Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы для ИП и ООО, условия подключения и отзывы

Статьи

В статье разберем условия и тарифы эквайринга в Райффайзенбанке. Мы расскажем, как подключить торговый мобильный и интернет-эквайринг через онлайн-заявку, остановимся на преимуществах банка и отзывах его клиентов.

Важно! Для работы с эквайрингом, нужно открыть расчетный счет в Райффайзенбанке. Это стандартное условие у каждого банка, счет должен быть открыт там, где подключается эквайринг.

Преимущества эквайринга в Райффайзенбанке

Банк предлагает оформить торговый, мобильный и интернет-эквайринг, который обеспечивает следующие преимущества:

  • Сокращение расходов на хранение наличных и инкассацию.
  • Расширение вариантов оплаты для покупателей, включая возможность расчета картой платежной системы American Express.
  • Увеличение объемов продаж, рост прибыли.
  • Удобный учет операций и ежедневное получение отчета по всем транзакциям в личном кабинете.
  • Безопасные расчеты с покупателями.

Тарифы на эквайринг

Мы подготовили таблицу с тарифами по эквайрингу в Райффайзенбанке для ИП и ООО:

Эквайринг Торговый Мобильный Интернет-эквайринг
Стоимость подключения бесплатно 900 р. бесплатно
Абон. плата в мес.
  • Тариф «Стандартный+» — до 1 990 р.
  • Тариф «Стандартный+» без абонентской платы — 0 р. (оборудование покупается клиентом)
не предусмотрена не предусмотрена
Комиссия по транзакциям 1,99% 2,7% 2,7%

Торговый эквайринг

Заключить договор торгового эквайринга можно в режиме онлайн, а необходимое оборудование и документы курьер доставит по месту расположения торговой точки.

Особенности и преимущества эквайринга в Райффайзенбанке:

  • Бесплатная установка оборудования.
  • Обучение персонала работе с терминалами.
  • Прием оплаты с карт всех популярных платежных систем.
  • Возможность участия в дисконтной программе банка.

Комиссии за операции по торговому эквайрингу зависят от оборотов и могут меняется в начале каждого месяца.

Терминалы

Райффайзенбанк предлагает следующие виды платежных терминалов:

  • POS-терминал VeriFone Vx520 — стационарное устройство, работающее через интернет и СИМ-карту.
  • POS-терминал VeriFone VX675 — мобильное устройство для приема оплаты в любом месте. Обеспечивает высокую скорость передачи данных.
  • POS-терминал VeriFone Vx980 — устройство работает через Wi-Fi, обеспечивает высокую скорость проведения транзакций.

А также есть три вида ПИН-падов:

  • WorldLine (ATOS) PIN-PAD Yomani ML и VeriFone PIN-PAD Vx820 CTLS — применяются при подключении к кассе организации.
  • VeriFone PIN-PAD 1000 SE — нужен для ввода ПИН-кода при ограничении доступа к оборудованию.

Интернет-эквайринг

Подключение к эквайрингу осуществляется посредством интеграции в CMS вашего сайта платежного модуля. Прием оплаты через интернет будет доступен в течение 4 дней после подачи заявки в Райффайзенбанк.

Особенности и преимущества интернет-эквайринга в банке:

  • Платежный модуль подходит для всех популярных CMS.
  • Райффайзенбанк имеет собственный процессинг, который обеспечивает перечисление денег на следующий день после транзакции.
  • Поддержка функции 3D-Secure — безопасная оплата через интернет.
  • Контроль операций с помощью личного кабинета.
  • Круглосуточная поддержка от специалистов по всем вопросам.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг — «облегченный» вариант торгового, позволяющий принимать оплату через телефон или планшет с помощью специального mPos-терминала и мобильного приложения. Для приема карт понадобится внешний считыватель данных, который подключается к смартфону на iOS и Android.

Возможности мобильного эквайринга в Райффайзенбанке:

  • Прием оплаты в любом месте, что удобно в процессе выезда к клиенту.
  • Просмотр статистики по всем операциям, а также статусов транзакций в личном кабинете через планшет или телефон.

Как подключить эквайринг в Райффайзенбанке

Подключение эквайринга осуществляется в несколько этапов:

  • Зайдите на сайт банка и заполните онлайн-заявку.
  • Дождитесь звонка от оператора для выбора типа эквайринга, терминала и уточнения деталей.
  • Загрузите на сайт копии требуемых документов.
  • Оплатите стоимость оборудования и согласуйте время встречи с представителем банка.
  • Подпишите соглашение по прибытии курьера.

