексей:

Сергей Геннадьевич:

Я совсем недавно стал работать с поставщиком из Гонконга, и валютный контроль для меня сначала казался чем-то непонятным. Но с подсказками в Точке быстро разобрался во всем. Теперь при валютном платеже уже знаю, какие документы будут нужны, и стараюсь готовить их заранее.

Кто проводит валютный контроль

Валютный контроль проходят все предприниматели, которые совершают платежи в пользу иностранных партнеров, или получают переводы из-за рубежа. Цель такого контроля — доказать законность совершаемой сделки.

Например, если получатель валютного платежа откажется от прохождения контроля (то есть не предъявит запрашиваемые документы), средства останутся на хранении в банке. Подобное хранение более 15 дней облагается штрафом.

На проверку в Центробанк документы отправляют агенты валютного контроля. Ими могут быть как фирмы-посредники, так и банки, предоставляющие услуги по данному профилю, ведь валютный контроль является частью РКО.

Проведение валютного контроля в банке имеет следующие преимущества:

  1. Быстрое и часто бесплатное открытие валютного счета.
  2. Помощь профессионалов в заполнении документов.
  3. Максимальная защита от штрафов, оперативное отслеживание сроков. Например, банк увидит, если поступил входящий платеж, и будет требовать от владельца счета необходимых документов.
  4. Быстрое зачисление средств после прохождения контроля.
  5. Возможность использования интернет-банка для полного обмена документами и управления операциями, связанными с валютным контролем, через сайт банка.

В тарифах банка часто встречается пункт «Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля», давайте разберемся, что это? Это стоимость услуг банка по проверке документов сделки. Иногда в нее включается оформление паспорта сделки и справок.

ТОП-10 банков, предоставляющих валютный контроль

Банк Особенности валютного контроля
Точка Банк
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — от 25 долларов.
  • Стоимость перевода в китайских юанях — 20 долларов.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,12% от суммы сделки.
Тинькофф Банк
  • Комиссия за внешние переводы в иностранной валюте — от 0,15% от суммы.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,15% от суммы.
  • При подключении пакета «Выгодная валюта» комиссия за валютные переводы и за услуги валютного контроля — 0,1%.
Модульбанк
  • Упрощенная процедура для получения платежей от крупных международных сервисов.
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — 30 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — 150 юаней.
Веста Банк
  • Курс конвертации максимально приближен к биржевому (разница в пределах 0,2-0,8%).
  • Оформление документов через интенет-банк с интеграцией с 1С.
  • Комиссия агента валютного контроля — от 0,12%.
Сбербанк
  • Комиссия за осуществление функций агента валютного контроля в различных отделениях Сбербанка может быть от 0,1% до 0,2%.
  • Стоимость перевода в иностранной валюте — от 10 долларов (евро) или от 0,1%.
  • Тарифы для юридических лиц в Сбербанке зависят от региона и рода деятельности предпринимателя.
Промсвязьбанк
  • Комиссия за перевод в иностранной валюте — от 0,2% (минимум 40 долларов).
  • Клиенты могут использовать интернет-банк для направления в банк документов, необходимых для валютного контроля.
  • Владелец счета сам заполняет все документы, банк проверяет и дает подсказки.
УБРиР
  • Переводы в долларах — от 17 долларов.
  • Переводы в евро — от 25 евро.
  • Ежемесячная комиссия за валютные операции — 0,15% от оборота.
Открытие
  • Комиссия агента валютного контроля в банке Открытие — 0,15%.
  • Переводы в долларах и евро — от 40 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — от 150 юаней.
Совкомбанк
  • Комиссия агента валютного контроля в Совкомбанке — 0,14% от суммы поступлений или от суммы платежа (минимум 150 руб.)
  • Передача документов может осуществляться как через отделение банка, так и через онлайн-кабинет.
Альфа-Банк
  • Комиссия за платежи в евро — от 28 евро.
  • Платежи в долларах — от 37 долларов.
  • Плата за исполнение функций агента валютного контроля — от 600 руб. + НДС.

Согласно отзывам, лидеры среди агентов валютного контроля: Точка Банк, Тинькофф, Модульбанк и Веста Банк. Лучшими банками для ВЭД мы называем их не зря. В Точке самые низкие цены на обслуживание, а Тинькофф предлагает уникальные пакетные решения. Модульбанк отличается оперативным, упрощенным документооборотом, Веста Банк — самым выгодным и всегда актуальным курсом конвертации. Рассмотрим подробнее тарифы этих банков.

Как выбрать банк для ИП

Многие предприниматели сегодня сотрудничают с иностранными партнерами. Чтобы оплачивать счета в иностранной валюте или получать оплату из-за рубежа, ИП придется проходить валютный контроль.