Далее специалист банка подключит и настроит оборудование, а также проведет инструктаж с персоналом торговой точки. Вам остается провести тестовый платеж через терминал для проверки его работы.

Отзывы об эквайринге Райффайзенбанка

Подключили эквайринг Райффайзенбанка в двух торговых точках. Оборудование быстро привезли и подключили. В первое время возникали вопросы по использованию терминалов, но в течение недели все привыкли. Оплата проходит без сбоев. Комиссия по операциям нас вполне устраивает.

Используем эквайринг Райффайзенбанка, потому что здесь у нас открыт счет. Комиссия — на уровне с другими банками. Для подключения достаточно заполнить заявку на сайте и оплатить стоимость терминала. Первую оплату провели на четвертый день после обращения. Нареканий по работе терминала нет.

Тарифы и комиссии

На эквайринг от райффайзенбанка действуют тарифы по фиксированной процентной ставке. Для торгового вида услуги она составляет 2,29%. Для интернет-эквайринга – 2,7%. Ставка не зависит от оборота и вида платежных систем.

Если предприниматель хочет открыть счет, то на него будут действовать тарифы:

Старт База Оптимум Максимум
Абонентская плата – 790 рублей Абонентская плата – 1 490 рублей Абонентская плата –2 490 рублей Абонентская плата – 6 500 рублей
Каждый перевод на счета физических лиц – 25 рублей Первые 10 переводов – бесплатно, потом по 25 рублей Первые 60 переводов – бесплатно, потом по 25 рублей Первые 300 переводов – бесплатно, потом по 25 рублей
До 100 000 рублей – сумма перевода без комиссии До 200 000 рублей – сумма перевода без комиссии До 600 000 рублей – сумма перевода без комиссии До 700 000 рублей – сумма перевода без комиссии

На тарифы «Оптимум» и «Максимум» действует предложение «Золотой пакет» для предпринимателей. В него входят:

  • приоритетное обслуживание,
  • страхование всей семьи во время путешествий,
  • 5% Кэшбек для АЗС,
  • бесплатные карты в рублях, долларах и евро.

Подключив тариф «Оптима», клиент получает: интернет-банк, мобильный банк, услугу СМС-уведомлений и бизнес-карту «24/7».

Онлайн-касса от банка

Райффайзен банк также предлагает купить онлайн-кассу с эквайрингом за 23 900 рублей. Это готовое решение для ведения бизнеса. Касса подходит для всех типов предпринимательской деятельности: рестораны общественного питания, торговые точки, супермаркеты, салоны красоты и курьерские службы.

Аппарат подходит не только для стационарного обслуживания, его легко переводить с собой и принимать оплату от клиентов везде, где есть доступ к интернету.

В комплект входят:

  • кассовый набор за 23 900 рублей,
  • настройка кассы за 6 900 рублей,
  • договор с ОФД Яндекс,
  • доставка по России – 490 рублей,
  • программное обеспечение.

Кассу можно интегрировать с внешними товароучетными системами по двум тарифам: за 790 рублей и за 1 090 рублей. Если тариф подключается сразу на полгода или год, то на него действует скидка 25% и 38%.

Заявка на подключение

На эту процедуру уходит всего 5 минут. Нужно:

  • Зайти на сайт банка и выбрать подходящий вид услуги: интернет-эквайринг или торговый эквайринг,
  • Выбрать команду «Оставить заявку»,
  • Система сначала предложит открыть счет, для этого нужно заполнить анкету, в ней следует указать: ФИО, контактный телефон и адрес электронной почты,
  • Внизу формы нужно поставить галочку, подтверждая согласие на обработку персональных данных, и нажать кнопку «Отправить».

Через время поступит обратный звонок от менеджера банка, который расскажет, как действовать дальше. С ним можно обсудить все условия открытия счета и узнать о процентных ставках.

Необходимый пакет документов

Второй шаг в подключении услуги – сбор необходимых документов. Индивидуальным предпринимателям нужно отправить в банк:

  • копию паспорта,
  • заявление на подключение услуги,
  • выписку ОГРНИП,
  • разрешение на предпринимательскую деятельность.

Для юридических лиц пакет документов будет выглядеть так:

  • копия паспорта генерального директора,
  • заявление на подключение услуги,
  • справка ОГРН,
  • разрешение на предпринимательскую деятельность,
  • полный список учредителей.

Дополнительно банк может запросить миграционную карту или разрешение на нахождение на территории РФ (для мигрантов). А также договор на аренду, если есть арендованное помещение.

Особенности договора эквайринга

После одобрения заявки предприниматель должен подписать договор. Только после этого на торговую точку подключат терминалы.