Выбор банка — агента валютного контроля — для ИП во многом зависит от планируемых операций. Например, если ИП получает заработок через AppStore или Google Play, ему будет выгодно воспользоваться услугами Модульбанка, который специализируется на платежах от популярных международных сервисов.

Как выбрать банк для юридического лица

Прежде чем приступать к выбору банка для ООО или другого юридического лица, ведущего внешнеэкономическую деятельность, стоит ответить на вопросы, касающиеся типа планируемых операций и их объема. Например:

  • Сколько входящих, исходящих платежей планируется в месяц (в год)?
  • Куда будут направлены входящие валютные платежи: будут ли средства обналичены, переведены в рубли и отправлены на расчетный счет или останутся на валютном счете?
  • Требуются ли услуги банка по оформлению паспорта сделки?

Исходя из поставленных целей, предпринимателю проще сделать выбор в пользу того или иного банка. Для крупных предприятий с регулярными международными платежами выгодным решением станет приобретение безлимитного пакета услуг. Для редких операций на небольшие суммы предпочтительнее тарифы с небольшой комиссией в процентах от суммы. Если в приоритете скорость, следует выбирать такие прогрессивные и технологичные банки, как Веста Банк.

Бухгалтерский учет валютных операций

За услуги валютного контроля банк взимает определенную комиссию. Как отразить ее в бухучете? Любые услуги банка отражаются на счете 91 («Прочие доходы и расходы»).

Услуги валютного контроля по закону не приравниваются к банковским операциям, а следовательно, облагаются НДС. При реализации такого рода услуг исполнитель (в данном случае — банк) обязан выставить клиенту счет-фактуру. Обязательная составляющая счета-фактуры — наименование валюты. Даже если банк определяет сумму услуг в иностранной валюте, но оплату принимает в рублях с рублевого счета, в документе указывается наименование валюты «российский рубль».

Как провести НДС за осуществление функций агента валютного контроля? Общепринятыми являются следующие бухгалтерские проводки:

Дебет Кредит
Банковская комиссия за осуществление функций агента валютного контроля 76 51
Прочие расходы по оплате банковской комиссии (без НДС) 91-2 76
НДС с банковской комиссии за осуществление услуг агента валютного контроля 19 76
Предъявленный банком НДС принят к вычету на основании счета-фактуры 68 19

Открытие и ведение валютных счетов

Для проведения внешнеторговых операций компании и ИП должны открыть специальный счёт.

Он может быть оформлен в том же банке, в котором у бизнесмена имеется расчётный счёт, или в любом другом. Стоимость и скорость оказания услуги зависят от кредитной организации.

Валютный счёт для ВЭД может быть оформлен в любом банке, имеющем соответствующую лицензию. Перед подачей заявки клиент должен определиться с его целевым назначением. Как правило, наиболее востребованной валютой считаются евро и американские доллары.

Банки предлагают комплексное обслуживание по ВЭД:

  • открытие счёта в кратчайшие сроки,
  • автоматическое заполнение справок,
  • покупку валюты в один клик,
  • возможность постановки контракта на учёт и внесения в него изменений бесплатно,
  • помощь персонального валютного контролёра (ассистента),
  • осуществление операций через онлайн-сервисы,
  • проверку документации,
  • учёт специфики работы с крупными компаниями,
  • гибкие тарифы,
  • сопровождение сделки на любом этапе.

Валютный счёт

Предпринимателям и организациям доступно открытие и ведение счетов более чем в 20 различных валютах:

  • белорусский рубль (BYN ),
  • канадский доллар (CAD),
  • швейцарский франк (CHF),
  • китайский юань (CNY),
  • чешская крона (CZK),
  • датская крона (DKK),
  • евро (EUR),
  • фунт стерлингов Соединенного Королевства (GBP),
  • грузинский лари (GEL),
  • гонконгский доллар (HKD),
  • хорватская куна (HRK),
  • венгерский форинт (HUF),
  • японская иена (JPY),
  • казахский тенге (KZT),
  • норвежская крона (NOK),
  • польский злотый (PLN),
  • саудовский риал (Саудовская Аравия) (SAR),
  • шведская крона (SEK),
  • сингапурский доллар (SGD),
  • турецкая лира (TRY),
  • доллар США (USD)),

а обмен, покупка и продажа подразумевают образование более 60 пар.

К наиболее популярным инвалютам, доступным в Сбере, можно отнести:

  • китайский юань (CNY),
  • евро (EUR),
  • японская иена (JPY),
  • турецкая лира (TRY),
  • доллар США (USD).

Опция «ВЭД рубли»

Специальное предложение для малого бизнеса, который взаимодействует с иностранными партнёрами и проводит расчёты в российских рублях (преимущественно предполагаются страны СНГ).