Договор содержит несколько правил, на которые следует обратить внимание в первую очередь:

  • предприниматель должен в обязательном порядке открыть счет в банке,
  • банк имеет право отказать клиенту в услуге, не объясняя причин,
  • банк должен переводить деньги на счета предпринимателей не позднее, чем на следующий день (единственная причина, по которой это правило может быть нарушено – разница в часовых поясах),
  • предприниматели должны использовать терминалы, предложенные банком,
  • если терминалы работают неисправно, об этом нужно письменно уведомить банк,
  • чеки должны быть отправлены в банк не позднее 3 рабочих дней,
  • на торговых точках должны быть рекламные материалы банка (буклеты или наклейки),
  • возвращать деньги покупателю можно только на ту карту, с которой была произведена оплата.

Расчет стоимости эквайринга

В стоимость эквайринга входят: ежемесячное обслуживание счета, проценты от проведенных платежей и стоимость оборудования.

Если оборот в месяц подключения был равен 100 000 рублей, то с него высчитывается процент за пользование услугой эквайринга – 2,29%. В рублях это будет 2 290 рублей. Также было куплено оборудование: онлайн-касса за 23 900 рублей и терминал за 12 000 рублей.

В первый месяц подключения обслуживание счета обошлось 1 200 рублей. Суммируем расходы:

2 290+23 900+12 000+1 200=39 390 рублей.

Если предприниматель решил купить кассу у банка, то ему нужно будет заплатить 6 900 рублей за настройку и подключение к ОФД, и 790 рублей за интеграцию с товароучетными системами. Тогда:

39 390+6 900+790=47 080 рублей.

Отзывы клиентов

Подключили эквайринг, решила поделиться впечатлениями. Процедура подключения и одобрения заявки заняла 1,5 недели. Причем приезжала в банк только чтобы оставить заявку. Сервис очень понравился. Договор на торговую точку привез уже менеджер, подписали, он объяснил все непонятные моменты.

Оборудование установили бесплатно, онлайн-касса у них работает отлично. Дополнительно покупали терминал, тоже проблем нет. Все установили быстро, провели инструктаж с сотрудниками. Пользуемся эквайрингом, платежи пока проходят без проблем. Спасибо за услугу, будем пользоваться дальше.

Эквайринг на сайт решил подключить по совету знакомых. Процентные ставки удовлетворили, лишних платежей не снимают. Плюс, что предоставляют кассу, не нужно искать оборудование и подключать его к ОФД и налоговой. Все это входит в пакет, правда за него нужно заплатить немаленькую сумму, но меня этот вариант устроил, поскольку не было времени самому все делать.

Настроили все быстро, подписали договор, стал принимать платежи. И тут случилась первая проблема. На сайте клиент оставил жалобу, что платеж не проходит. Позвонил в банк, разобрались быстро, в итоге клиента не потеряли. Потом ситуация повторилась. И в этот раз с потерями для нас. На вопросы, почему так происходит, сказали, что модуль слетел. Но обещали все настроить.

Пользуюсь эквайрингом год, за это время было только две подобных ситуаций, больше не повторялись. Решил, что любая система дает сбой, никто от этого не застрахован. Пока полет нормальный – платежи проходят. Так что сотрудничаем дальше. В остальном претензий нет.

О банке

Райффайзенбанк создан более 120 лет назад в Австрии, работает в России с 1996 года. Предлагает услуги частным клиентам, ИП и юридическим лицам. Входит в список 11 системно значимых банков РФ. Региональная сеть создана более чем в 40 городах России, насчитывает более 170 филиалов.

По версии Forbes занимает 2 место, как один из самых надёжных банков.

Преимущества эквайринга от Райффайзенбанка

При заключении договора с Райффайзенбанком вы получаете следующие преимущества:

  • возможность принимать оплату с карт
  • европейский уровень обслуживания
  • круглосуточную техническую поддержку
  • высокий уровень надежности проводимых операций
  • устранение кассовых разрывов при продажах в интернет-магазинах
  • своевременное обновление программного обеспечения
  • обучающие тренинги для персонала

Интернет- эквайринг

Для приема платежей на сайте Райффайзен предлагает услугу интернет-эквайринга на следующих условиях:

  • подключение бесплатно
  • ставка от 2,7%
  • зачисление в течение одного дня

Преимущества интернет-эквайринга от Райффайзенбанка заключаются в следующем:

  • простое подключение к вашему сайту
  • работа со всеми популярными CMS
  • устранение кассовых разрывов
  • надёжная защита от мошенников
  • круглосуточная техподдержка