В оплату опции (500 р.) включено:

  • услуги валютного контроля на сумму до 500 тыс. р. (при превышении установленного объёма автоматически покупается новый пакет на 500 тыс. р. за 500 р., ограничение по сгоранию опции — 12 месяцев),
  • 1 платёжное поручение в пользу иностранного контрагента — без комиссии (в том числе с подготовкой документов специалистами банка при предоставлении реквизитов),
  • регистрация на платформе BBP («Банк бизнес-партнёров») со всеми возможностями сервиса, включая: участие в международных тендерах, диагностику в «Экспортном акселераторе» и проверку контрагентов.

Операционный день

Обработка платёжных документов осуществляется как в рабочие, так и в праздничные или выходные дни. Операционное время зависит от региона и типа операции. Для Москвы будет актуален следующий график:

При подаче заявки на бумажном носителе (только по будням)

Через систему ДБО (в том числе по праздничным и выходным дням)

с 9:00 до 16:30 (в предпраздничные дни на 1 час меньше)

Вы работаете с партнёрами из разных стран?

Откройте счета в соответствующих валютах, например, американских долларах, юанях, швейцарских франках.

Курсы обмена денег интегрированы с биржей, поэтому обычно не требуют установки специальных программ. За конвертационную операцию банком взимается минимальная комиссия.

Документы для открытия валютного счёта

У вас уже имеется расчётный счёт в банке?

В таком случае при оформлении валютного счёта потребуется минимальный комплект документации – заполненный бланк запроса, предоставленный менеджером, паспорт заявителя и доверенность либо иной документ, подтверждающий его полномочия.

При первом обращении в банк для подачи заявления на открытие валютного счёта для организации необходим объёмный пакет документации:

  • учредительные бумаги,
  • свидетельство о постановке на учёт в ФНС,
  • лист записи ЕГРЮЛ,
  • справка из Росстата о присвоении кодов статистики,
  • документы, подтверждающие полномочия заявителя и должностных лиц.

ИП предоставляет гражданский паспорт, свидетельство ИНН, лист записи ЕГРИП и иные документы, запрашиваемые специалистами банка.

Точный список устанавливается кредитной организацией, в которой оформляется соответствующий счёт для ведения внешнеторговых операций. Свяжитесь с представителем конкретного банка и получите подробную консультацию.

Банки для ВЭД, в которых выгодно открыть счёт

Многие российские банки предлагают оформить специальный валютный счёт бесплатно.

Для соблюдения норм российского законодательства при ведении внешнеэкономической деятельности и сотрудничестве с иностранными партнёрами или нерезидентами РФ рекомендуется подключить услугу – валютный контроль.

Ниже перечислены банки, имеющие оптимальные предложения по ВЭД:

  • Тинькофф Банк,
  • Альфа-Банк,
  • Сбербанк,
  • Банк «Точка»,
  • Банк «Открытие».

Ознакомиться с условиями оформления специальных валютных счетов и актуальными тарифами банков для ВЭД можно ниже. Для получения подробной консультации свяжитесь с представителями конкретной финансовой организации через call-центр или посетите ближайшее банковское отделение.

Предложение Банка «Точка»

Валютный счёт открывается в юанях, американских долларах, польских злотых, евро или фунтах стерлингов. Его обслуживание может осуществляться бесплатно.

Платежи в иностранной валюте доступны с 7 часов утра до 9 часов вечера по МСК. Зачисление денег на счёт или осуществление платежа занимает не более двух часов.

К плюсам обращения в Банк «Точка» относят:

  • приём контракта и первичной документации на любом языке,
  • невысокую стоимость услуг ВЭД-ассистента – 0,3% (от 700 до 20 000 рублей),
  • возможность проверки отчётности и её отправления в налоговую инстанцию за 2 500 рублей в год,
  • небольшую комиссию за пользование валютным контролем – 0,15% от суммы платежа или поступления.

Вы не уверены, что можете сами справиться с ведением ВЭД? Личный ассистент поможет разобраться в тонкостях внешнеэкономической деятельности, проверить документацию, заполнить платёжку, подобрать корректные коды для совершения операции.

Предложение Банка «Открытие»

Клиентам гарантируется бесплатное открытие одного рублёвого и двух валютных счетов. Подробнее о РКО в банке «Открытие».

Первые четыре месяца обслуживание осуществляется без взимания абонентской платы. Комиссия за платежи в иностранной валюте составляет не менее 0,07% от суммы транзакции.

Клиентам доступны следующие бесплатные услуги:

  • консультации персонального валютного контролёра,
  • приём контракта на учёт,
  • обучение ведению внешнеэкономической деятельности.

ИП и компании могут рассчитывать на индивидуальный курс при покупке и продаже валюты. Для соблюдения норм законодательства подключается комплекс услуг по валютному контролю.

Оцените статью
Добавить комментарий