Интернет-эквайринг работает на iOS, Android, Window, приём платежей обеспечивается с сайтов и мобильных приложений. Для подключения услуги необходимо:

  • открыть счёт
  • отправить заявку
  • установить шаблоны
  • получить информацию для регистрации
  • добавить на сайт страницу для приема платежей

На вашем сайте должны быть размещены:

  • контакты
  • логотипы платёжных систем
  • условия возврата
  • описания товаров и услуг
  • информация о процессе оплаты
  • условия доставки

На сайте не должно быть неработающих страниц, ссылок на несуществующие ресурсы. Подробно ознакомиться с требованиями при подключении интернет-эквайринга можно на сайте банка.

Заявка на эквайринг

Для того чтобы отправить заявку на торговый эквайринг в Райффайзенбанке, достаточно заполнить всю необходимую информацию на сайте.

В анкете указываете следующее:

Сведения о вашей компании. Название, где находитесь, чем занимаетесь, какой юридический адрес, даете ссылку на сайт.

Указываете данные о действующих торговых точках (если их несколько): где находятся (подробный адрес), какую площадь занимают, каков оборот на один терминал и общий валовый оборот в месяц.

Общую информацию. Этот блок представлен в виде опросника с вариантами ответов – вам нужно только поставить галочку. Вопросы касаются опыта кассиров, принимаете ли вы карты в настоящее время, какой тип связи терминального обслуживания предпочитаете (GPRS, телефонная, интернет).

Контактную информацию. Здесь указываете свои Ф.И.О., должность, контактный телефон и электронный адрес.

Затем вы вводите проверочный код и отправляете заявку. В ближайшее время с вами свяжется специалист банка.

Все технические вопросы вы можете выяснить заранее, позвонив по круглосуточному бесплатному номеру 8 800 700 99 98 или отправив вопрос на почту [email protected] Телефон по Москве — +7 495 775 55 75.

Договор эквайринга

После того как вы обговорите все условия с банком, вам предложат подписать договор эквайринга. Этот документ составлен на десяти страницах – как можно догадаться, он охватывает все возможные пункты вашего будущего сотрудничества.

Обратите внимания на такие положения:

Вы обязательно должны открыть рублевый счет в Райффайзенбанке.

Банк может отказать вам в заключении договора без объяснения причин.

Банк обязуется переводить вам суммы возмещения не позднее следующего рабочего дня. Примечательно, что банк указывает единственную причину, почему это правило может быть нарушено – разница в часовых поясах.

Вы обязаны использовать для эквайринга только те терминалы, которые получили от банка.

Если вы обнаружите в работе терминалов неисправности – вы обязаны письменно уведомить об этом банк.

Если операция была проведена по карте, то все чеки и счета вы должны хранить не менее трех дней.

Если вы вынуждены произвести возврат по карте – его нужно сделать только на ту карту, с которой оплатил покупатель.

Стикеры с логотипами платежных систем, которые обслуживаются терминалом, вы получаете от банка бесплатно.

Отзывы об эквайринге от Райффайзенбанка

Марина С.:

«Решила оставить отзыв про эквайринг в Райффайзене. Почему? Ценник очень даже приемлемый, обслуживание и процент с чека дешевле, чем в других банках. Кроме того, к счету заводится карта. Да и сам банк, какой-то вызывающий доверие. Все процедуры по открытию счета, подписанию бумаг и установке терминала заняли от силы полторы недели. В сам банк я приезжала только дважды – подать заявку и подписать договор. Терминал хорошо работает, надеюсь, так будет и впредь».

Юрий К.:

«Райффайзен – тот банк, который сумел подняться в моих глазах. Недавно я подключил в своей торговой точке эквайринг через этот банк. И вот однажды оплата по карте одного из постоянных клиентов не проходит. Клиент в бешенстве, я звоню разбираться. Понравилось, что очень оперативно отреагировали, не было общих фраз типа «позвоните в банк-эмитент». Они сами связались с тем банком. Не знаю, о чем они там разговаривали, но оплата в итоге прошла. Большой плюс им за работу».

Никита Т.:

«Подключили интернет-эквайринг в Райффайзене. Первую неделю все шло как по маслу, но потом стали поступать жалобы от клиентов, что оплаты «слетают», и при повторных попытках — так же. Звоню в техподдержку (могли бы отвечать и побыстрее). Оказалось, какой-то модуль там слетел, что-то говорили – не запомнил. В любом случае, исправили, хотя и не сразу. Пришлось ждать следующего дня».

Оцените статью
Добавить комментарий